• Articles
• admin

jak inflace začíná

jak se společnosti stávají bohatšími, jak technologie postupují, touha postoupit na horní úroveň sociálního žebříčku se zvyšuje.

to lze nazvat nápadnou spotřebou. Thorstein Veblen v roce 1934 uvedl, že některé formy spotřeby neslouží jinému účelu než posílení stavu. Hedonická mentalita společnosti se stává velmi nebezpečnou. Chuť k nápadné spotřebě, často označovaná jako „držet krok s Joneses“, se stává problémem, když chuť k jídlu již nemůže být krmena současným příjmem. Když se půjčky stávají normou pro udržení zvýšeného životního stylu a urychlení normálního evolučního růstu dlužníka, konkurenční postavení dlužníka zažívá relativní pokles.

tento relativní pokles je důsledkem levného úvěru a hor hotovosti, které jsou infuzovány do ekonomické struktury, a lze je také nazvat inflací.

důsledky inflace

vzhledem k tomu, že inflace přetrvává a stává se nadměrnou, ekonomika nakonec stagnuje. Stagnující ekonomika způsobuje zvýšenou nezaměstnanost, nedostatek všech druhů výrobků (základních i nepodstatných), kolabující životní úroveň, rostoucí bankroty a zvyšující se úrokové sazby.

zvyšující se úrokové sazby vyvíjejí tlak na mnoho aktiv, včetně nemovitostí, akcií a dluhopisů, a investoři nakonec začnou tahat zástrčku za své měnové držby výměnou za cokoli hmatatelnějšího a likvidnějšího.

jakmile míra inflace začne svůj rychlý vzestup do potenciálně hyperinflačního stavu, kde jsou odstraněny spořicí účty a každý, kdo žije s pevným příjmem, jako je sociální zabezpečení, by mohl být ochuzen téměř přes noc.

tento scénář se v současné době vyskytuje po celém světě různými rychlostmi. Mohlo by se to stát v Americe?

SAMOZŘEJMĚ, ŽE MŮŽE! To, co jsem vysvětlil, je jednoduchá ekonomie a Amerika není imunní vůči univerzálním zákonům ekonomie! Děje se to však tak zpomaleně, že si obyvatelstvo neuvědomuje erozi své kupní síly. Od vytvoření Federálního rezervního systému v roce 1913 ztratil dolar 98% své kupní síly prostřednictvím inflace.

inflační důsledky pro demokracii

Představte si, jaké by to bylo realizovat pokles 98% důchodových aktiv nebo životních úspor za měsíc, týden nebo dokonce den.

hyperinflační scénář se odehrával v této melodii mnohokrát, od Weimerovy republiky Německo ve 20. letech 20. století po Jugoslávii v 90. letech a bezpočet dalších. Sociální chaos a ekonomické otřesy se vždy objevují na večírku, aby tančily s hyperinflací, a to je strana, na kterou nikdo nechce být pozván.

jak strana končí? Stejně jako v případě Německa existuje gravitace vůči každému, kdo nabízí rozumné řešení problému, a má tendenci být gravitací vůči změně režimu, to znamená od demokracie k diktatuře, nebo naopak. Světové dějiny mají mnoho příkladů změn režimu způsobených ekonomickými šoky.

• v případě Německa ve dvacátých letech dorazil na večírek Adolf Hitler a absolutně převzal taneční parket.
• během francouzské revoluce to byl Napoleon, kdo rozbil stranu.

pojďme se na chvíli podívat, jak se Adolf Hitler dostal k moci. Během první světové války Německo způsobilo svým nepřátelům spoustu škod. V roce 1919 byla podepsána Versailleská smlouva. Tato Smlouva vyžadovala, aby Německo v podstatě obnovilo a splatilo mnoho území, která zničilo. Neměli peníze, prostě najednou měli příliš mnoho dluhů a bylo téměř nemožné je splatit. Takže opustili zlatý standard, aby mohli tisknout bez uvážení. Vytiskli tolik peněz a devalvovali svou měnu natolik, že ji zbytek světa už nechtěl. Prostě pokračovali v tisku a následoval efekt sněhové koule inflace.

když začala německá hyperinflace, byla německá měna v první polovině roku 1921 relativně stabilní kolem 60 marek za dolar. Je zajímavé sledovat, jak rychle se měna může zhoršit, jakmile se míč začne valit. Následující graf ukazuje počet německých značek, které bylo třeba koupit jednu unci Gold.It je těžké číst příběhy o tom, jak rychle se věci erodovaly. Lidé museli doslova platit v TRAKAŘÍCH nebo kufrech plných hotovosti. Kdyby nešli koupit svůj bochník chleba s tím trakařem hotovosti, chléb by se příští den mohl zdvojnásobit! Maminky a tatínkové si nemohli dovolit nakrmit své děti. Život byl chaos. Lidé umírali hlady. Tváří v tvář tomu lidé ztratili veškerou naději.

to je, když Hitler vstoupil na scénu. Vedl kampaň se sliby naděje a změny a lidé ho ochotně volili.Jeden z nejkrutějších diktátorů, jaké svět kdy viděl, nedržel u hlavy zbraň a neřekl: „volte mě, nebo zemřete.“Lidé ho ochotně volili! Byli ochotni vzdát se svých politických svobod, náboženských svobod, osobních svobod a ekonomických svobod výměnou za domnělou bezpečnost. To je přesně to, jak se společnost může změnit z demokracie na diktaturu téměř přes noc kvůli inflaci, která se nekontrolovala a vymkla kontrole!

ztráta svobody

v průběhu historie, když země zažívá hyperinflaci, mění svou vládu a ztrácí svobodu.

hyperinflace

každé hyperinflační období v historii se vyskytlo po roce 1914. Není divu, že všechny hyperinflace, s výjimkou Francie po francouzské revoluci v letech 1789-1796, nastaly pod diskrečními měnovými standardy(fiat měna). Před rokem 1914 byla většina ekonomických systémů založena na kovovém peněžním standardu, který byl přímo spojen s dodávkou zlata nebo stříbra.

když je měna podporována zlatem, tendence k inflaci je minimální, protože fyzická nabídka měnového kovu se musí zvýšit, aby došlo k inflaci.

inflace je přímou hrozbou pro bohatství, a tedy hrozbou pro demokracii, která je v Americe tak ceněna.

definování inflace a deflace

deflace

pokles peněžní zásoby (tj. méně dolarů pronásledujících zboží a služby znamená snížení cenové hladiny).

inflace

zvýšení peněžní zásoby. Obecná cenová hladina se bude zvyšovat s poklesem relativní hodnoty měny (tj. nákup zboží a služeb vyžaduje více bezcenné měny).

SUPERINFLACE

míra inflace obecně považována za více než 100% ročně.

hyperinflace

stav, kdy ceny rychle rostou, protože měna ztrácí svou hodnotu. Definice používané médii se liší od sazby vyšší než 100% ročně až po inflaci vyšší než 50% měsíčně nebo cokoli většího.

hyperinflace

zde jsou některé země, kde došlo k hyperinflaci. To je jen malý odběr vzorků, protože existuje více než 30 národy, které zažily hyperinflaci v celé historii.

CO ZPŮSOBUJE HYPERINFLACI?

hlavní příčinou hyperinflace je masivní a rychlý nárůst množství peněz, který není podporován odpovídajícím růstem produkce zboží a služeb. To má za následek nerovnováhu mezi nabídkou a poptávkou po penězích. Hyperinflace účinně vymaže kupní sílu měny. Nekontrolovaný růst peněžní zásoby nakonec povede k hyperinflaci, protože agregátní poptávka po měně se blíží nule. Bohužel, když se vláda rozhodne opustit jakoukoli hmatatelnou podporu pro svou měnu, jediná věc, která dává hodnotu měny, je vnímání lidí a to, co za ni skutečně zaplatí. Když inflace přetrvává, měna je devalvována. Když je měna devalvována, investoři musí být lákáni investovat do této měny. Jak se to dělá? Zvýšením úrokových sazeb!

příklad

Řekněme, že Čína vidí, že Spojené státy zachází s americkým dolarem jako s monopolními penězi. Proč by Čína investovala do amerických státních dluhopisů, pokud je výnos pouze 2%? Aby země se smradlavou měnou přilákala zahraniční investice, musí zvýšit sazby. Pak by i páchnoucí měna mohla přilákat investory, pokud platí 10-20% úrok. Za podané riziko musí být přiměřená odměna. Zvažte tento graf americké měnové základny. Teď je to parabolické! HYPERINFLACE SE BLÍŽÍ!Ceny aktiv půjdou přes střechu a mzdy s nimi nebudou držet krok. Vyhladí tak každého, kdo není zajištěn hmotným majetkem, který není vázán na papírovou měnu, jako je zlato a stříbro. Tento druh ekonomické katastrofy povede k politické revoluci. Svobody, které jsou s tím obecně ztraceny, jsou:

• osobní svobody
• náboženské svobody
• ekonomické svobody
• politické svobody

vidíte už nějaké z těchto Erodování? Věci se již dějí! Čas na přípravu je nyní! Měna bude zničena, což povede k velké obchodní nerovnováze. Pokud je země dlužníkem (jako Spojené státy), věřitelé se stanou extrémně rozrušenými, když začneme splácet své závazky. Tím se uzavírá cyklus finančních problémů.

cyklus finančních problémů

• finanční problémy vedou k
• ekonomickým problémům, které vedou k
• politickým problémům, které vedou k
• geopolitickým problémům

to obecně znamená válku.

vládní Oprava

počáteční vládní „Oprava“ věci zhorší. Tisk peněz, jako by zítra nebylo možné stimulovat ekonomiku poskytováním likvidity, je inflace! Deficitní výdaje (které utrácejí více, než vyděláváme) vedly k tomu, že vládě došly peníze a vytvořily úroveň zadlužení, která je neudržitelná. Jedinou cestou z této situace z hlediska veřejné politiky je tedy vytvoření větší likvidity (tisk více peněz). . . nebo se pokuste zvýšit příjmy zvýšením daní; nebo obojí.Tisk více peněz způsobuje inflaci a zvyšování daní, když už lidé žijí na okraji, znamená, že lidé prostě utratí méně. Tím se sníží vládní příjmy.

VYŠŠÍ CENY + SNÍŽENÍ PŘÍJMU LIDÍ = RECEPT NA KATASTROFU!

zahraniční vztahy a mezinárodní obchod

hyperinflace ovlivní zahraniční vztahy a obchod země. Mezinárodní obchod se stane hlavním problémem, protože národy odmítají přijmout bezcennou hyper-nafouknutou měnu výměnou za cenné zboží a služby. To představuje problém pro Spojené státy a všechny země, které se spoléhají na dovoz. USA jsou čistým dovozcem většiny věcí. Když ostatní země přestanou přijímat svou měnu, lidé by mohli hladovět.

co se stane dál, je to samé, co se stalo během režimu Weimerovy republiky v Německu. Budou občanské nepokoje, krev v ulicích a politické otřesy.

řešení

BARTER

začněte získávat produkty, které by byly užitečné pro barter. Barter je jednoduše výměna zboží nebo služeb za jiné zboží a služby, když se peníze stanou bezcennými.Zlato a stříbro mohou být skvělé výměnné předměty (protože jsou přenosné a cenné), stejně jako fenomenální investice, které působí jako zajištění proti inflaci.

investujte

zlato a stříbro se během hyperinflace skutečně stávají neocenitelnými. Jejich ceny půjdou přes střechu a jejich kupní síla nezůstane jen tak, ale ve skutečnosti se zvýší s poklesem hodnoty a kupní síly amerického dolaru. Zde je příklad toho, jak si zlato udrželo svou kupní sílu.

zpět v roce 1920 zlato a Americký Dolar byly vzájemně měnitelné. Jedna unce zlata by mohla být vyměněna tam a zpět s 20 dolarovou bankovkou . (Je to proto, že Americký Dolar býval podpořen zlatem). Co si tehdy koupila jedna unce zlata nebo 20 dolarů? Koupil by si jemně přizpůsobený pánský oblek, košili, kravatu, opasek a boty.

co vám ten účet za 20 dolarů koupí dnes, v roce 2017? Sotva vám dostane jídlo pro vás a vašeho manžela v McDonald ‚ s! Ale jedna unce zlata na více než 1000 dolarů za unci dnes stále kupuje jemně na míru pánský oblek, košili, kravatu, opasek a boty.

zlato a stříbro jako pojištění

zlato a stříbro jsou vaše pojistka proti kolabující měně, kromě toho, že jsou fantastickými investicemi.

právě teď, kvůli globálním, politickým, geopolitickým a ekonomickým podmínkám, kterým čelíme, všechny šipky směřují ke zlatu a stříbru pro zachování a ochranu.

správná alokační směs

50% alokace vašich investovatelných aktiv do drahých kovů vám poskytne perfektní zajištění 1:1 proti vašim papírovým aktivům. Čím extrémnější je však inflační scénář, může být moudré přidělit ještě vyšší procento do hmotného majetku.

správně navržené portfolio bude také sestávat z vysoce kvalitních aktiv vytvářejících příjmy a nouzového fondu hotovosti.

jako akcie, dluhopisy, podílové fondy a nemovitosti dostat tvrdě hit, když úrokové sazby jít nahoru v reakci na devalvaci měny, zlato a stříbro půjde nahoru v průběhu času, čímž se minimalizuje vaše celkové riziko portfolia a dává vám klid uprostřed bouře.

využijte trendů, aby vás trendy nevyužívaly

nikdy nedávejte všechna vejce do jednoho košíku. (To zahrnuje mít všechna vejce v „papíru“, jako jsou akcie a dluhopisy.

řekl jsem to dříve, ale nese opakování. Nadměrné přidělování do drahých kovů (více než 50% vašeho portfolia) může být obezřetné vzhledem k ekonomickým podmínkám a tam, kde jsme v inflačním cyklu, protože se neúčastníte pouze pojišťovacího mandátu, který drahé kovy nabízejí, ale také růstového mandátu.

cílem každého investičního portfolia je být ve správný čas na správném místě a sledovat pozitivní trendové třídy aktiv.

tím se minimalizuje vaše riziko při maximalizaci návratnosti.

špatná věc je nedělat nic. Druhou špatnou věcí je poradit se s těmi, kterým již nedůvěřujete. Definice šílenství dělá totéž znovu a znovu a očekává různé výsledky.

• Učte se z historie
• Sledujte zřejmé

většina lidí se většinu času pohybuje špatným směrem. Jakým směrem se vydáváte?Byli jste stvořeni, abyste prosperovali, ne jen přežili.Podnikněte kroky. Je to na tobě!

Veblen, T. (1934). Teorie třídy volného času: ekonomická studie institucí s předmluvou Stuarta Chase. New York: Moderní Knihovna.

http://tribes.tribe.net/2012the-end-times/photos/013e009e-f1eb-4021-8884-b13e7f477588

Bernholz, P. (2003). Měnové režimy a inflace. Northampton, MA: Edward Elgar Publishing.

Bresciani-Turroni, C. (1937/2003). Ekonomika inflace. (Sayers, Trans.). Londýn: Routledge.

Kershaw, P. (1997). Ekonomická Řešení. Boulder, CO: Heal our Land

Parsson, J. O. (1974). Umírání peněz. Boston: Wellspring Press.

Ringer, F. K. (Ed.). (1969). Německá inflace v roce 1923. New York: Oxford University Press.

Smith, A. (1963). An inquiry in to the nature and causes of the wealth of nations. S a úvod m.Blaug (Vol. II). Homewood, IL: Richard D.Irwin, Inc.

https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

Federální rezervní banka Saint Louis