Jak zostać IFA
jeśli chcesz kontynuować karierę w finansach, istnieje kilka dróg, które możesz podjąć, takich jak wybór specjalizacji w kredytach hipotecznych, emeryturach lub wielu innych kwestiach finansowych, z którymi klienci wymagają profesjonalnej pomocy. Jeśli jednak nie chcesz wybrać tylko jednej dziedziny finansów, w której chcesz się specjalizować i wolałbyś działać ze swobodą świadczenia klientom bezstronnych porad finansowych bez powiązania z jednym dostawcą, praca jako niezależny doradca finansowy (Ifa) może być idealnym miejscem dla ciebie.
na tym blogu przyglądamy się, czym jest IFA, czym różni się od innych ról w świecie finansów i jak ty sam możesz trenować, aby zostać IFA.
co to jest IFA?
podstawowym obowiązkiem doradcy finansowego jest oferowanie klientom profesjonalnego i świadomego doradztwa w wielu różnych kwestiach, takich jak oszczędności, emerytury, kredyty hipoteczne, zwolnienia, spadek, rozwód i finansowe planowanie rodziny. Jednak praca jako doradca finansowy jest możliwa w dwóch różnych formach: jako niezależny doradca finansowy lub jako ograniczony doradca finansowy.
możesz pomyśleć, że różnica między tymi dwoma typami ról jest skomplikowana, ale w rzeczywistości jest stosunkowo prosta. Podczas gdy ograniczeni doradcy finansowi są ograniczeni do dostarczania wyłącznie produktów od firmy, w której pracują, i często mają tylko możliwość oferowania porad w określonych obszarach finansów, IFA jest w stanie zaoferować znacznie szerszy zakres opcji i może zapewnić wsparcie w wielu różnych dziedzinach finansów.
różne czynniki mogą mieć wpływ na decyzję o podjęciu pracy jako niezależny doradca finansowy, ale często wpływa na to miejsce pracy. Na przykład, jeśli pracujesz w banku lub społeczeństwie budowlanym, będziesz ograniczony tylko do dostarczania produktów od konkretnej firmy, w której pracujesz, i możesz być ograniczony przez konkretną rolę, w której jesteś, na przykład jeśli doradzasz wyłącznie w zakresie kredytów hipotecznych, pożyczek, oszczędności lub emerytur. Działanie jako niezależny doradca finansowy pracujący na zasadzie freelance lub w ramach firmy prawniczej byłoby inne niż to, ponieważ będziesz mógł spojrzeć na każdą opcję na rynku bez skłaniania się ku konkretnemu dostawcy.
Jak zostać IFA?
aby zostać IFA, musisz najpierw ukończyć dyplom Level 4 dla Doradców Finansowych (DipFA). Kwalifikacja ta składa się z dwóch jednostek, z których pierwsza opiera się na etyce regulacji usług finansowych, a druga koncentruje się na zaawansowanym doradztwie finansowym. Ocena DipFA opiera się na połączeniu zajęć i zarówno pisemnych, jak i wielokrotnego wyboru egzaminów.
po ukończeniu kwalifikacji DipFA będziesz mógł ubiegać się o Oświadczenie o pozycji zawodowej (SPS) od zatwierdzonego organu. SPS jest wymogiem dla pracy jako IFA, ale po zatwierdzeniu będziesz mógł rozpocząć swoją karierę, ubiegając się o role w firmie prawniczej lub decydując się na pracę na zasadzie freelance.