jak se stát IFA
pokud se chcete věnovat kariéře ve financích, existuje několik cest, které můžete podniknout, jako je výběr specializace na hypotéky, důchody nebo řadu dalších finančních problémů, se kterými klienti vyžadují odbornou pomoc. Pokud si však nechcete vybrat pouze jedno pole v oblasti financí, na které se specializujete, a raději byste operovali se svobodou poskytovat klientům nezaujaté finanční poradenství, aniž byste byli vázáni na jediného poskytovatele, práce nezávislého finančního poradce (IFA) by pro vás mohla být ideální prací.
v tomto blogu se podíváme na to, co je IFA, jak se liší od ostatních rolí ve světě financí a jak byste sami mohli trénovat, abyste se stali IFA.
co je IFA?
primární povinností finančního poradce je poskytovat klientům profesionální a informované poradenství v řadě různých otázek, jako jsou úspory, odchod do důchodu, hypotéky, nadbytečnost, dědictví, rozvod a finanční plánování rodiny. Pracovat jako finanční poradce je však možné ve dvou různých formách: působit jako nezávislý finanční poradce nebo jako omezený finanční poradce.
možná si myslíte, že rozdíl mezi těmito dvěma typy rolí je komplikovaný, ale ve skutečnosti je relativně jednoduchý. Zatímco omezeni finanční poradci jsou omezeni pouze na poskytování produktů od společnosti, pro kterou pracují, a často jim je poskytována pouze příležitost poskytovat poradenství v konkrétních oblastech financí, IFA je schopna nabídnout mnohem rozsáhlejší škálu možností a může poskytnout podporu v řadě různých oblastí financí.
při vašem rozhodnutí pracovat jako omezený nebo nezávislý finanční poradce mohou hrát roli různé faktory, ale často je to ovlivněno tím, kde pracujete. Například, pokud jste pracovali v bance nebo stavební spořitelně, byli byste omezeni pouze na poskytování produktů od konkrétní společnosti, pro kterou pracujete, a můžete být omezeni konkrétní rolí, ve které se nacházíte, například pokud jste výhradně radili v oblasti hypoték, půjček, úspor nebo důchodů. Pracovat jako nezávislý finanční poradce pracující na volné noze nebo v advokátní kanceláři by se od toho lišilo, protože byste se mohli podívat na každou možnost na trhu, aniž byste se přikláněli ke konkrétnímu poskytovateli.
jak se stanete IFA?
abyste se mohli stát IFA, musíte nejprve dokončit diplom úrovně 4 pro finanční poradce (DipFA). Tato kvalifikace se skládá ze dvou jednotek, přičemž první je založena na etice regulace finančních služeb a druhá se zaměřuje na pokročilé finanční poradenství. Hodnocení DipFA je založeno na kombinaci kurzů a písemných i multiple choice zkoušek.
po dokončení kvalifikace DipFA budete moci požádat o prohlášení o odborném postavení (SPS) od schváleného subjektu. SPS je podmínkou pro práci jako IFA, ale po schválení budete moci začít svou kariéru tím, že se ucházíte o role v advokátní kanceláři nebo se rozhodnete pracovat na volné noze.