Come diventare un IF
Se si vuole perseguire una carriera nella finanza, ci sono diversi percorsi che si possono prendere come la scelta di specializzarsi in mutui, pensioni o una serie di altre questioni finanziarie che i clienti richiedono un aiuto professionale con. Tuttavia, se non vuoi scegliere un solo campo all’interno della finanza per specializzarti e preferisci operare con la libertà di fornire ai clienti una consulenza finanziaria imparziale senza essere legato a un singolo fornitore, lavorare come consulente finanziario indipendente (Independent) potrebbe essere il lavoro ideale per te.
In questo blog, esaminiamo cos’è un IF, come si differenzia da altri ruoli all’interno del mondo della finanza e come tu stesso potresti allenarti per diventare un IF.
Che cos’è un IF?
Il compito primario di un consulente finanziario è quello di offrire una guida professionale e informata ai clienti su una serie di questioni diverse come risparmio, pensione, mutui, ridondanza, eredità, divorzio e pianificazione familiare finanziaria. Tuttavia, lavorare come consulente finanziario è possibile in due forme diverse: operare come consulente finanziario indipendente o come consulente finanziario ristretto.
Potresti pensare che la differenza tra questi due tipi di ruoli sia complicata, ma in realtà è relativamente semplice. Mentre i consulenti finanziari limitati si limitano a fornire esclusivamente prodotti della società per cui lavorano e spesso hanno solo l’opportunità di offrire consulenza su aree specifiche della finanza, un’A è in grado di offrire una gamma molto più ampia di opzioni e può fornire supporto su una serie di campi diversi all’interno della finanza.
Diversi fattori possono avere un ruolo nella tua decisione di lavorare come consulente finanziario limitato o indipendente, ma spesso è influenzato dal luogo in cui stai lavorando. Ad esempio, se lavorassi in una banca o in una società edile, ti limiteresti a fornire solo prodotti della società specifica per cui stai lavorando e potresti essere limitato dal ruolo specifico in cui ti trovi, ad esempio se stavi solo fornendo consulenza su mutui, prestiti, risparmi o pensioni. Operare come consulente finanziario indipendente lavorando su base freelance o all’interno di uno studio legale sarebbe diverso da questo, come si sarebbe in grado di guardare ogni opzione sul mercato senza appoggiarsi verso un fornitore specifico.
Come si diventa un IF?
Per diventare un IF, devi prima completare un diploma di livello 4 per consulenti finanziari (DipFA). Questa qualifica è composta da due unità, la prima basata sull’etica della regolamentazione dei servizi finanziari e la seconda incentrata sulla consulenza finanziaria avanzata. La valutazione per il DipFA si basa su un mix di corsi e di entrambi gli esami scritti e a scelta multipla.
Al termine della qualifica DipFA, sarà possibile richiedere una dichiarazione di professionalità (SPS) da un organismo approvato. L’SPS è un requisito per lavorare come IF, ma dopo l’approvazione, sarete in grado di iniziare la tua carriera facendo domanda per i ruoli in uno studio legale o scegliendo di lavorare su base freelance.