Thrift Savings Plan Asset Allocation
Le statistiche mostrano che le persone vivono più a lungo, una vita più sana. È possibile che tu possa passare due, forse tre decenni in pensione. Avrai bisogno del tuo account TSP per fornirti reddito corrente quando ne hai bisogno e reddito continuo per durare tutta la tua vita.
Il tuo TSP Asset Allocation
La tua asset allocation è una considerazione importante mentre sei in pensione perché avrai bisogno di entrate sufficienti per soddisfare le tue spese correnti. Avrete anche bisogno di un po ‘ di crescita per proteggersi dagli effetti erodenti dell’inflazione. Mentre stai disegnando il saldo del tuo account, dovresti fare attenzione a non lasciarti esposto a una grande quantità di volatilità in quanto potresti trovare impossibile recuperare da forti cali del valore del tuo account.
Se vivi in pensione e il tuo account è pesantemente investito nei fondi azionari TSP (C, S e I), considera di passare a un’allocazione più conservativa, specialmente se non hai altri fondi pensionistici investiti in modo sicuro altrove o altre fonti di reddito garantite.
Ricorda, dopo aver lasciato il servizio federale, non sarai in grado di continuare a dare contributi al tuo account TSP. Tuttavia, sarai in grado di utilizzare i trasferimenti interfund per ridistribuire il denaro presente nel tuo account tra le opzioni di fondo disponibili. Visita i fondi di investimento per conoscere tutti i fondi TSP, le loro caratteristiche e le prestazioni passate.
Un processo in corso
Mentre sei in pensione, è importante monitorare la tua situazione finanziaria. Su base regolare, dovresti:
– Rivedere la tua esperienza di investimento e il tuo saldo TSP.
– Valutare le vostre esigenze di reddito corrente.
– Considera la tua tolleranza al rischio e apporta le modifiche necessarie alla tua asset allocation.