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Você não precisa usar um aplicativo específico ou até mesmo contratar um contabilista para criar documentos financeiros. Tudo que você precisa é do Microsoft Excel e um pouco de know-how.

a maioria das demonstrações financeiras é composta pela demonstração do fluxo de Caixa, pela demonstração de resultados e por um balanço patrimonial. Mas, por enquanto, vamos nos concentrar no primeiro documento.

então, aqui está um guia sobre como fazer sua demonstração de fluxo de caixa no Excel.

o que é uma demonstração do fluxo de Caixa?

uma demonstração do fluxo de caixa é um documento financeiro que mostra o movimento de caixa e equivalentes de caixa em seu negócio. Você pode ver de onde veio todo o dinheiro do seu negócio e de onde você o gasta.

este documento pode informar como você está gerenciando suas operações. Você tem dinheiro suficiente para operar seu negócio? Você pode pagar suas obrigações vindouras?

você pode dizer com precisão o dinheiro que você tem disponível para qualquer período Com isso.

1. Escolha um período Para Cobrir

as demonstrações de fluxo de caixa são geralmente divididas em períodos mensais. Dessa forma, você pode ver o quanto você ganhou e gastou.

a maioria das empresas inicia seu ano fiscal na data de Fundação. Mas, você pode optar por começar em outros meses (como Janeiro) se for mais conveniente para você.

2. Prepare seus dados

Antes de criar sua demonstração de fluxo de caixa, você deve ter seus dados em mãos. Isso permite que você obtenha resultados precisos. Então, se você tem um diário, mantenha – o ao seu alcance.

se você não tem um diário, uma lista de todas as suas despesas e receitas é um bom ponto de partida. Contanto que você anote a data, beneficiário, pagador, detalhes e quantidade de cada movimento de caixa, você pode fazer uma declaração de fluxo de caixa.

3. Classifique seus dados

quando você tiver todas as suas transações, é hora de dividi-las em três categorias: operações, investimentos e financiamento.

as operações referem-se ao dinheiro feito e gasto para as atividades do dia-a-dia. Isso inclui dinheiro feito com a venda de produtos e serviços. O dinheiro pago em despesas gerais, salários e inventário também se enquadra nessa categoria.

o investimento cobre despesas com ativos de longo prazo, como propriedades e equipamentos. Qualquer dinheiro feito com a venda desses ativos também é considerado aqui.

o financiamento vem de investidores (incluindo os proprietários) e de empréstimos. Nesta seção, também discutimos dividendos e Reembolsos de empréstimos.

4. Crie seu arquivo do Excel

para começar a fazer sua declaração de fluxo de Caixa, abra o Excel e crie um novo arquivo.

na linha superior, anote seu extrato de fluxo de Caixa. Isso permite que você identifique facilmente o arquivo ao abrir.

deixe uma linha vazia para formatação e, em seguida, escreva o início do período e o final do período nas próximas duas linhas. Faça isso para saber qual período Você está cobrindo exatamente.

novamente, deixe uma linha vazia e escreva o início do dinheiro e o término do dinheiro. Essas linhas mostrarão refletir o que você tem no início e no final do período.

5. Determine suas subcategorias

as três categorias principais geralmente permanecem as mesmas entre as empresas. No entanto, as subcategorias variam muito. Eles dependeriam do seu tipo de negócio e operações.

para ajudar você a começar, aqui estão alguns excelentes exemplos por categoria.

Operações

• Sob o Influxo de Dinheiro
  • Vendas
• Em Saída de Caixa
  • Inventário
  • Salários
  • despesas Operacionais: incluem os custos indiretos, como aluguel, de telecomunicações, de electricidade.
  • juros: este é o valor dos juros que você paga sobre os empréstimos que você fez.
  • Impostos

Investimentos

• Sob o Influxo de Dinheiro
  • Ativos Vendidos
  • Empréstimos Pagos de Volta: estes são os pagamentos de empréstimos que você tenha dado a pessoas ou instituições.
• Em Saída de Caixa
  • Ativos Comprados
  • Empréstimos Emitidos: estes são o valor que emprestou a pessoas ou instituições.

Financiamento

• Sob o Influxo de Dinheiro
  • Empréstimo: são dinheiro que você recebe de instituições de crédito. Emissão de ações: são investimentos feitos pelos proprietários e outros terceiros.
• sob saída de Caixa
  • reembolso do empréstimo: este é o valor que você gasta pagando de volta o principal em seus empréstimos.
  • dividendos: este é o dinheiro gasto ao compartilhar lucros com Investidores e proprietários (incluindo você).

estas são as subcategorias comumente usadas, mas fique à vontade para adicionar mais como achar melhor. Apenas um lembrete: cada categoria deve se relacionar com o dinheiro real gasto e recebido.

adicione uma linha vazia no final de cada lista de categorias e, em seguida, escreva fluxo de caixa líquido – . Este é o subtotal que mostra quanto dinheiro você ganhou (ou gastou) para cada seção.Finalmente, depois de listar todas as categorias, subcategorias e subtotais, na parte inferior, escreva o fluxo de caixa líquido. Isso mostra a entrada total (ou saída) de dinheiro que você teve para o período.

não se esqueça de adicionar uma linha vazia entre categorias (após o subtotal) e um recuo para cada subcategoria. Você pode encontrar o botão de recuo sob a seção de alinhamento da fita inicial. Isso permite uma formatação mais limpa e facilita a visualização e análise.

além disso, redimensione a primeira coluna para evitar que seu conteúdo se espalhe para as próximas colunas. Clique duas vezes na linha entre as colunas A E B para fazer isso automaticamente.

6. Prepare suas fórmulas

as fórmulas de demonstração do fluxo de caixa são bem simples. Tudo que você precisa é usar o comando sum para subtotal cada categoria.

1. primeiro, selecione a célula de fluxo de caixa líquido no subtotal período e categoria correspondentes.
2. então, digite = soma (e escolha todas as células para cada seção. Não se esqueça de segurar a tecla shift para que você possa selecionar várias células.
3. uma vez feito isso, pressione a tecla Enter e você verá o subtotal para essa categoria.

4. Para obter o fluxo de caixa líquido, repita o procedimento acima.

5. Digite = soma (e escolha cada subtotal correspondente.

6. Desta vez, segure a tecla ctrl para selecionar várias células que não estão ao lado umas das outras.

7. Uma vez feito isso, pressione a tecla Enter novamente e você terá seu fluxo de caixa total para o período escolhido.

Para obter o seu dinheiro de final:

1. Vá para a célula correspondente e digite =soma(
2. Enquanto mantém pressionada a tecla ctrl, clique em células com o fluxo de caixa líquido de caixa e início valores para o período correspondente.
3. pressione a tecla Enter e você obterá o valor que deve ter no final do período escolhido.

7. Definindo vários meses

se você quiser comparar seu fluxo de caixa ao longo de vários meses, você precisa definir esta fórmula primeiro. Em dinheiro inicial para o próximo mês, escreva “=” e clique na célula correspondente para encerrar o dinheiro do último mês. Isso copia automaticamente o dinheiro final do mês anterior para o dinheiro inicial do mês seguinte.

quanto ao resto das fórmulas, tudo que você precisa é copiá-las pelo resto dos meses que deseja cobrir.

1. segure a tecla shift para selecionar todas as células do caixa terminando até o fluxo de caixa líquido.
2. uma vez feito isso, digite ctrl + c para copiá-los.
3. em seguida, clique na célula correspondente para Finalização em dinheiro para o mês seguinte e digite ctrl + v.
4. o Excel ajustará automaticamente essas fórmulas para refletir a coluna correspondente correta.

Nota: certifique-se de que não existem outros valores nas células selecionadas, exceto as fórmulas.

8. Formatando suas linhas e números

formate suas entradas, para que os números negativos apareçam em vermelho. Isso permite que você analise sua declaração muito mais fácil.

1. para fazer isso, selecione todas as entradas numéricas e clique no menu suspenso na seção número.
2. você pode encontrá-los na fita inicial.

3. Clique em mais formatos de número… Uma nova janela chamada células de formato será aberta.

4. Na guia Número, vá para o menu categoria e escolha moeda.

5. Escolha o símbolo correto no menu suspenso.

6. Em seguida, sob os números negativos: subwindow, selecione a opção – $1234.10 com uma cor de fonte vermelha.

isso deve permitir que você veja suas despesas em vermelho, facilitando a diferenciação da entrada da saída.

você também pode selecionar cada categoria e linha subtotal e preenchê-los com cores diferentes. Isso tornará mais fácil diferenciar entre seções de relance.

9. Insira seus valores

depois de preparar tudo, tudo o que resta é inserir os valores reais. Não se esqueça de adicionar um sinal negativo sobre as despesas! Uma vez feito isso, agora você tem a conclusão de uma demonstração de fluxos de caixa.

Você pode acessar e salvar uma cópia do demonstrativo de fluxo de caixa aqui.

Agora que você concluiu o seu demonstrativo de fluxo de caixa, você terá uma melhor visão de seu negócio de liquidez. Pode ajudá-lo a planejar seus próximos movimentos, permitindo que você tome decisões sábias.

Com o demonstrativo de fluxo de caixa, você tem o primeiro documento que você precisa para ver o seu desempenho global do negócio. Emparelhe isso com uma demonstração de resultados e um balanço, então você saberá exatamente onde está.