• Articles
• admin

jak zaczyna się inflacja

gdy społeczeństwa stają się bogatsze wraz z postępem technologii, wzrasta chęć awansu na wyższy szczebel drabiny społecznej.

można to nazwać widoczną konsumpcją. Thorstein Veblen w 1934 r. stwierdził, że niektóre formy konsumpcji służą jedynie poprawie statusu. Hedoniczna mentalność społeczeństwa staje się bardzo niebezpieczna. Apetyt na wyraźną konsumpcję, często określany jako „nadążanie za Jonesami”, staje się problemem, gdy apetyt nie może być już karmiony bieżącymi dochodami. Kiedy pożyczanie staje się normą dla utrzymania podwyższonego stylu życia i przyspieszenia normalnego ewolucyjnego wzrostu kredytobiorcy, pozycja konkurencyjna kredytobiorcy doświadcza względnego spadku.

ten względny spadek jest wynikiem taniego kredytu i gór gotówki wprowadzanych do struktury gospodarczej.można go również nazwać inflacją.

implikacje inflacji

gdy inflacja utrzymuje się i staje się nadmierna, gospodarka ostatecznie stanie w stagnacji. Stagnacja gospodarki powoduje wzrost bezrobocia, niedobory WSZYSTKICH rodzajów produktów (niezbędnych i nieistotnych), spadek poziomu życia, wzrost bankructw i wzrost stóp procentowych.

rosnące stopy procentowe wywierają presję na spadek wielu aktywów, w tym nieruchomości, akcji i obligacji, a inwestorzy w końcu zaczną wyciągać wtyczkę ze swoich zasobów walutowych w zamian za coś bardziej namacalnego i płynnego.

gdy stopa inflacji zaczyna gwałtownie wzrastać w potencjalnie hiperinflacyjnym stanie, w którym konta oszczędnościowe są eliminowane, a każdy, kto żyje ze stałych dochodów, takich jak ubezpieczenie społeczne, może być zubożony niemal z dnia na dzień.

ten scenariusz występuje obecnie na całym świecie w różnym tempie. Czy to może się zdarzyć w Ameryce?

OCZYWIŚCIE, ŻE TAK! To, co wyjaśniłem, to prosta ekonomia, a Ameryka nie jest odporna na uniwersalne prawa ekonomii! Ale dzieje się to w takim zwolnionym tempie, że ludność nie jest świadoma erozji ich siły nabywczej. Od czasu utworzenia Rezerwy Federalnej w 1913 roku dolar stracił 98% swojej siły nabywczej poprzez inflację.

implikacje inflacji dla demokracji

wyobraź sobie, jak to jest zdać sobie sprawę z spadku 98% aktywów emerytalnych lub oszczędności na życie w ciągu miesiąca, tygodnia, a nawet dnia.

scenariusz hiperinflacyjny był odtwarzany w ten sposób wiele razy, od Republiki Weimerskiej w Niemczech w latach 20.do Jugosławii w latach 90. i niezliczonych innych. Chaos społeczny i wstrząsy gospodarcze zawsze pojawiają się na imprezie, aby tańczyć z hiperinflacją, a to impreza, na którą nikt nie chce być zaproszony.

Jak kończy się impreza? Podobnie jak w przypadku Niemiec, istnieje powaga wobec każdego, kto oferuje rozsądne rozwiązanie problemu, i ma tendencję do powagi wobec zmiany reżimu, to znaczy z demokracji do dyktatury lub vise-versa. Historia świata ma wiele przykładów zmian reżimu zrodzonych przez wstrząsy gospodarcze.

• w przypadku Niemiec w latach dwudziestych na imprezę przybył Adolf Hitler i absolutnie przejął parkiet.
• podczas rewolucji francuskiej to Napoleon rozbił partię.

weźmy chwilę i zobaczmy, jak Adolf Hitler doszedł do władzy. Podczas I wojny światowej Niemcy zadali swoim wrogom wiele szkód. W 1919 roku podpisano traktat wersalski. Traktat ten wymagał od Niemiec zasadniczo odbudowy i zwrotu wielu zniszczonych terytoriów. Nie mieli pieniędzy, po prostu nagle mieli zbyt duży dług i prawie niemożliwe było ich spłacenie. Porzucili więc złoty standard, aby drukować bez dyskrecji. Drukowali tyle pieniędzy i dewaluowali swoją walutę tak bardzo, że reszta świata już jej nie chciała. Po prostu drukowali, i pojawił się efekt śnieżnej kuli inflacji.

kiedy rozpoczęła się niemiecka hiperinflacja, niemiecka waluta była stosunkowo stabilna na poziomie około 60 marek za dolara w pierwszej połowie 1921 roku. Interesujące jest to, jak szybko waluta może ulec pogorszeniu, gdy piłka zacznie się toczyć. Poniższy wykres pokazuje liczbę marek niemieckich, które trzeba było kupić jedną uncję Gold.It ciężko czytać historie o tym, jak szybko wszystko się zepsuło. Ludziom dosłownie trzeba było płacić taczkami lub walizkami pełnymi gotówki. Gdyby nie kupili bochenka chleba z tą taczką pieniędzy, chleb mógł podwoić cenę następnego dnia! Mamusie i tatusiowie nie mogli sobie pozwolić na karmienie swoich dzieci. Życie było chaosem. Ludzie umierali z głodu. W obliczu tego ludzie stracili wszelką nadzieję.

to wtedy Hitler wszedł na scenę. Prowadził kampanię z obietnicami nadziei i zmian, a ludzie chętnie głosowali na niego.Jeden z najbardziej bezwzględnych dyktatorów, jakiego widział świat, nie przystawiał ludziom broni do głów i nie mówił: „głosujcie na mnie albo gińcie.”Ludzie chętnie na niego głosowali! Byli gotowi zrezygnować ze swoich wolności politycznych, religijnych, osobistych i ekonomicznych w zamian za postrzegane bezpieczeństwo. W ten właśnie sposób społeczeństwo może zmienić się z demokracji w dyktaturę niemal z dnia na dzień z powodu inflacji, która wymknęła się spod kontroli!

utrata wolności

w całej historii, kiedy kraj doświadcza hiperinflacji, zmienia swój rząd i traci wolność.

hiperinflacja

każdy hiperinflacyjny okres w historii miał miejsce po 1914 roku. Nic dziwnego, że wszystkie hiperinflacje, z wyjątkiem Francji po rewolucji francuskiej w latach 1789-1796, miały miejsce w ramach uznaniowych standardów monetarnych (waluta fiducjarna). Przed 1914 r. większość systemów ekonomicznych opierała się na metalicznym standardzie pieniądza, który był bezpośrednio związany z dostawą złota lub srebra.

gdy waluta jest wspierana przez złoto, tendencja do wystąpienia inflacji jest minimalna, ponieważ fizyczna podaż monetarnego metalu musi wzrosnąć, aby inflacja mogła wystąpić.

inflacja jest bezpośrednim zagrożeniem dla bogactwa, a tym samym zagrożeniem dla demokracji, która jest tak ceniona w Ameryce.

definiowanie inflacji i deflacji

deflacja

spadek podaży pieniądza (tj. mniejsza ilość dolarów i towarów i usług oznacza spadek poziomu cen).

inflacja

wzrost podaży pieniądza. Ogólny poziom cen wzrośnie wraz ze spadkiem względnej wartości waluty (tzn. kupowanie towarów i usług wymaga większej ilości bezwartościowej waluty).

SUPER inflacja

stopa inflacji ogólnie uważana za ponad 100% rocznie.

hiperinflacja

stan, w którym ceny gwałtownie rosną, gdy waluta traci swoją wartość. Definicje stosowane przez media różnią się od stopy powyżej 100% rocznie do inflacji powyżej 50% miesięcznie, lub cokolwiek większego.

hiperinflacja

oto niektóre kraje, w których wystąpiła hiperinflacja. To tylko mała próbka, ponieważ istnieje ponad 30 krajów, które doświadczyły hiperinflacji w całej historii.

CO POWODUJE HIPERINFLACJĘ?

główną przyczyną hiperinflacji jest ogromny i szybki wzrost kwoty pieniędzy, który nie jest poparty odpowiednim wzrostem produkcji towarów i usług. Prowadzi to do nierównowagi między podażą a popytem na pieniądze. Hiperinflacja skutecznie niszczy siłę nabywczą waluty. Niezabezpieczony wzrost podaży pieniądza doprowadzi ostatecznie do hiperinflacji, ponieważ łączny popyt na walutę zbliża się do zera. Niestety, kiedy rząd decyduje się zrezygnować z jakiegokolwiek namacalnego wsparcia dla swojej waluty, jedyną rzeczą, która daje wartość waluty, jest postrzeganie ludzi i to, co faktycznie za nią zapłacą. Gdy inflacja utrzymuje się, Waluta ulega dewaluacji. Kiedy waluta jest dewaluowana, inwestorzy muszą być zachęcani do inwestowania w tę walutę. Jak to się robi? Podnosząc stopy procentowe!

przykład

powiedzmy, że Chiny widzą, że Stany Zjednoczone traktują dolara amerykańskiego jak monopol. Dlaczego Chiny inwestują w amerykańskie papiery wartościowe, skoro zysk wynosi tylko 2%? Aby przyciągnąć zagraniczne inwestycje, kraj o śmierdzącej walucie musi podnosić stopy. Wtedy nawet śmierdząca waluta może przyciągnąć inwestorów, jeśli płaci 10-20% odsetek. Musi istnieć odpowiednia nagroda za podjęte ryzyko. Rozważ ten wykres bazy monetarnej USA. Teraz jest paraboliczny! NADCIĄGA HIPERINFLACJA!Ceny aktywów wzrosną, a płace nie nadążą za nimi. W ten sposób zniszczy każdego, kto nie jest zabezpieczony rzeczowymi aktywami, które nie są powiązane z papierową walutą, takimi jak złoto i srebro. Tego rodzaju katastrofa gospodarcza doprowadzi do rewolucji politycznej. Wolności, które z reguły tracą z tym:

• wolności osobiste
• wolności religijne
• wolności gospodarcze
• wolności polityczne

czy widzisz, że któreś z nich już się psuje? Wszystko już się dzieje! Czas się przygotować! Waluta zostanie wymazana, co doprowadzi do poważnych zaburzeń równowagi handlowej. Jeśli kraj jest krajem dłużników (jak Stany Zjednoczone), wierzyciele staną się bardzo zdenerwowani, gdy zaczniemy nie wywiązywać się z naszych zobowiązań. W ten sposób kończy się cykl problemów finansowych.

cykl problemów finansowych

• problemy finansowe prowadzą do
• problemów ekonomicznych, które prowadzą do
• problemów politycznych, które prowadzą do
• problemów geopolitycznych

ogólnie oznacza to wojnę.

rząd naprawia

pierwszy rząd „naprawia”pogorszy sytuację. Drukowanie pieniędzy jak nie ma jutra, aby stymulować gospodarkę poprzez zapewnienie płynności jest inflacja! Wydatki deficytowe (które wydają więcej niż my) doprowadziły do tego, że rządowi kończą się pieniądze i tworzą poziom zadłużenia, który jest niezrównoważony. Dlatego jedynym wyjściem z tej sytuacji z punktu widzenia polityki publicznej jest stworzenie większej płynności (drukowanie większej ilości pieniędzy). . . lub spróbować zwiększyć dochody poprzez podniesienie podatków;lub oba.Drukowanie większej ilości pieniędzy powoduje inflację, a podnoszenie podatków, gdy ludzie żyją już na marginesie, oznacza, że ludzie będą po prostu wydawać mniej. Obniży to dochody rządu.

WYŻSZE CENY + ZMNIEJSZENIE DOCHODÓW = RECEPTA NA KATASTROFĘ !

Stosunki zagraniczne i handel międzynarodowy

hiperinflacja wpłynie na Stosunki zagraniczne i handel kraju. Handel międzynarodowy stanie się poważnym problemem, ponieważ narody odmawiają przyjęcia bezwartościowej, hiper-zawyżonej waluty w zamian za cenne towary i usługi. Stanowi to problem dla Stanów Zjednoczonych i każdego kraju, który opiera się na imporcie. USA jest importerem netto większości rzeczy. Kiedy inne kraje przestaną akceptować swoją walutę, ludzie mogą głodować.

to, co dzieje się dalej, to to samo, co działo się w czasach reżimu Republiki Weimarskiej w Niemczech. Będą niepokoje społeczne, krew na ulicach i wstrząsy polityczne.

rozwiązania

BARTER

Zacznij nabywać produkty, które byłyby przydatne dla barter. Barter to po prostu wymiana towarów lub usług na inne towary i usługi, gdy pieniądze stają się bezwartościowe.Złoto i srebro mogą być wspaniałymi przedmiotami barterowymi (ponieważ są przenośne i cenne), a także fenomenalnymi inwestycjami, które działają jako zabezpieczenie przed inflacją.

inwestuj

złoto i srebro stają się nieocenione podczas hiperinflacji. Ich ceny pójdą przez dach, a ich siła nabywcza nie tylko pozostanie, ale faktycznie wzrośnie wraz ze spadkiem wartości i siły nabywczej dolara amerykańskiego. Oto przykład tego, jak złoto utrzymało swoją siłę nabywczą.

W latach dwudziestych złoty i Dolar Amerykański były wzajemnie zmienne. Jedna uncja złota może być zamieniona tam i z powrotem z 20 dolarowym banknotem. (Dzieje się tak dlatego, że Dolar Amerykański kiedyś był wspierany przez złoto). Co wtedy kupiła Uncja złota lub banknot za 20 dolarów? Kupiłby drobno skrojony męski garnitur, koszulę, krawat, pasek i buty.

co ten 20-dolarowy banknot kupuje ci dzisiaj, w 2017 roku? W McDonald ’ s ledwo dostajesz posiłek dla siebie i współmałżonka! Ale jedna uncja złota po ponad 1000 dolarów za uncję wciąż daje Ci dopasowany męski garnitur, koszulę, krawat, pasek i buty.

złoto i srebro jako ubezpieczenie

złoto i srebro to Twoja polisa ubezpieczeniowa przeciwko upadającej walucie, a także fantastyczne inwestycje.

w tej chwili, ze względu na globalne, polityczne, geopolityczne i ekonomiczne Warunki, z którymi mamy do czynienia, wszystkie strzałki wskazują na złoto i srebro w celu zachowania i ochrony.

odpowiednia mieszanka alokacji

50% alokacji Twoich aktywów inwestycyjnych na metale szlachetne zapewni Ci idealne zabezpieczenie 1: 1 przed aktywami papierowymi. Jednak im bardziej ekstremalny staje się scenariusz inflacyjny, rozsądnie może być przeznaczyć jeszcze wyższy procent na rzeczowe aktywa trwałe.

odpowiednio zaprojektowany portfel będzie również składał się z wysokiej jakości aktywów generujących dochód i awaryjnego Funduszu gotówkowego.

gdy akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i nieruchomości są mocno dotknięte, gdy stopy procentowe rosną w odpowiedzi na dewaluację waluty, złoto i srebro będą rosły z czasem, minimalizując w ten sposób całkowite ryzyko portfela i zapewniając spokój ducha w samym środku burzy.

wykorzystaj trendy, aby trendy nie wykorzystały ciebie

nigdy nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. (Obejmuje to posiadanie wszystkich jaj w „papierze”, takich jak akcje i obligacje.

powiedziałem to wcześniej, ale trzeba to powtórzyć. Nadmierna alokacja na metale szlachetne (ponad 50% Twojego portfela) może być rozważna, biorąc pod uwagę warunki ekonomiczne i to, gdzie znajdujemy się w cyklu inflacyjnym, ponieważ nie tylko uczestniczysz w Mandacie ubezpieczeniowym oferowanym przez metale szlachetne, ale także w Mandacie wzrostu.

celem każdego portfela inwestycyjnego jest znalezienie się we właściwym miejscu we właściwym czasie i podążanie za dodatnimi trendami w klasach aktywów.

zminimalizuje to ryzyko, jednocześnie maksymalizując zwrot.

Inną złą rzeczą jest przyjmowanie rad od tych, którym już nie ufasz. Definicja szaleństwa to Robienie w kółko tego samego, oczekując różnych rezultatów.

• ucz się z historii
• obserwuj oczywiste

większość ludzi porusza się w złym kierunku przez większość czasu. W jakim kierunku zmierzasz?Zostałeś stworzony, by się rozwijać, a nie tylko przetrwać.Podejmij działanie teraz. To zależy od Ciebie!

Veblen, T. (1934). The theory of The leisure class: an economic study of institutions with a foreword by Stuart Chase. New York: The Modern Library.

http://tribes.tribe.net/2012the-end-times/photos/013e009e-f1eb-4021-8884-b13e7f477588

Bernholz, P. (2003). Systemy monetarne i inflacja. Northampton, MA: Edward Elgar Publishing.

Bresciani-Turroni, C. (1937/2003). Ekonomia inflacji. (Sayers, Trans.). Londyn: Routledge.

Rozwiązania Ekonomiczne. Boulder, CO: Heal our Land

Parsson, J. O. (1974). Umiera z pieniędzy. Boston: Wellspring Press.

). (1969). Inflacja niemiecka w 1923 roku. New York: Oxford University Press.

Smith, A. (1963). Badanie natury i przyczyn bogactwa narodów. Z i wstępem M. Blaug (Vol. II). Homewood, IL: Richard D. Irwin, Inc.

https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

Bank Rezerwy Federalnej Saint Louis