Cum de a deveni un IFA
dacă doriți să urmeze o carieră în finanțe, există mai multe rute puteți lua, cum ar fi alegerea de a se specializa în credite ipotecare, pensii sau o serie de alte probleme financiare care clientii au nevoie de ajutor profesional cu. Cu toate acestea, dacă nu doriți să alegeți un singur domeniu din cadrul finanțelor în care să vă specializați și preferați să operați cu libertatea de a oferi clienților sfaturi financiare imparțiale fără a fi legat de un singur furnizor, lucrul ca consilier financiar Independent (IFA) ar putea fi locul de muncă ideal pentru dvs.
în acest blog, ne uităm la ce este IFA, cum diferă de alte roluri din lumea finanțelor și cum te-ai putea antrena pentru a deveni IFA.
ce este un IFA?
datoria principală a unui consilier financiar este de a oferi clienților îndrumări profesionale și informate cu privire la o serie de aspecte diferite, cum ar fi economiile, pensionarea, ipotecile, concedierea, moștenirea, divorțul și planificarea familială financiară. Cu toate acestea, lucrul ca consilier financiar este posibil în două forme diferite: să funcționeze ca consilier financiar independent sau ca consilier financiar restricționat.
ați putea crede că diferența dintre aceste două tipuri de roluri este complicată, dar este de fapt relativ simplă. În timp ce consultanții financiari restricționați se limitează doar la furnizarea de produse de la COMPANIA pentru care lucrează și li se oferă adesea doar posibilitatea de a oferi consultanță cu privire la domenii specifice de finanțare, o IFA este capabilă să ofere o gamă mult mai largă de opțiuni și poate oferi sprijin pe o serie de domenii diferite din cadrul finanțelor.
diferiți factori pot juca un rol în decizia dvs. de a lucra ca consilier financiar limitat sau independent, dar este adesea afectat de locul în care lucrați. De exemplu, dacă lucrați la o bancă sau la o societate de construcții, veți fi limitat doar la furnizarea de produse de la compania specifică în numele căreia lucrați și este posibil să fiți limitat de rolul specific în care vă aflați, cum ar fi dacă ați oferi doar consultanță cu privire la ipoteci, împrumuturi, economii sau pensii. Funcționarea ca consilier financiar independent care lucrează independent sau în cadrul unei firme de avocatură ar fi diferită de aceasta, deoarece ați putea să vă uitați la fiecare opțiune de pe piață fără a vă apleca spre un anumit furnizor.
cum devii IFA?
pentru a deveni IFA, trebuie mai întâi să completați o diplomă de nivel 4 pentru consilieri financiari (DipFA). Această calificare este alcătuită din două unități, prima fiind bazată pe etica reglementării serviciilor financiare și a doua concentrându-se pe consultanță financiară avansată. Evaluarea pentru DipFA se bazează pe un amestec de cursuri și atât examene scrise, cât și examene cu alegere multiplă.
la finalizarea calificării DipFA, veți putea solicita o declarație de poziție profesională (SPS) de la un organism aprobat. SPS este o cerință pentru a lucra ca IFA, dar după aprobare, veți putea să vă începeți cariera aplicând pentru roluri într-o firmă de avocatură sau alegând să lucrați independent.