hoe wordt u een IFA
als u een loopbaan in de financiële sector wilt volgen, kunt u verschillende routes nemen, zoals kiezen voor een specialisatie in hypotheken, pensioenen of een aantal andere financiële kwesties waarvoor cliënten professionele hulp nodig hebben. Als u echter niet slechts één vakgebied binnen finance wilt kiezen om zich in te specialiseren en liever wilt werken met de vrijheid om klanten onbevooroordeeld financieel advies te geven zonder gebonden te zijn aan één enkele provider, kan het werken als een onafhankelijke financieel adviseur (IFA) de ideale baan voor u zijn.
In deze blog kijken we naar wat een IFA is, hoe het verschilt van andere rollen binnen de financiële wereld, en hoe je zelf zou kunnen trainen om een IFA te worden.
Wat is een IFA?
de primaire taak van een financieel adviseur is om professionele en geïnformeerde begeleiding te bieden aan cliënten over een reeks verschillende kwesties zoals sparen, pensionering, hypotheken, ontslag, erfenis, echtscheiding en financiële gezinsplanning. Werken als financieel adviseur is echter in twee verschillende vormen mogelijk: werken als onafhankelijk financieel adviseur of als beperkt financieel adviseur.
u denkt misschien dat het verschil tussen deze twee soorten rollen ingewikkeld is, maar het is eigenlijk relatief eenvoudig. Terwijl beperkte financiële adviseurs zich beperken tot het uitsluitend aanbieden van producten van het bedrijf waarvoor zij werken en vaak alleen de mogelijkheid krijgen om advies te geven over specifieke financieringsterreinen, kan een IFA een veel uitgebreider scala aan opties bieden en ondersteuning bieden op een aantal verschillende financieringsterreinen.
verschillende factoren kunnen een rol spelen in uw beslissing om als beperkt of onafhankelijk financieel adviseur te werken, maar het wordt vaak beïnvloed door waar u werkt. Als u bijvoorbeeld bij een bank of building society werkt, bent u beperkt tot het leveren van producten van het specifieke bedrijf waarvoor u werkt, en u kunt worden beperkt door de specifieke rol waarin u zich bevindt, zoals wanneer u uitsluitend adviseert over hypotheken, leningen, spaargelden of pensioenen. Opereren als een onafhankelijke financieel adviseur werken op freelance basis of binnen een advocatenkantoor zou anders zijn dan dit, als je in staat zou zijn om te kijken naar elke optie op de markt zonder te neigen naar een specifieke provider.
Hoe wordt u een IFA?
om een IFA te worden, moet u eerst een diploma van Niveau 4 voor Financieel Adviseurs (DipFA) behalen. Deze kwalificatie bestaat uit twee eenheden, waarvan de eerste gebaseerd is op de ethiek van de regulering van financiële diensten en de tweede gericht is op Geavanceerd financieel advies. De beoordeling voor de DipFA is gebaseerd op een mix van cursuswerk en zowel geschreven als multiple choice examens.
na voltooiing van de dipfa-Kwalificatie kunt u een aanvraag indienen voor een Statement of Professional Standing (SPS) van een erkende instantie. De SPS is een vereiste voor het werken als een IFA, maar na goedkeuring, zult u in staat zijn om uw carrière te beginnen door het aanvragen van een functie in een advocatenkantoor of kiezen om te werken op freelance basis.