Werden britische Boni besteuert?
Renten sind sehr steuereffizient, weil die Regierung die Menschen ermutigen will, für ihren Ruhestand zu sparen. Betriebsrenten geben Ihnen effektiv kostenloses Geld.
Der Nachteil ist, dass Sie diesen Bonus frühestens bis 55 sperren. Und wenn das staatliche Rentenalter steigt, ist es wahrscheinlicher, 57 oder 58 zu sein, wenn Ihr Ruhestand in weiter Ferne ist.
Es ist möglicherweise nicht praktikabel, Ihren Bonus zu opfern, wenn Ihr regelmäßiges Einkommen auf Boni beruht.
Wenn Sie einen Teil Ihres Einkommens in eine Rente stecken, kann dies möglicherweise Auswirkungen darauf haben, wie viel Sie für eine Hypothek oder jede Art von Darlehen ausleihen können, die auf das Bruttoeinkommen (vor Steuern) angerechnet wird.
Also stürzt euch nicht in ein Bonusopfer. Denken Sie über Ihre persönlichen Umstände nach, bevor Sie versuchen, Steuern auf Ihren Bonus zu vermeiden.
Ein flexibler Ansatz könnte eine Option sein. Legen Sie beispielsweise 50% Ihres Bonus in Ihre Rente und behalten Sie 50% in Ihrem Gehaltsscheck, was bedeutet, dass nur 50% steuerpflichtig sind. Entscheiden Sie die Aufteilung zwischen Rente und Bezahlung, wie Sie möchten.
Es gibt auch Grenzen, wie viel Sie in Ihre Rente einzahlen können.
· Sie erhalten eine jährliche Rentenbeitragszulage in Höhe von £ 40.000 – Sie können diese für bis zu 3 Jahre verlängern, wenn Sie ungenutzte Zulagen haben.
· Es gibt eine aktuelle lebenslange Zulage von £ 1.073.100. Wenn Sie im Laufe Ihres Lebens mehr als das in Ihre Rente einzahlen, können Sie mit einer Gebühr rechnen.
Also für einen Hochverdiener, der regelmäßige Boni erhält, sind diese Zulagen etwas zu beachten. Aber für einmalige Boni hin und wieder, werden Sie wahrscheinlich innerhalb der Zulagen bleiben, wenn Sie Bonus-Opfer verwenden.