How to Beat Inflation-Kirk Elliott PhDは戦略を打ち出している
HOW INFLATION BEGINS
技術の進歩に伴い社会がより豊かになるにつれて、社会的はしごの上位階層に進
これは顕著な消費と呼ぶことができます。 1934年のThorstein Veblenは、いくつかの形態の消費は、地位を高める以外の目的を果たさないと述べた。 社会の快楽的な考え方は非常に危険になります。 食欲は、もはや現在の収入を供給することができないときに、しばしば”ジョーンズに追いつく”と呼ばれる顕著な消費のための食欲は、問題になります。 上昇したライフスタイルを維持し、借り手の正常な進化的成長を加速するために借入が標準になると、借り手の競争的地位は相対的に低下する。
この相対的な減少は、安価な信用と大量の現金が経済構造に注入された結果であり、インフレとも呼ばれる。
インフレの影響
インフレが持続し、過度になるにつれて、経済は最終的に停滞する。 停滞している経済は、失業率の増加、あらゆる種類の製品（必須および非必須）の不足、生活水準の崩壊、倒産の増加、金利の上昇を生み出します。
金利の上昇は、不動産、株式、債券を含む多くの資産に下押し圧力をかけ、投資家は最終的に、より具体的で流動性のあるものと引き換えに、通貨保有
インフレ率が急速に上昇し始めると、普通預金口座が廃止され、社会保障などの債券で生活する人はほぼ一晩で貧困に陥る可能性がある。
このシナリオは現在、世界中で様々な速度で発生しています。 それはアメリカで起こるだろうか？
もちろんできます！ 私が説明したのは単純な経済学であり、アメリカは普遍的な経済学の法則に免疫がありません！ しかし、大衆が彼らの購買力の侵食に気づいていないことは、そのようなスローモーションで起こっている。 連邦準備制度が1913年に創設されて以来、ドルはインフレによって購買力の98％を失っています。
インフレの民主主義への影響
退職資産や生活貯蓄の98％の減少を月、週、または日に実現することがどのようなものか想像してみてください。
ハイパーインフレのシナリオは、1920年代のヴァイマー共和国ドイツから1990年代のユーゴスラビアまで、そして無数の他に、何度もその曲に演じられてきました。 社会の混乱と経済の激変は、常にハイパーインフレで踊るためにパーティーに現れ、これは誰も招待されたくないパーティーです。
パーティーはどのように終わるのですか？ ドイツの場合のように、問題を解決するための合理的な解決策を提供する人には重力があり、政権交代、すなわち民主主義から独裁へ、またはその逆 世界史には、経済ショックによって生まれた政権交代の多くの例があります。
- 1920年代のドイツの場合、アドルフ-ヒトラーが党に到着し、ダンスフロアを完全に引き継いだ。
- フランス革命の間、党を崩壊させたのはナポレオンでした。
アドルフ-ヒトラーがどのように権力を握ったかを見てみましょう。 第一次世界大戦中、ドイツは敵に多大な損害を与えました。 1919年、ヴェルサイユ条約が調印された。 この条約では、ドイツは基本的に破壊された領土の多くを再建し、返済する必要がありました。 彼らはお金を持っていなかった、彼らは突然あまりにも多くの借金を持っていた、そしてそれを返済することはほぼ不可能でした。 だから、彼らは裁量なしで印刷するために金本位制を放棄した。 彼らはそんなにお金を印刷し、世界の残りの部分は、もはやそれを望んでいないことをそんなに彼らの通貨を切り下げました。 彼らはちょうど印刷を続け、インフレの雪玉効果が続いた。
ドイツのハイパーインフレが始まったとき、ドイツの通貨は1921年前半に約60マルク/ドルで比較的安定していた。 ボールが転がり始めると、通貨がどれだけ早く劣化するかを見るのは興味深いことです。 次のグラフは、それが一オンスを購入するのにかかったドイツのマークの数を示していますGold.It物事が侵食どのように迅速にの物語を読むのは難しいです。 人々は文字通り手押し車や現金でいっぱいのスーツケースで支払われなければなりませんでした。 彼らが現金の手押し車が付いているパンの一塊を購入しなければ、パンは価格で次の日倍増するかもしれない! ママとパパは自分の赤ちゃんを養う余裕がなかった。 人生は混沌だった。 人々は飢えていた。 これに直面して、人々はすべての希望を失った。
これはヒトラーが現場に入ったときです。 彼は希望と変化の約束を持って運動し、人々は喜んで彼に投票しました。世界が今まで見た中で最も冷酷な独裁者の一人は、人々の頭に銃を持って、”私のために投票するか死ぬか”と言っていませんでした。”人々は喜んで彼に投票しました！ 彼らは、認識された安全と引き換えに、政治的自由、宗教的自由、個人的自由、経済的自由を放棄したいと思っていました。 これはまさに、社会がチェックされておらず、制御不能になったインフレのために、ほぼ一晩中民主主義から独裁政権に変わることができる方法です！
自由の喪失
歴史を通じて、ある国がハイパーインフレを経験すると、政府は変化し、自由を失う。
ハイパーインフレ
歴史上のすべてのハイパーインフレ期間は1914年以降に発生しています。 1789年から1796年のフランス革命後のフランスを除いて、すべてのハイパーインフレが裁量通貨基準（フィアット通貨）の下で発生したことは驚くべきことではない。 1914年以前は、ほとんどの経済システムは、金や銀の供給に直接リンクされていた金属マネー標準に基づいていました。
通貨が金に裏打ちされている場合、インフレが起こるためには通貨金属の物理的供給が増加する必要があるため、インフレの傾向は最小限である。
インフレは富への直接的な脅威であり、したがってアメリカで大切にされている民主主義への脅威である。
インフレとデフレの定義
デフレ
マネーサプライの減少（すなわち、商品やサービスを追いかけるドルが減ることは、価格水準が低下することを意
インフレ
マネーサプライの増加。 一般的な価格水準は、通貨の相対的価値が低下するにつれて上昇する（すなわち、商品やサービスを購入するには価値のない通貨の多くが必要である）。
スーパーインフレ
一般的に年間100％以上と考えられているインフレ率。
ハイパーインフレ
通貨が価値を失うにつれて価格が急速に上昇する条件。 メディアで使用される定義は、年間100％を超えるレートから、月に50％を超えるインフレ、またはそれ以上のものまでさまざまです。
ハイパーインフレ
ハイパーインフレが発生した国がいくつかあります。 歴史を通じてハイパーインフレを経験している30以上の国があるので、これはほんの小さなサンプリングです。
ハイパーインフレの原因は何ですか？
ハイパーインフレの主な原因は、商品やサービスの生産量の増加に支えられていない金額の大規模かつ急速な増加である。 これは、お金のための需要と供給の間の不均衡になります。 ハイパーインフレは、通貨の購買力を効果的に払拭します。 通貨の総需要がゼロに近づくにつれて、マネーサプライの伸びは最終的にハイパーインフレにつながります。 悲しいことに、政府が通貨の具体的な裏付けを放棄することを決定したとき、通貨価値を与える唯一のものは、人々の認識と実際に支払うものです。 インフレが続くと、通貨は切り下げられます。 通貨が切り下げられたとき、投資家はその通貨に投資するように誘惑される必要があります。 それはどのように行われますか？ 金利を上げることで！
一例
中国が米国が米ドルを独占貨幣のように扱っているとしましょう。 利回りがわずか2％であれば、なぜ中国は米国債に投資するのでしょうか？ 外国からの投資を誘致するためには、臭い通貨を持つ国は金利を引き上げる必要があります。 それは10-20％の関心を払っている場合、その後、でも臭い通貨は投資家を引き付けることができます。 取られた危険のための適切な報酬がある必要がある。 米国のマネタリーベースのこのチャートを考えてみましょう。 それは今放物線になっています！ ハイパーインフレが来ています！資産価格は屋根を通過し、賃金はそれらに追いつくことはありません。 したがって、それは金や銀のように、紙幣にリンクされていない有形資産でヘッジされていない人を一掃します。 この種の経済的大惨事は政治革命につながるでしょう。 これで一般的に失われている自由は次のとおりです:
- 個人的自由
- 宗教的自由
- 経済的自由
- 政治的自由
これらのいずれかがすでに侵食されているのを見ていますか？ 物事はすでに起こっています！ 準備する時間は今です！ 通貨は一掃され、主要な貿易不均衡につながります。 国が債務国（米国のような）である場合、債権者は私たちの義務を履行し始めると非常に動揺するでしょう。 したがって、財政問題のサイクルが完了します。
財政問題のサイクル
- 財政問題は
- 経済問題につながり、
- 政治問題につながり、
- 地理政治問題につながる
これは一般的に戦争を意味
政府の修正
最初の政府の”修正”は事態を悪化させるでしょう。 流動性を提供することによって経済を刺激するために明日がないようにお金を印刷することはインフレです！ 赤字支出（私たちが作るよりも多くを費やしている）は、政府がお金を使い果たし、持続不可能な債務水準を作り出すことにつながっています。 したがって、公共政策の観点からこのような状況のうち、唯一の方法は、より多くの流動性を作成することです（より多くのお金を印刷します）。 . . または税を上げることによって収入を高めることを試みなさい;または両方。より多くのお金を印刷することはインフレを引き起こし、人々がすでに余裕で生活しているときに税金を上げることは、人々が これは、政府の収入を低下させます。
高価格+人々の収入を減らす=災害のためのレシピ！
対外関係と国際貿易
ハイパーインフレは国の対外関係と貿易に影響を与える。 国が貴重な財やサービスと引き換えに価値のない超膨張した通貨を受け入れることを拒否するにつれて、国際貿易は大きな問題になるでしょう。 これは、米国、および輸入に依存している任意の国のための問題を提起します。 米国はほとんどのものの純輸入国です。 他の国が通貨を受け入れるのをやめると、人々は飢えてしまう可能性があります。
次に起こることは、ドイツのヴァイマー共和国政権の間に起こったのと同じことです。 市民の不安、通りの血、政治的な激変があります。
ソリューション
物々交換
物々交換に役立つ製品の取得を開始します。 物々交換は、お金が無価値になるときに、単に他の商品やサービスのために商品やサービスを交換しています。金と銀は、（彼らはポータブルで貴重であるため）偉大な物々交換アイテムだけでなく、インフレに対するヘッジとして機能する驚異的な投資することがで
投資
金と銀は実際にハイパーインフレの間に非常に貴重になります。 彼らの価格は屋根を通過し、彼らの購買力は残っているだけでなく、米ドルの価値と購買力が低下するにつれて実際に増加します。 ここでは、金がその購買力を維持している方法の例です。
1920年代には金と米ドルは相互に変化していた。 金の一オンスは、2 20法案で前後に切り替えることができます。 （これは、米ドルが金に支えられていたためです）。 当時、金の1オンスまたは20ドルの請求書は何を購入しましたか？ それは細かく調整された男性のスーツ、シャツ、ネクタイ、ベルト、靴を買うだろう。
その20ドル札は、2017年に、今日あなたに何を買いますか？ それはやっとマクドナルドであなたとあなたの配偶者のための食事を取得します！ しかし、オンスあたりwell1000以上の金の一オンスは、今日はまだあなたに細かく調整された男性のスーツ、シャツ、ネクタイ、ベルト、靴を購入します。
金と銀は保険として
金と銀は素晴らしい投資であることに加えて、崩壊する通貨に対するあなたの保険です。
今、私たちが直面している世界的、政治的、地政学的、経済的な状況のために、すべての矢は保存と保護のために金と銀を指しています。
適切な配分ミックス
貴金属への投資可能な資産の50％の配分は、あなたの紙の資産に対して完璧な1：1のヘッジを与えます。 しかし、インフレシナリオが極端になればなるほど、有形資産にさらに高い割合を割り当てることが賢明かもしれません。
適切に設計されたポートフォリオは、高品質の収入を生み出す資産と現金の緊急基金で構成されます。
通貨の切り下げに応じて金利が上がると、株式、債券、投資信託、不動産が激しく打撃を受けるにつれて、金と銀は時間の経過とともに上昇し、ポートフォリオのリスクを最小限に抑え、嵐の真っ只中に心の安らぎを与えます。
トレンドを利用してトレンドを利用しないように
すべての卵を一つのバスケットに入れないでください。 （これには、株式や債券のような「紙」にすべての卵を入れることが含まれます。
先ほど言ったが、繰り返している。 貴金属への過剰配分（ポートフォリオの50％以上）は、貴金属が提供する保険マンデートに参加するだけでなく、成長マンデートにも参加しているため、経済状況やインフレサイクルにある場合には慎重である可能性があります。
投資ポートフォリオの目標は、適切なタイミングで適切な場所にいて、肯定的な傾向の資産クラスに従うことです。
これは、あなたのリターンを最大化しながら、あなたのリスクを最小限に抑えます。
間違ったことは何もしないことです。 するべき他の間違った事はあなたがもはや信頼しないそれらからの助言を取ることである。 狂気の定義は、異なる結果を期待して何度も何度も同じことをやっています。
- 歴史から学ぶ
- 明白な
人々の大部分は、時間の大半を間違った方向に移動しています。 あなたはどの方向に向かっていますか？あなたは生き残るだけでなく、繁栄するために作成されました。今すぐ行動を取る。 それはあなた次第です！
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セントルイス連邦準備銀行