hur man blir en IFA
om du vill göra karriär inom finans, det finns flera vägar du kan ta som att välja att specialisera sig på bolån, pensioner eller ett antal andra finansiella frågor som kunder behöver professionell hjälp med. Men om du inte vill välja bara ett område inom finans att specialisera sig på och föredrar att arbeta med friheten att ge kunderna opartisk ekonomisk rådgivning utan att vara knuten till en enda leverantör, kan det vara det perfekta jobbet för dig att arbeta som en oberoende finansiell rådgivare (IFA).
i den här bloggen tittar vi på vad en IFA är, hur den skiljer sig från andra roller inom finansvärlden och hur du själv kan träna för att bli en IFA.
Vad är en IFA?
en finansiell rådgivares primära uppgift är att erbjuda professionell och informerad vägledning till kunder om en rad olika frågor som besparingar, pensionering, inteckningar, redundans, arv, skilsmässa och ekonomisk familjeplanering. Att arbeta som finansiell rådgivare är dock möjligt i två olika former: att fungera som en oberoende finansiell rådgivare eller som en begränsad finansiell rådgivare.
du kanske tror att skillnaden mellan dessa två typer av roller är komplicerad, men det är faktiskt relativt enkelt. Medan begränsade finansiella rådgivare är begränsade till att endast tillhandahålla produkter från det företag de arbetar för och ofta bara ges möjlighet att erbjuda råd om specifika finansområden, kan en IFA erbjuda ett mycket mer omfattande utbud av alternativ och kan ge stöd på ett antal olika områden inom finans.
olika faktorer kan spela en roll i ditt beslut att arbeta som en begränsad eller oberoende finansiell rådgivare, men det påverkas ofta av var du arbetar. Om du till exempel arbetade på en bank eller ett byggnadssamhälle skulle du vara begränsad till att endast tillhandahålla produkter från det specifika företaget du arbetar på uppdrag av, och du kan vara begränsad av den specifika roll du är i, till exempel om du bara rådde om inteckningar, lån, sparande eller pensioner. Att fungera som en oberoende finansiell rådgivare som arbetar på frilansbasis eller inom ett advokatbyrå skulle vara annorlunda än detta, eftersom du skulle kunna titta på alla alternativ på marknaden utan att luta sig mot en specifik leverantör.
Hur blir du en IFA?
för att bli en IFA, måste du först fylla i en nivå 4 diplom för finansiella rådgivare (DipFA). Denna kvalifikation består av två enheter, varav den första bygger på etik för finansiella tjänster och den andra fokuserar på avancerad ekonomisk rådgivning. Bedömning för DipFA bygger på en blandning av kurser och både skriftliga och flervalsprov.
efter avslutad dipfa-kvalifikation kommer du att kunna ansöka om ett uttalande om professionell ställning (SPS) från ett godkänt organ. SPS är ett krav för att arbeta som IFA, men efter godkännande kan du börja din karriär genom att ansöka om roller i ett advokatbyrå eller välja att arbeta på frilansbasis.