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no artigo da semana passada, falamos sobre financiamento e quanto de um adiantamento é necessário para um investimento imobiliário de arrendamento Triplo líquido (NNN). Esta semana, vamos nos concentrar em como seu fluxo de caixa, ou retorno sobre o investimento (ROI), é afetado por sua escolha de comprar com todo o dinheiro, utilizar uma bolsa 1031 ou obter um empréstimo na propriedade. Todos os três influenciam sua renda mensal, ROI e resultado do investimento.

all-Cash Transaction & taxa de Capitalização

a taxa de capitalização (taxa de capitalização) é o nível de retorno de capital sobre o seu investimento e é calculado em uma base all-cash. Em uma transação em dinheiro de propriedade de arrendamento NNN absoluta, a taxa cap compara o preço de compra da propriedade com a renda (aluguel) que ela gera. Portanto, seu ROI é simplesmente a taxa de limite, ou aluguel recebido, pois normalmente não há despesas do proprietário. Quando você considera as muitas vantagens fiscais e aumentos incrementais de aluguel ao longo de um prazo de arrendamento de 10 a 20 anos, uma taxa de limite de 6% pode chegar a um retorno de 8 a 10%.

Exemplo: $100,000 (receita Operacional Líquida)/$1,667,000 (Preço de Compra) = 6.00% de Cap de Taxa de

a Obtenção de Dívida & Cash-on-Cash Return

Quando a obtenção de dívida para adquirir um NNN investimento, o objetivo é garantir as melhores condições de financiamento disponíveis para ganhar o maior cash-on-cash (CoC) de retorno. Quando você toma um empréstimo, a taxa de juros da dívida tem mais a ver com o CoC e o valor de longo prazo do investimento, em vez da taxa de capitalização específica. Seu retorno é a quantidade de dinheiro que você recebe (aluguel menos serviço de dívida) dividido pela quantidade de dinheiro inicialmente investido.Por exemplo, se o aluguel ganho for $110.000 e seu serviço de dívida for $50.000, seu fluxo de caixa será $60.000. Se o seu pagamento inicial fosse de $1.000.000, seu retorno CoC seria de $60k / $ 1mm = 6% Cash-on-Cash.

vantagens fiscais adicionar ao retorno geral

para cálculos mais detalhados, você pode avaliar o retorno geral ou a taxa interna de retorno (IRR). Quando o ROI indica que o crescimento total começa a terminar, a TIR identifica a taxa de crescimento anual. Esse cálculo é menos simples, mas, no mais simples dos Termos, você pode adicionar seu pagamento principal e incluir quaisquer baixas fiscais, como depreciação, para chegar à TIR. Tomar depreciação e outros benefícios fiscais em seu investimento pode transformar sua declaração pré-fiscal de 6% em uma TIR de 8-10%. Algumas técnicas de economia de impostos que podem preservar o capital e aumentar sua TIR anual incluem:

• se você mora em um dos nove estados sem imposto de renda estadual e compra uma propriedade comercial aqui, você pode aumentar seu retorno.
• Utilize a troca 1031, que é praticamente um empréstimo sem juros do governo. Isso permite que você” troque ” 100% dos lucros, ou ganhos de capital, da venda de uma propriedade comercial em uma propriedade de investimento semelhante (ou três) – imposto diferido-dentro de 6 meses após a venda de sua propriedade antiga.
• considere a depreciação da segregação de custos (CSD). Isso acelera drasticamente a depreciação de certas despesas de construção ao longo de cinco, sete ou 15 anos, contra 27,5 ou 39 anos. Isso atinge economias fiscais significativas em edifícios novos e existentes e libera capital para fluxo de caixa imediato.

para encerrar – Encontre seu investimento NNN Ideal com o ROI mais favorável

como você pode ver, existem muitas maneiras de usar seu capital para investir em Propriedades de arrendamento NNN. Você pode pagar todo o dinheiro, fazer uma hipoteca comercial e / ou utilizar uma combinação de estratégias fiscais, incluindo uma bolsa 1031. Por causa dessa seleção variada, é mais eficaz e prudente contratar um consultor do comprador da Westwood Net Lease para ajudar a encontrar seu investimento NNN ideal com o ROI mais favorável.

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