• Articles
• admin

Como Coletar Mais activos em mora Em Casa

Uma pesquisa recente realizada pelo Crédito Research Foundation (CRF) — Síntese Nacional de Comércio Interno contas a receber — revelou que, em média, 87% das contas são atuais, enquanto 0,4% são mais de 90 dias em atraso.

obviamente, as contas correntes não são um problema. E, é um dado que aqueles com mais de 90 dias devidos devem ser colocados em uma empresa de Coleta Profissional, ou anulados, com base nas regras de negócios da sua empresa.

mas e os 12,6% que caem no meio. Aqueles que já foram devidos, mas ainda não candidatos a coleções de terceiros?

Aqui estão algumas dicas para gerenciar essas contas inadimplentes – e aumentar sua chance de recuperá-las antes que elas atinjam esse prazo de 91 dias e precisem ser entregues à sua agência de cobrança.

melhorando suas Chances de coletar recebíveis vencidos internamente

Dica #1-desenvolva uma política de crédito detalhada e bem pensada:

o processo de cobrança começa com sua política de crédito. Os requisitos para estender o crédito, seus termos e Condições e as ações que serão tomadas quando uma conta se tornar inadimplente devem ser claramente definidos. Seu pessoal de vendas e serviços, bem como crédito e cobranças, deve ser bem versado em sua política de crédito. Eles também devem ser treinados para explicar a política a novos clientes. Melhor ainda, você deve ter um documento descrevendo essas informações a serem fornecidas a todos os clientes antes de fazer qualquer venda de crédito.

Dica #2-Personalize sua fatura para promover o pagamento:

a qualidade de sua fatura tem o maior impacto sobre se e quando o pagamento será feito. O principal objetivo da sua fatura? Torne mais fácil para o comprador pagar. Veja como.

• mantenha o formato consistente para que o comprador saiba onde encontrar informações essenciais.
• fornecer todas as informações que o comprador exigirá para fazer o pagamento, incluindo:
  • A palavra “Fatura” – assim, não pode haver dúvida de que a finalidade do documento
  • o Seu endereço de remessa e detalhes de contato
  • o Seu Número de Identificação de Empregador (EIN) ou número de IDENTIFICAÇÃO Fiscal
  • número da Ordem de Compra (se é que há uma ordem de compra)
  • Data da Factura e o único referenciado ID #
  • descrição Clara dos produtos e/ou serviços prestados, incluindo a data do serviço, ou da data em que o produto foi enviado ou entregue
  • Valor Total Devido – detalhamento, incluindo cobranças por unidade (se aplicável)
  • Pagamentos de Impostos, se relevantes (ICMS e IVA)
  • Data de vencimento do Pagamento – as estatísticas mostram que os clientes tendem a pagar no tempo mais frequentemente quando uma data específica para pagamento está incluído na nota fiscal, em vez de “Devido Após o Recebimento” ou de “Pagamento Devido no prazo de 30 Dias”
  • termos de Pagamento

Dica #3 – acompanhamento de faturas antes que eles se tornem devido:

Isto não só irá ajudar a evitar a inadimplência, pode realmente melhorar o relacionamento com seus clientes. Uma chamada logo após a chegada dos produtos ou antes da data de vencimento da fatura é um contato efetivo de atendimento ao cliente, bem como um lembrete de pagamento. Pergunte se tudo chegou a tempo, se houver algum problema ou dúvida, se a fatura for clara e precisa – e, claro, se a fatura foi ou será agendada para pagamento.

durante a chamada, lembre o cliente dos Termos e da data de vencimento. Especificamente, pergunte se eles podem prever quaisquer razões pelas quais a fatura não seria paga dentro dos Termos.

importante! Mantenha um registro das respostas do seu cliente.

Dica # 4-atribua uma classificação de risco a contas inadimplentes para ajudar a priorizar seus esforços de coleta interna:

por exemplo, contas historicamente de pagamento lento seriam classificadas de maneira diferente dos novos clientes, para os quais você não tem experiência de pagamento. Um novo cliente tornando-se inadimplente é um risco maior do que o cliente de longo prazo que habitualmente paga em 30 dias após o vencimento.

Dica # 5-desenvolva um plano de tratamento de coleta interno específico:

ter um plano no lugar criará consistência e removerá suposições. Estabelecer diferentes planos de tratamento para diferentes níveis de risco. Forneça modelos padrão para comunicação escrita e scripts, ou pontos de discussão, para contato pessoa a pessoa. Esse tipo de preparação tornará seus esforços de coleta mais eficazes e menos estressantes.

Exemplo de Plano de Tratamento

mais antigo Fatura 3897>Data	Grandes Contas > $xxxx	Pequenas Contas < $xxxx
0-30	Vendas/atendimento ao Cliente e lembrete de 5 dias após a entrega, ou 5 a 7 dias antes da data de vencimento	*atendimento ao Cliente Pesquisa e lembrete enviados 5 dias após a entrega ou de 7 a 10 dias antes da data de vencimento
35-40	Lembrete Chamada de #1, seguido pelo e-mail descrevendo os resultados da chamada	Lembrete de e-Mail ou Carta #1
45-50	Lembrete Chamada de #2, seguida por e-mail descrevendo os resultados da chamada	Lembrete de e-Mail ou Carta #2
55-60	Escalonamento de Chamada por credor supervisor do devedor manager	Lembrete de e-Mail ou Carta #3
65-70	Procura Final Coleção Chamada seguido pela Procura Final e-Mail ou Carta	Demanda Final de Chamada, seguido pela Procura Final Carta de e-Mail
80-85	Consulte a agência de cobrança	Consulte a agência de cobrança ou recomendar write-off

*a pesquisa de Atendimento ao cliente faria as mesmas perguntas que seriam feitas na chamada de Atendimento ao cliente para grandes contas. Isso pode ser enviado por e-mail (com um envelope de devolução pago por postagem), enviado por e-mail ou enviado por fax.

Dica # 6-considere terceirizar suas contas de vencimento anteriores a 90 dias:

implementar uma política de crédito e fatura detalhadas (dicas 1 & 2) são básicas para gerenciar e coletar suas contas. No entanto, se o seu tempo e recursos forem limitados, uma agência de coleta de primeira parte pode ser a resposta. Essas empresas – e há um número que lidará com contas de pequenas empresas – podem agir de forma transparente em seu nome, realizando Dicas 3 a 5

Dica #7-Mantenha arquivos de crédito precisos e atualizados e históricos de pagamento em seus clientes:

observe as mudanças nos padrões de pagamento. Se você vê-los se deteriorando, tome medidas imediatas. Entrar em contato proativamente com o cliente pode salvar problemas futuros para você e, talvez, você possa ajudar um cliente historicamente bom a passar por uma fase difícil.

dica # 8 – não continue a estender o crédito a clientes inadimplentes:

se você quiser manter o cliente, negociar algum meio termo. Por exemplo, exija dinheiro adiantado até que a inadimplência seja liberada.

dica #9-saiba quando deixar ir:

chega um momento em que você precisa aumentar a pressão para pagar enviando o devedor para a agência de cobrança profissional. Mas, como você sabe quando deixar ir?

1. se o cliente não retornar suas chamadas ou responder aos seus contatos, envie-o para a Agência o mais rápido possível. Eles podem estar no processo de pular.
2. se uma promessa de pagamento for quebrada, é hora de seguir em frente. Seus esforços adicionais provavelmente não resultarão em nada. Passe-o para a sua agência.
3. a probabilidade de coletar uma conta inadimplente cai drasticamente com a duração da delinquência. De acordo com uma pesquisa com os membros das Agências de cobrança comercial da América (CCA De A), a probabilidade de coletar uma conta 90 dias passados devido cai para apenas 68,9%. Aos 6 meses que se passaram, há apenas 51,3% de chance de coleta. Se a conta envelhecer até 1 ano após o vencimento, a probabilidade de uma coleta bem-sucedida é de 21,4%. A maioria das fontes considera 90 dias passados devido ao momento ideal para enviar sua conta para uma agência de cobrança.

ao fazer a venda pode ser uma experiência inebriante, se o dinheiro não for coletado, você pode acabar com uma enorme dor de cabeça. Planejar delinquências e desenvolver uma estratégia proativa, detalhada e consistente para lidar com elas – antes que elas aconteçam – ajudará a garantir que contas vencidas não estrangulem seu fluxo de caixa e se tornem ameaças à sua própria sobrevivência.

confira essas outras dicas e artigos de coleção comercial em nosso site:

• 6 Dicas para Fazer Chamadas Coleção que Obter Resultados
• 9 Orientações para a escolha da Agência de cobrança
• 9 Passos para Ajudar a Sua OCA Ajudar Você
• 13 Estratégias para acelerar Coleções
• Coleta por Telefone: O Processo de Três passos
• Coleção de Litígio: Custas judiciais e Taxas de Terno
• Avaliar a Sua OCA do Desempenho
• Plano de Pagamento Negociações
• Usando uma OCA para Executar Devedor Julgamentos
• Trabalhar com uma OCA

Para obter mais informações sobre como nossos comercial de agência de cobrança pode ajudar o seu negócio contacte-nos em 844.937.3268 hoje!