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CÓMO COMIENZA la INFLACIÓN

A medida que las sociedades se vuelven más ricas a medida que avanza la tecnología, aumenta el deseo de avanzar al escalón superior de la escala social.

Esto se puede llamar Consumo visible. Thorstein Veblen en 1934 dijo que ALGUNAS formas de consumo no tienen otro propósito que mejorar el estatus. La mentalidad hedónica de la sociedad se vuelve muy peligrosa. El apetito por el consumo visible, a menudo conocido como» mantenerse al día con los vecinos», se convierte en un problema cuando el apetito ya no se puede alimentar con los ingresos actuales. Cuando el préstamo se convierte en la norma para mantener un estilo de vida elevado y acelerar el crecimiento evolutivo normal del prestatario, la posición competitiva del prestatario experimenta un declive relativo.

Esta disminución relativa es el resultado del crédito barato y las montañas de efectivo que se infunden en la estructura económica, y también se puede llamar INFLACIÓN.

IMPLICACIONES DE LA INFLACIÓN

A medida que la inflación persiste y se vuelve excesiva, la economía finalmente se estancará. El estancamiento de la economía produce un aumento del desempleo, la escasez de todo tipo de productos (esenciales y no esenciales), un nivel de vida que se derrumba, el aumento de las quiebras y el aumento de las tasas de interés.

El aumento de las tasas de interés ejerce presión a la baja sobre muchos activos, incluidos bienes raíces, acciones y bonos, y los inversores eventualmente comenzarán a desconectar sus tenencias de divisas a cambio de algo más tangible y líquido.

Una vez que la tasa de inflación comienza su rápido ascenso a un estado potencialmente hiperinflacionario donde se eliminan las cuentas de ahorro y cualquier persona que viva con un ingreso fijo, como el Seguro Social, podría empobrecirse casi de la noche a la mañana.

Este escenario se está produciendo actualmente en todo el mundo a tasas variables. ¿Podría pasar en América?

¡POR SUPUESTO QUE PUEDE! ¡Lo que expliqué es economía simple y Estados Unidos NO es INMUNE a las leyes universales de la economía! Pero está sucediendo en una cámara tan lenta que la población no está consciente de la erosión de su poder adquisitivo. Desde que se creó la Reserva Federal en 1913, el dólar ha perdido el 98% de su poder adquisitivo a través de la inflación.

LAS IMPLICACIONES DE LA INFLACIÓN PARA LA DEMOCRACIA

Imagine lo que sería darse cuenta de una disminución del 98% de los activos de jubilación o los ahorros de toda la vida en un mes, una semana o incluso un día.

El escenario hiperinflacionario se ha desarrollado con ese tono muchas veces, desde la república de Weimer Alemania en la década de 1920 hasta Yugoslavia en la década de 1990, y muchos otros. El caos social y la agitación económica siempre aparecen en la fiesta para bailar con hiperinflación, y esta es una fiesta a la que nadie quiere ser invitado.

¿Cómo termina la fiesta? Como en el caso de Alemania, hay seriedad hacia cualquiera que ofrezca una solución razonable para solucionar el problema, y tiende a haber seriedad hacia un cambio de régimen, es decir, de una democracia a una dictadura, o viceversa. La historia del mundo tiene muchos ejemplos de cambios de régimen nacidos por choques económicos.

• En el caso de Alemania en la década de 1920, Adolf Hitler llegó a la fiesta y se hizo cargo de la pista de baile.
• Durante la Revolución Francesa fue Napoleón quien se estrelló en la fiesta.

Tomemos un momento y veamos cómo llegó Adolf Hitler al poder. Durante la Primera Guerra Mundial, Alemania hizo mucho daño a sus enemigos. En 1919 se firmó el Tratado de Versalles. Ese tratado requería que Alemania básicamente reconstruyera y devolviera muchos de los territorios que destruyó. No tenían el dinero, de repente tenían demasiada deuda, y era casi imposible devolverla. Por lo tanto, abandonaron el estándar de oro para imprimir sin discreción. Imprimieron tanto dinero y devaluaron tanto su moneda que el resto del mundo ya no la quería. Siguieron imprimiendo, y se produjo un efecto de bola de nieve de inflación.

Cuando comenzó la hiperinflación alemana, la moneda alemana se mantuvo relativamente estable a unos 60 marcos por dólar durante la primera mitad de 1921. Es interesante ver lo rápido que una moneda puede deteriorarse una vez que la pelota comienza a rodar. El siguiente gráfico muestra el número de marcos alemanes que se necesitaron para comprar una onza de Gold.It es difícil leer historias de lo rápido que las cosas se erosionaron. La gente literalmente tenía que ser pagada en CARRETILLAS o MALETAS llenas de dinero en efectivo. Si no fueron a comprar su hogaza de pan con esa carretilla de dinero en efectivo, ¡el pan podría haber duplicado su PRECIO al día siguiente! Las mamás y los papás no podían permitirse alimentar a sus bebés. La vida era un caos. La gente estaba hambrienta. Ante esto, la gente perdió toda esperanza.

Aquí es cuando Hitler entró en escena. Hizo campaña con promesas de esperanza y cambio y la gente VOTÓ VOLUNTARIAMENTE por él.Uno de los DICTADORES más DESPIADADOS que el mundo haya visto nunca, no apuntó un arma a la cabeza de la gente y dijo: «vota por mí o muere.»¡La gente votó voluntariamente por él! Estaban dispuestos a renunciar a sus libertades políticas, religiosas, personales y económicas a cambio de SEGURIDAD PERCIBIDA. ¡Así es exactamente como una sociedad puede cambiar de una democracia a una dictadura CASI de la noche a la mañana debido a una inflación que no se controló y se salió de control!

PÉRDIDA DE LIBERTAD

A lo largo de la historia, cuando un país experimenta hiperinflación, cambia de gobierno y pierde su libertad.

HIPERINFLACIÓN

Cada período hiperinflacionario a lo largo de la historia ha ocurrido después de 1914. No es de extrañar que todas las hiperinflaciones, con la excepción de Francia después de la revolución francesa en 1789-1796, ocurrieron bajo estándares monetarios discrecionales (moneda fiduciaria). Antes de 1914, la mayoría de los sistemas económicos se basaban en un estándar monetario metálico que estaba vinculado directamente a un suministro de oro o plata.

Cuando una moneda está respaldada por oro, la tendencia a la inflación es mínima, ya que el suministro físico del metal monetario necesita aumentar para que ocurra la inflación.

La inflación es una amenaza directa a la riqueza y, por lo tanto, una amenaza a la democracia que tanto se aprecia en Estados Unidos.

DEFINICIÓN DE INFLACIÓN Y DEFLACIÓN

DEFLACIÓN

Disminución de la oferta monetaria (es decir, menos dólares persiguiendo bienes y servicios significa que el nivel de precios disminuirá).

INFLACIÓN

Un aumento de la oferta monetaria. Los niveles generales de precios aumentarán a medida que el valor relativo de la moneda disminuya (es decir, se necesita más de la moneda sin valor para comprar bienes y servicios).

SUPERINFLACIÓN

Una tasa de inflación generalmente considerada superior al 100% anual.

HIPERINFLACIÓN

Condición en la que los precios aumentan rápidamente a medida que una moneda pierde su valor. Las definiciones utilizadas por los medios de comunicación varían de una tasa superior al 100% anual a una inflación superior al 50% mensual, o algo mayor.

HIPERINFLACIÓN

Estos son algunos países en los que se ha producido una HIPERINFLACIÓN. Esta es solo una pequeña muestra, ya que hay más de 30 naciones que han experimentado una HIPERINFLACIÓN a lo largo de la historia.

¿QUÉ CAUSA LA HIPERINFLACIÓN?

La causa principal de la hiperinflación es un aumento masivo y rápido de la cantidad de dinero que no está respaldado por un crecimiento correspondiente en la producción de bienes y servicios. Esto se traduce en un desequilibrio entre la oferta y la demanda de dinero. La hiperinflación elimina efectivamente el poder adquisitivo de una moneda. El crecimiento de la oferta monetaria sin control conducirá en última instancia a la hiperinflación a medida que la demanda agregada de la moneda se aproxime a cero. Lamentablemente, cuando un gobierno decide abandonar cualquier tipo de respaldo tangible para su moneda, LO ÚNICO QUE LE DA VALOR A UNA MONEDA es la percepción de la gente y lo que realmente pagará por ella. Cuando la inflación persiste, la moneda se devalúa. Cuando la moneda se devalúa, los inversores deben ser ATRAÍDOS a invertir en esa moneda. ¿Cómo se hace eso? ¡AUMENTANDO LAS TASAS DE INTERÉS!

UN EJEMPLO

Digamos que China ve que Estados Unidos está tratando al dólar estadounidense como dinero de monopolio. ¿Por qué CHINA invertiría en bonos del Tesoro de Estados Unidos si el rendimiento es solo del 2%? Para atraer inversión extranjera, un país con una moneda apestosa necesita aumentar las tasas. Entonces, incluso una moneda apestosa podría atraer inversores si paga un interés del 10-20%. Debe haber una RECOMPENSA adecuada por el RIESGO asumido. Considere este gráfico de la Base Monetaria de los Estados Unidos. ¡Ahora se ha vuelto PARABÓLICO! ¡SE ACERCA LA HIPERINFLACIÓN!Los precios de los activos subirán por las nubes y los salarios no se mantendrán a su ritmo. Por lo tanto, ELIMINARÁ a cualquier persona que no esté cubierta con activos tangibles que no estén vinculados al papel moneda, como el ORO Y LA PLATA. Este tipo de catástrofe económica conducirá a una REVOLUCIÓN POLÍTICA. Las Libertades que generalmente se pierden con esto son:

• LIBERTADES PERSONALES
• LIBERTADES RELIGIOSAS
• LIBERTADES ECONÓMICAS
• LIBERTADES POLÍTICAS

Las cosas ya están sucediendo! ¡El momento de prepararse es AHORA! La moneda será eliminada, lo que provocará importantes desequilibrios comerciales. Si el país es una nación DEUDORA (como los Estados Unidos), los acreedores se molestarán ENORMEMENTE a medida que comencemos a incumplir nuestras obligaciones. Así se completa el Ciclo de Problemas Financieros.

EL CICLO DE PROBLEMAS FINANCIEROS

• LOS PROBLEMAS FINANCIEROS conducen a
• LOS PROBLEMAS ECONÓMICOS, que conducen a
• LOS PROBLEMAS POLÍTICOS, que conducen a
• Los problemas geopolíticos

ESTO GENERALMENTE SIGNIFICA GUERRA.

LA CORRECCIÓN DEL GOBIERNO

La «corrección» inicial del gobierno empeorará las cosas. ¡Imprimir dinero como si no hubiera un mañana para estimular la economía proporcionando liquidez es inflación! El gasto deficitario (que es gastar más de lo que ganamos), ha llevado al gobierno a quedarse sin dinero y a crear un nivel de deuda que es insostenible. Por lo tanto, la única forma de salir de esta situación desde una perspectiva de política pública es crear más liquidez (imprimir más dinero). . . o tratar de aumentar los ingresos aumentando los impuestos; o ambas cosas.Imprimir más dinero causa inflación, y aumentar los impuestos cuando la gente ya vive al margen significa que la gente gastará menos. Esto reducirá los ingresos del gobierno.

PRECIOS MÁS ALTOS + REDUCCIÓN DE LOS INGRESOS DE LA GENTE = ¡UNA RECETA PARA EL DESASTRE!

RELACIONES EXTERIORES Y COMERCIO INTERNACIONAL

La hiperinflación tendrá un impacto en las relaciones exteriores y el comercio de un país. El comercio internacional se convertirá en un problema importante a medida que las naciones se nieguen a aceptar la moneda hiperinflada sin valor a cambio de bienes y servicios valiosos. Esto plantea un problema para los Estados Unidos y para cualquier país que dependa de las importaciones. Estados Unidos es un importador neto de la mayoría de las cosas. Cuando otros países dejan de aceptar su moneda, la gente podría morir de hambre.

Lo que sucede a continuación es lo mismo que sucedió durante el régimen de la República de Weimer en Alemania. Habrá disturbios civiles, sangre en las calles y levantamientos políticos.

SOLUCIONES

TRUEQUE

Comience a adquirir productos que serían útiles para el trueque. El trueque es simplemente intercambiar bienes o servicios por otros bienes y servicios cuando el dinero no vale nada.El oro y la plata pueden ser excelentes artículos de trueque (porque son portátiles y valiosos), así como inversiones fenomenales que actúan como una cobertura contra la inflación.

INVERTIR

El oro y la plata en realidad se vuelven invaluables durante una hiperinflación. Sus precios subirán por las nubes y su poder adquisitivo no solo se mantendrá, sino que en realidad aumentará a medida que disminuya el valor y el poder adquisitivo del dólar estadounidense. He aquí un ejemplo de cómo el oro ha mantenido su poder adquisitivo.

En la década de 1920, el oro y el dólar estadounidense eran intercambiables. Una onza de oro se puede cambiar de un lado a otro con un billete de 2 20. (Esto se debe a que el dólar estadounidense solía estar respaldado por oro). ¿Qué compraba una onza de oro o un billete de 2 20 en ese entonces? Compraría un traje de hombre finamente confeccionado, una camisa, una corbata, un cinturón y zapatos.

¿Qué te compra ese billete de $20 hoy, en 2017? ¡Apenas te consigue una comida para ti y tu cónyuge en McDonald’s! Pero, la onza de oro a más de 1 1000 por onza hoy en día todavía te compra un traje de hombre finamente confeccionado, una camisa, una corbata, un cinturón y zapatos.

ORO Y PLATA COMO SEGURO

El oro y la plata son su póliza de seguro contra una moneda en colapso, además de ser inversiones fantásticas.

En este momento, debido a las condiciones globales, políticas, geopolíticas y económicas a las que nos enfrentamos, todas las flechas apuntan hacia el oro y la plata para su preservación y protección.

LA COMBINACIÓN DE ASIGNACIÓN ADECUADA

Una asignación del 50% de sus activos invertibles en metales preciosos le dará una cobertura 1:1 perfecta contra sus activos de papel. Sin embargo, cuanto más extremo sea el escenario inflacionario, puede ser prudente asignar un porcentaje aún mayor a los activos tangibles.

Una cartera adecuadamente diseñada también consistirá en activos generadores de ingresos de alta calidad y un fondo de emergencia de efectivo.

A medida que las acciones, los bonos, los fondos mutuos y los bienes raíces se ven fuertemente afectados cuando las tasas de interés suben en respuesta a una moneda devaluada, el oro y la plata subirán con el tiempo, minimizando así el riesgo total de su cartera y dándole tranquilidad en medio de la tormenta.

APROVECHE LAS TENDENCIAS PARA QUE LAS TENDENCIAS NO SE APROVECHEN DE USTED

Nunca ponga todos sus huevos en una canasta. (Esto incluye tener todos los huevos en «papel», como acciones y bonos.

Lo dije antes, pero vale la pena repetirlo. La asignación excesiva a metales preciosos (más del 50% de su cartera) puede ser prudente dadas las condiciones económicas y en el ciclo inflacionario, porque no solo participa en el mandato de seguro que ofrecen los metales preciosos, sino también en el mandato de crecimiento.

El objetivo de cualquier cartera de inversión es estar en el lugar correcto en el momento adecuado y seguir las clases de activos con tendencias positivas.

Esto MINIMIZARÁ SU RIESGO y MAXIMIZARÁ SU RENDIMIENTO.

Lo incorrecto es no hacer nada. La otra cosa equivocada es tomar consejos de aquellos en los que ya no confías. Una definición de locura es hacer lo mismo una y otra vez esperando resultados diferentes.

• APRENDER DE LA HISTORIA
• OBSERVAR LO OBVIO

La mayoría de las personas se mueven en la dirección equivocada la mayor parte del tiempo. ¿En qué dirección te diriges?Fuiste creado para PROSPERAR, no solo para SOBREVIVIR.Toma ACCIÓN Ahora. ¡Depende DE TI!

Veblen, T. (1934). The theory of the leisure class: an economic study of institutions with a prólogo de Stuart Chase. Nueva York: The Modern Library.

http://tribes.tribe.net/2012the-end-times/photos/013e009e-f1eb-4021-8884-b13e7f477588

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https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

banco de la Reserva Federal de Saint Louis