Cât timp să păstrați documentele Imobiliare decontate
a fi executor este o muncă dificilă în cele mai bune circumstanțe. Odată ce moșia este în cele din urmă soluționată, dorința dvs. cea mai dragă poate fi să renunțați la toate documentele pe care le-ați acumulat în acest proces. Dar țineți—vă înainte de a porni tocătorul-experții recomandă păstrarea majorității înregistrărilor Imobiliare timp de șapte până la 10 ani de la data la care moșia este în cele din urmă decontată din cauza potențialului pentru un audit al Serviciului de venituri interne (IRS) sau creanțe întârziate de la creditori și moștenitori.
creanțe potențiale și statute de limitări
responsabilitățile Dvs. în calitate de executor al unei moșteniri includ probarea testamentului dacă există, Notificarea moștenitorilor, asamblarea și evaluarea activelor, notificarea și plata creditorilor, soluționarea obligațiilor fiscale și, în cele din urmă, distribuirea către beneficiarii patrimoniului. În funcție de mărimea patrimoniului, îndeplinirea acestor obligații ar putea genera o cantitate semnificativă de documente. Multe dintre aceste înregistrări ar putea fi relevante pentru creanțele viitoare de la IRS sau de la moștenitori sau creditori care contestă distribuirea activelor sau administrarea patrimoniului.
orice cerere pe care un potențial reclamant o poate aduce împotriva unei moșii este limitată de o regulă legală cunoscută sub numele de statutul limitărilor, care stabilește un termen pentru depunerea unui proces. Deși statutele limitărilor variază în funcție de stat, în general, acestea sunt destul de scurte în ceea ce privește moșiile pentru a încuraja respectul pentru dorințele persoanei decedate și pentru a sprijini finalitatea atunci când o moșie este închisă.
de exemplu, Statele acordă în general creditorilor doar un an sau doi de la data decesului sau a notificării pentru a depune o cerere. Același lucru este valabil și pentru moștenitorii nemulțumiți care ar putea dori să conteste voința sau distribuțiile făcute în temeiul acesteia. Dar reclamanții pot reuși uneori să convingă o instanță să permită cererile în afara perioadei de limitare, deci este mai bine să păstrați înregistrările doar în caz.
atunci există potențialul pentru un audit IRS. În timp ce acestea sunt rare, ele nu sunt nemaiauzite. În calitate de executor, este posibil să fi trebuit să depuneți mai multe tipuri de declarații fiscale, inclusiv impozitul pe venit final al testatorului, orice impozit pe venit datorat de proprietatea în sine și impozite pe bunuri sau cadouri, dacă este necesar. IRS are, în general, trei ani pentru a audita o întoarcere, dar în anumite circumstanțe, această perioadă de timp este extinsă la șase ani.
linia de Jos
în cele din urmă, experții recomandă păstrarea majorității documentelor Imobiliare timp de șapte până la 10 ani, doar pentru a fi în siguranță. Mai exact, recomandările izbucnesc în acest fel:
- păstrați declarațiile fiscale și documentele justificative, înregistrările vânzărilor de proprietăți sau investiții, evaluările și extrasele bancare și înregistrările contabile ale patrimoniului, inclusiv plata către creditori timp de cel puțin șapte ani.
- ține evidența oricăror trusturi înființate cu active imobiliare până la cel puțin 10 ani de la data la care cel mai tânăr beneficiar devine eligibil pentru a-și lua întreaga parte.
- păstrați certificatul de deces al persoanei decedate, documentele de încredere în curs, testamentul original și scrisorile testamentare emise de instanță pe o perioadă nedeterminată.
aceasta este potențial o mulțime de hârtie pentru o proprietate mai mare. Dacă nu aveți loc pentru toate, luați în considerare păstrarea doar a originalelor, cum ar fi un testament semnat sau o copie certificată a unui certificat de deces și scanarea restului. Păstrați o copie pe un hard disk extern sau pe un disc și faceți o copie de rezervă și în cloud. Consultați furnizorul de servicii pentru a vă asigura că datele dvs. vor fi criptate.
când sunteți gata să scăpați de documente, asigurați-vă că le rupeți, deoarece multe înregistrări imobiliare conțin informații personale semnificative. Înainte de a face acest pas, consultați un avocat de planificare imobiliară—în special dacă există un avocat care a lucrat cu dvs. la soluționarea proprietății-pentru sfaturi cu privire la situația dvs. particulară.