• Articles
• admin

wat zult u leren?

er is een algemeen gezegde dat je de meeste inspanningen moet beginnen met het einde in het achterhoofd en dit geldt vooral voor vastgoedinvesteringen.

maar helaas beginnen te veel beleggers hun reis zonder na te denken over wat de beste eigendomsstructuur zou kunnen zijn en eindigen met het bezitten van hun volledige portefeuille op hun persoonlijke naam.

hoewel dit in veel omstandigheden perfect in orde is, zijn er andere opties die beter kunnen zijn voor u en uw gezin.

dus, in dit artikel, gaan we tot op de bodem van het opzetten van een family trust evenals verkennen van de voordelen en risico ‘ s.

Wat is een Australian Family Trust?

in het begin kan het een beetje lastig zijn om de ins en outs van Family trusts te begrijpen, dus we zullen ons best doen om het zo eenvoudig mogelijk uit te leggen.

de term family trust verwijst naar een discretionaire trust die is opgericht om het vermogen van een familie aan te houden of om een familiebedrijf uit te oefenen.

in het algemeen worden zij opgericht voor activabescherming of voor fiscale doeleinden.

wat kost het opzetten?

zoals elk type juridische documentatie kost het opzetten van een Family trust geld.

in feite kunnen de initiële opstartkosten ongeveer $2.500 bedragen en vervolgens jaarlijks hetzelfde bedrag aan onderhoudskosten.

dit soort lopende kosten zijn noodzakelijk omdat er belangrijke regels en voorschriften zijn rond familietrusts, waaronder het voldoen aan de vereisten voor activabescherming en alle Australische registraties van belastingkantoren op ABN en belastingdossiers.

familietrusts kunnen ook zegelrechten aantrekken, waarbij de kosten van staat tot staat variëren:

• WA – Nil
• WET – Nil
• NSW – $500 (wegens 3 maanden na de datum van de akte)
• NT – $20 (60 dagen na de datum van de akte)
• QLD – Nil
• SA – Nil
• TAS – $20 (wegens 3 maanden na de datum van de akte)
• VIC – $200 (vanwege 30 dagen van de datum van de akte)

Wat zijn de voordelen van een familie vertrouwen?

family trusts bieden een verscheidenheid aan voordelen, daarom kiezen veel mensen ervoor om er een op te zetten.

enkele voordelen van het opzetten van een Family trust zijn::

• bescherming van activa-zoals de mogelijkheid om een huis te kopen voor een kind om in te wonen zonder dat het eigendom wordt verbeurd omdat het eigendom binnen de trust blijft.
• het minimaliseren van belasting-trustuitkeringen betekent lagere inkomsten voor belastingdoeleinden.
• Planning voor pensioensparen – de flexibele structuur van trusts biedt de mogelijkheid om vermogen op te bouwen dat een aanvulling kan vormen op het pensioensparen.
• flexibiliteit om in onroerend goed te beleggen – in tegenstelling tot super, gelden niet dezelfde strikte regels voor het houden van activa binnen een trust.Vermogenswinstbelasting (GBT) – familietrusts hebben GBT-voordelen in vergelijking met bedrijven. Dit komt omdat de 50 procent disconteringsfactor op vermogenswinst ontvangen voor activa behouden voor ten minste een jaar van toepassing is op trusts, maar niet op bedrijven.

welke risico ‘ s zijn er?

een van de grootste risico ‘ s of nadelen van een Family trust is dat het geen kapitaal-of inkomstenderving aan de begunstigden kan uitkeren. Als gevolg daarvan, zou een trust een nettoverlies oplopen, de begunstigden zullen niet in staat zijn om dat verlies te compenseren met andere taxeerbare inkomsten die zij kunnen ontlenen.

andere risico ’s en nadelen aan het opzetten van een Family trust kunnen zijn:

• belastingrisico’ s – belastingontwijking kan een riskante zaak zijn en een belasting accountant moet worden geraadpleegd voordat je onbewust jezelf in de problemen.
• de naam van de activa – de trustee is de wettelijke eigenaar en de naam van deze persoon zal in alle documentatie worden vermeld.
• verlies van eigendom van activa-persoonlijke eigendom van goederen gaat verloren bij beheer via een trust.
• extra administratie-dit kost tijd en geld op lange termijn.

uiteraard is het bij elk type juridische documentatie of fiscaal advies altijd raadzaam om de deskundigen te raadplegen om uw individuele situatie zo goed mogelijk te begrijpen.

de in dit artikel verstrekte informatie is van algemene aard en vormt geen persoonlijk financieel advies. De informatie is opgesteld zonder rekening te houden met uw persoonlijke doelstellingen, financiële situatie of behoeften. Alvorens in te gaan op informatie moet u de geschiktheid van de informatie met betrekking tot uw doelstellingen, financiële situatie, en behoeften overwegen.

OOK LEZEN: Drie gemeenschappelijke familie vertrouwen fouten