Cómo convertirse en IFA
Si desea seguir una carrera en finanzas, hay varias rutas que puede tomar, como elegir especializarse en hipotecas, pensiones o una serie de otros problemas financieros con los que los clientes requieren ayuda profesional. Sin embargo, si no desea elegir solo un campo dentro de las finanzas para especializarse y prefiere operar con la libertad de proporcionar a los clientes asesoramiento financiero imparcial sin estar vinculado a un solo proveedor, trabajar como Asesor Financiero Independiente (IFA) podría ser el trabajo ideal para usted.
En este blog, analizamos qué es un IFA, en qué se diferencia de otros roles dentro del mundo de las finanzas y cómo usted mismo podría entrenarse para convertirse en un IFA.
¿Qué es un IFA?
El deber principal de un asesor financiero es ofrecer orientación profesional e informada a los clientes sobre una variedad de temas diferentes, como ahorros, jubilación, hipotecas, redundancia, herencia, divorcio y planificación familiar financiera. Sin embargo, trabajar como asesor financiero es posible de dos formas diferentes: operar como asesor financiero independiente o como asesor financiero restringido.
Puede pensar que la diferencia entre estos dos tipos de roles es complicada, pero en realidad es relativamente simple. Mientras que los asesores financieros restringidos se limitan a proporcionar únicamente productos de la empresa para la que trabajan y a menudo solo se les da la oportunidad de ofrecer asesoramiento en áreas específicas de finanzas, una IFA puede ofrecer una gama mucho más amplia de opciones y puede proporcionar apoyo en una serie de campos diferentes dentro de las finanzas.
Diferentes factores pueden influir en su decisión de trabajar como asesor financiero restringido o independiente, pero a menudo se ve afectado por el lugar donde trabaja. Por ejemplo, si estuviera trabajando en un banco o en una sociedad de construcción, se limitaría a proporcionar solo productos de la empresa específica para la que está trabajando, y podría verse limitado por el rol específico en el que se encuentra, como si solo estuviera asesorando sobre hipotecas, préstamos, ahorros o pensiones. Operar como asesor financiero independiente trabajando de forma independiente o dentro de un bufete de abogados sería diferente a esto, ya que podría mirar todas las opciones en el mercado sin inclinarse hacia un proveedor específico.
¿Cómo te conviertes en IFA?
Para convertirse en un IFA, primero debe completar un Diploma de Nivel 4 para Asesores Financieros (DipFA). Esta calificación se compone de dos unidades, la primera se basa en la ética de la regulación de los servicios financieros y la segunda se centra en el asesoramiento financiero avanzado. La evaluación para el DipFA se basa en una combinación de cursos y exámenes escritos y de opción múltiple.
Al completar la calificación de DipFA, podrá solicitar una Declaración de Situación Profesional (SPS) de un organismo aprobado. El SPS es un requisito para trabajar como IFA, pero después de la aprobación, podrá comenzar su carrera solicitando puestos en un bufete de abogados o eligiendo trabajar de forma independiente.