¿Se gravan los bonos del Reino Unido?
Las pensiones son muy eficientes desde el punto de vista fiscal porque el gobierno quiere alentar a la gente a ahorrar para su jubilación. Las pensiones en el lugar de trabajo efectivamente le dan dinero gratis.
El inconveniente es que estás bloqueando ese bono hasta 55, como muy pronto. Y con el aumento de la edad de jubilación del estado, es más probable que sea de 57 o 58 años si su jubilación está muy lejos.
Sacrificar su bono puede no ser práctico si sus ingresos regulares dependen de los bonos.
Poner parte de sus ingresos en una pensión puede afectar la cantidad que puede pedir prestada para una hipoteca o cualquier tipo de préstamo que se evalúe sobre los ingresos brutos (antes de impuestos).
Así que no te precipites en un sacrificio extra. Piense en sus circunstancias personales antes de tratar de evitar impuestos sobre su bono.
Un enfoque flexible podría ser una opción. Por ejemplo, ponga el 50% de su bono en su pensión y mantenga el 50% en su cheque de pago, lo que significa que solo el 50% está sujeto a impuestos. Decida la división entre pensión y paga como quiera.
También hay límites sobre cuánto puede pagar en su pensión.
* Obtiene una asignación anual de contribuciones a la pensión de £40,000, puede transferirla por hasta 3 años si tiene alguna asignación no utilizada.
* Hay un subsidio vitalicio actual de £1,073,100. Si paga más que eso en su pensión a lo largo de su vida, podría enfrentar un cargo.
Por lo tanto, para una persona con altos ingresos que recibe bonificaciones regulares, estas asignaciones son algo que debe tener en cuenta. Pero para bonos únicos de vez en cuando, probablemente te quedarás dentro de las asignaciones si usas sacrificio de bonificación.