Como se tornar um IFA
Se você quer seguir uma carreira em finanças, existem várias rotas que você pode tomar como escolher especializar-se em hipotecas, de pensões ou de uma série de outras questões financeiras que os clientes necessitam de ajuda profissional. No entanto, se você não quiser escolher apenas um campo dentro das Finanças para se especializar e preferir operar com a liberdade de fornecer aos clientes conselhos financeiros imparciais sem estar vinculado a um único provedor, trabalhar como consultor financeiro independente (IFA) pode ser o trabalho ideal para você.Neste blog, analisamos o que é uma IFA, como ela difere de outros papéis dentro do mundo das finanças e como você mesmo pode treinar para se tornar uma IFA.
o que é um IFA?
o principal dever de um consultor financeiro é oferecer orientação profissional e informada aos clientes sobre uma série de questões diferentes, como poupança, aposentadoria, hipotecas, redundância, herança, divórcio e planejamento familiar financeiro. No entanto, trabalhar como consultor financeiro é possível de duas formas diferentes: operar como consultor financeiro independente ou como consultor financeiro Restrito.
você pode pensar que a diferença entre esses dois tipos de papéis é complicada, mas na verdade é relativamente simples. Enquanto restrito consultores financeiros são limitados para fornecimento exclusivo de produtos da empresa em que trabalham e são, muitas vezes, apenas a oportunidade de oferecer conselhos em áreas específicas das finanças, um IFA é capaz de oferecer muito mais vasta gama de opções e pode fornecer suporte a um número de diferentes campos dentro de financiamento.
diferentes fatores podem desempenhar um papel em sua decisão de trabalhar como consultor financeiro restrito ou independente, mas muitas vezes é afetado por onde você está trabalhando. Por exemplo, se você estivesse trabalhando em um banco ou construindo uma sociedade, Você estaria restrito a fornecer apenas produtos da empresa específica da qual está trabalhando em nome, e você pode estar limitado pela função específica em que está, como se estivesse apenas aconselhando hipotecas, empréstimos, economias ou pensões. Operar como consultor financeiro independente trabalhando como freelancer ou dentro de um escritório de advocacia seria diferente disso, pois você seria capaz de olhar para todas as opções do mercado sem se inclinar para um provedor específico.
como você se torna um IFA?
para se tornar um IFA, primeiro você precisa concluir um Diploma de Nível 4 para Consultores Financeiros (DipFA). Esta qualificação é composta por duas unidades, sendo a primeira baseada na ética da regulamentação de Serviços Financeiros e a segunda focada em consultoria financeira avançada. A avaliação para o DipFA é baseada em uma mistura de cursos e exames escritos e de múltipla escolha.
após a conclusão da qualificação DipFA, você poderá solicitar uma declaração de posição profissional (SPS) de um órgão aprovado. O SPS é um requisito para trabalhar como IFA, mas após a aprovação, você poderá iniciar sua carreira candidatando-se a cargos em um escritório de advocacia ou optando por trabalhar como freelancer.