Mennyi ideig kell tartani a letelepedett Ingatlanpapírokat
végrehajtónak lenni a legjobb körülmények között nehéz feladat. Miután a birtok végre rendeződött, a legkedvesebb kívánsága az lehet, hogy eldobja az összes papírmunkát, amelyet a folyamat során felhalmozott. De tartsa meg, mielőtt felgyújtja az aprítót-a szakértők azt javasolják, hogy a legtöbb ingatlannyilvántartást hét-10 évig tartsák a birtok végleges rendezése után, mivel az Internal Revenue Service (IRS) audit vagy a hitelezők és örökösök késedelmes követelései lehetnek.
lehetséges követelések és elévülési szabályok
a hagyaték végrehajtójaként az Ön felelőssége a hagyaték végrehajtójaként magában foglalja az akarat hagyatéki ellenőrzését, ha van ilyen, az örökösök értesítését, az eszközök összeszerelését és értékelését, a hitelezők értesítését és kifizetését, az adókötelezettségek rendezését, és végül a hagyaték kedvezményezettjeinek történő elosztást. A birtok méretétől függően e kötelezettségek teljesítése jelentős mennyiségű papírmunkát eredményezhet. Ezen nyilvántartások közül sok releváns lehet az IRS vagy az örökösök vagy hitelezők jövőbeni követelései szempontjából, amelyek megtámadják az eszközök elosztását vagy a hagyaték kezelését.
minden olyan követelést, amelyet a potenciális felperes a hagyaték ellen nyújthat be, az elévülésnek nevezett jogi szabály korlátozza, amely határidőt állapít meg a per benyújtására. Bár az elévülési idő államonként változik, általában meglehetősen rövidek a birtokok tekintetében, hogy ösztönözzék az elhunyt személy kívánságainak tiszteletben tartását, és támogassák a véglegességet, amikor egy birtok lezárul.
például az államok általában csak egy vagy két évet adnak a hitelezőknek a halál vagy a felmondás napjától számítva a követelés benyújtására. Ugyanez igaz az elégedetlen örökösökre is, akik esetleg meg akarják vitatni az annak alapján tett akaratot vagy elosztásokat. De a felpereseknek néha sikerül meggyőzniük a bíróságot, hogy engedélyezzék a követeléseket a korlátozási időszakon kívül, ezért a legjobb, ha a nyilvántartást minden esetre megtartják.
Aztán ott van a lehetőség egy IRS audit. Bár ezek ritkák, nem hallatlanok. Végrehajtóként előfordulhat, hogy többféle adóbevallást kellett benyújtania, beleértve az örökhagyó végső jövedelemadóját, a birtok által fizetendő jövedelemadót, valamint a birtok-vagy ajándékadókat, ha szükséges. Az IRS-nek általában három éve van a visszatérés ellenőrzésére, de bizonyos körülmények között ez az időtartam hat évre meghosszabbodik.
a lényeg
végül a szakértők azt javasolják, hogy a legtöbb ingatlanpapírt hét-10 évig tartsák, csak a biztonság érdekében. Pontosabban, az ajánlások így törnek ki:
- legalább hét évig tartsa meg az adóbevallásokat és az igazoló dokumentumokat, az ingatlan-vagy befektetési értékesítések nyilvántartását, az értékeléseket, valamint a hagyaték bankszámlakivonatait és számviteli nyilvántartásait, beleértve a hitelezőknek történő kifizetést is.
- nyilvántartást vezet az ingatlanvagyonnal létrehozott vagyonkezelőkről legalább 10 évig azt követően, hogy a legfiatalabb kedvezményezett jogosult lesz teljes részesedésének megszerzésére.
- az elhunyt halotti anyakönyvi kivonatát, a folyamatban lévő bizalmi dokumentumokat, az eredeti végrendeletet és a bíróság által kiadott végrendeleti leveleket határozatlan ideig tartsa meg.
ez potenciálisan sok papír egy nagyobb birtokhoz. Ha nincs hely az egésznek, fontolja meg, hogy csak eredeti példányokat tartson meg, például aláírt végrendeletet vagy a halotti bizonyítvány hiteles másolatát, a többit pedig szkennelje be. Tartson egy másolatot egy külső merevlemezen vagy lemezen, és készítsen biztonsági másolatot a felhőbe is. Ellenőrizze a Szolgáltatónál, hogy az adatai titkosítva lesznek-e.
ha készen áll arra, hogy megszabaduljon a dokumentumoktól, győződjön meg róla, hogy megsemmisíti őket, mert sok birtoknyilvántartás jelentős személyes adatokat tartalmaz. Mielőtt megteszi ezt a lépést, konzultáljon egy ingatlantervező ügyvéddel—különösen, ha van olyan ügyvéd, aki veled dolgozott a birtok rendezésén—tanácsért az adott helyzetével kapcsolatban.