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COME INIZIA L’INFLAZIONE

Come le società diventano più ricche con l’avanzare della tecnologia, il desiderio di avanzare al livello superiore della scala sociale aumenta.

Questo può essere chiamato Consumo cospicuo. Thorstein Veblen nel 1934 ha detto che alcune forme di consumo non servono altro che migliorare lo status. La mentalità edonica della società diventa molto pericolosa. L’appetito per il consumo cospicuo, spesso indicato come “tenere il passo con i Jones”, diventa un problema quando l’appetito non può più essere alimentato con il reddito corrente. Quando il prestito diventa la norma per mantenere uno stile di vita elevato e per accelerare la normale crescita evolutiva del mutuatario, la posizione competitiva del mutuatario subisce un declino relativo.

Questo declino relativo è il risultato del credito a basso costo e delle montagne di denaro che vengono infuse nella struttura economica, e può anche essere chiamato INFLAZIONE.

IMPLICAZIONI DELL’INFLAZIONE

Man mano che l’inflazione persiste e diventa eccessiva, l’economia finirà per ristagnare. L’economia stagnante produce un aumento della disoccupazione, la carenza di tutti i tipi di prodotti (essenziali e non essenziali), un tenore di vita al collasso, l’aumento dei fallimenti e l’aumento dei tassi di interesse.

L’aumento dei tassi di interesse mette sotto pressione molte attività, tra cui immobili, azioni e obbligazioni, e gli investitori alla fine inizieranno a staccare la spina alle loro partecipazioni in valuta in cambio di qualcosa di più tangibile e liquido.

Una volta che il tasso di inflazione inizia la sua rapida ascesa in uno stato potenzialmente iperinflazionario in cui i conti di risparmio vengono eliminati e chiunque viva su un reddito fisso, come la sicurezza sociale, potrebbe essere impoverito quasi da un giorno all’altro.

Questo scenario si sta attualmente verificando in tutto il mondo a tassi variabili. Potrebbe accadere in America?

CERTO CHE PUÒ! Quello che ho spiegato è semplice economia e l’America NON è IMMUNE alle leggi universali dell’economia! Ma sta accadendo in un tale movimento lento che la popolazione non è consapevole dell’erosione del proprio potere d’acquisto. Da quando la Federal Reserve è stata creata nel 1913, il dollaro ha perso il 98% del suo potere d’acquisto tramite l’inflazione.

LE IMPLICAZIONI DELL’INFLAZIONE PER LA DEMOCRAZIA

Immaginate come sarebbe realizzare un calo del 98% delle attività pensionistiche o dei risparmi di una vita in un mese, una settimana o addirittura un giorno.

Lo scenario iper-inflazionistico è stato giocato a quel punto molte volte, dalla repubblica di Weimer Germania nel 1920 alla Jugoslavia nel 1990, e innumerevoli altri. Il caos sociale e lo sconvolgimento economico si presentano sempre alla festa per ballare con iperinflazione, e questa è una festa a cui nessuno vuole essere invitato.

Come finisce la festa? Come nel caso della Germania, c’è gravitas verso chiunque offra una soluzione ragionevole per risolvere il problema, e tende ad esserci gravitas verso un cambio di regime, cioè da una democrazia a una dittatura, o viceversa. La storia del mondo ha molti esempi di cambiamenti di regime nati da shock economici.

• Nel caso della Germania negli anni ‘ 20, Adolf Hitler arrivò alla festa e prese assolutamente la pista da ballo.
• Durante la rivoluzione francese fu Napoleone a far crollare il partito.

Prendiamo un momento e guardiamo come Adolf Hitler è salito al potere. Durante la prima guerra mondiale, la Germania ha fatto un sacco di danni ai suoi nemici. Nel 1919 fu firmato il Trattato di Versailles. Quel trattato richiedeva alla Germania di ricostruire e restituire molti dei territori distrutti. Non avevano i soldi, avevano improvvisamente troppi debiti, ed era quasi impossibile ripagarli. Così, hanno abbandonato il gold standard al fine di stampare senza discrezione. Hanno stampato così tanto denaro e svalutato la loro valuta così tanto che il resto del mondo non lo voleva più. Hanno appena continuato a stampare, e un effetto palla di neve di inflazione ne seguì.

Quando iniziò l’iperinflazione tedesca, la valuta tedesca era relativamente stabile a circa 60 marchi per dollaro durante la prima metà del 1921. È interessante vedere quanto velocemente una valuta può deteriorarsi una volta che la palla inizia a rotolare. Il seguente grafico mostra il numero di marchi tedeschi necessari per acquistare un’oncia di Gold.It e ‘ difficile leggere storie di quanto velocemente le cose erose. Le persone dovevano letteralmente essere pagate in CARRIOLE o VALIGIE piene di denaro. Se non sono andati a comprare la loro pagnotta di pane con quella carriola di denaro, il pane potrebbe aver RADDOPPIATO il PREZZO il giorno dopo! Mamme e papà non potevano permettersi di nutrire i loro bambini. La vita era il caos. La gente stava morendo di fame. Di fronte a questo, la gente ha perso ogni speranza.

Questo è quando Hitler è entrato in scena. Ha fatto una campagna con promesse di speranza e cambiamento e la gente ha votato VOLENTIERI per lui.Uno dei DITTATORI più SPIETATI che il mondo abbia mai visto non ha puntato una pistola alla testa della gente e ha detto: “vota per me o muori.”La gente ha votato volentieri per lui! Erano disposti a rinunciare alle loro libertà POLITICHE, alle libertà RELIGIOSE, alle libertà PERSONALI e alle libertà ECONOMICHE in cambio della SICUREZZA PERCEPITA. Questo è esattamente come una società può cambiare da una democrazia a una dittatura QUASI da un giorno all’altro a causa di un’inflazione che è andato incontrollato e filata fuori controllo!

PERDITA DI LIBERTÀ

Nel corso della storia, quando un paese sperimenta l’iperinflazione, cambia il suo governo e perde la sua libertà.

IPERINFLAZIONE

Ogni periodo iperinflazionario nel corso della storia si è verificato dopo il 1914. Non sorprende che tutte le iperinflazioni, ad eccezione della Francia dopo la rivoluzione francese nel 1789-1796, si siano verificate sotto standard monetari discrezionali (valuta fiat). Prima del 1914, la maggior parte dei sistemi economici erano basati su uno standard di moneta metallica che era collegato direttamente a una fornitura di oro o argento.

Quando una valuta è sostenuta dall’oro, la tendenza all’inflazione è minima poiché l’offerta fisica del metallo monetario deve aumentare affinché l’inflazione si verifichi.

L’inflazione è una minaccia diretta alla ricchezza e quindi una minaccia alla democrazia che è così caro in America.

DEFINIZIONE DI INFLAZIONE E DEFLAZIONE

DEFLAZIONE

Una diminuzione dell’offerta di moneta (cioè meno dollari che inseguono beni e servizi significa che il livello dei prezzi diminuirà).

INFLAZIONE

Un aumento dell’offerta di moneta. I livelli generali dei prezzi aumenteranno con la diminuzione del valore relativo della valuta (cioè ci vuole più valuta inutile per acquistare beni e servizi).

SUPER INFLAZIONE

Un tasso di inflazione generalmente considerato superiore al 100% all’anno.

IPERINFLAZIONE

Una condizione in cui i prezzi aumentano rapidamente come una moneta perde il suo valore. Le definizioni utilizzate dai media variano da un tasso superiore al 100% all’anno a un’inflazione superiore al 50% al mese, o qualcosa di più grande.

IPERINFLAZIONE

Ecco alcuni paesi in cui si è verificata un’IPERINFLAZIONE. Questo è solo un piccolo campione, in quanto ci sono ben oltre 30 nazioni che hanno sperimentato un’IPERINFLAZIONE nel corso della storia.

CHE COSA CAUSA L’IPERINFLAZIONE?

La causa principale dell’iperinflazione è un massiccio e rapido aumento della quantità di denaro che non è supportata da una corrispondente crescita della produzione di beni e servizi. Ciò si traduce in uno squilibrio tra l’offerta e la domanda di denaro. L’iperinflazione elimina efficacemente il potere d’acquisto di una valuta. La crescita dell’offerta di moneta incontrollata alla fine porterà all’iperinflazione mentre la domanda aggregata per la valuta si avvicina a zero. Purtroppo, quando un governo decide di abbandonare qualsiasi tipo di sostegno tangibile per la propria valuta, L’UNICA COSA CHE DÀ UN VALORE VALUTARIO è la percezione delle persone e ciò che effettivamente pagheranno per questo. Quando l’inflazione persiste, la valuta viene svalutata. Quando la valuta viene svalutata, gli investitori devono essere ALLETTATI a investire in quella valuta. Come si fa? AUMENTANDO I TASSI DI INTERESSE!

UN ESEMPIO

Diciamo che la Cina vede che gli Stati Uniti stanno trattando il dollaro USA come il denaro del monopolio. Perché la CINA dovrebbe investire in US Treasuries se il rendimento è solo 2%? Per attrarre investimenti stranieri, un paese con una moneta puzzolente deve alzare i tassi. Quindi, anche una valuta puzzolente potrebbe attirare gli investitori se sta pagando un interesse del 10-20%. Ci deve essere una RICOMPENSA appropriata per il RISCHIO assunto. Si consideri questo grafico della base monetaria degli Stati Uniti. Ora è diventato PARABOLICO! L’IPERINFLAZIONE STA ARRIVANDO!I prezzi delle attività passerà attraverso il tetto e salari non tenere il passo con loro. Pertanto, SPAZZERÀ VIA chiunque non sia coperto da beni materiali che non sono collegati alla valuta cartacea, come l’ORO E L’ARGENTO. Questo tipo di catastrofe economica porterà a una RIVOLUZIONE POLITICA. Le libertà che sono generalmente perse con questo sono:

• LIBERTÀ PERSONALI
• LIBERTÀ RELIGIOSE
• LIBERTÀ ECONOMICHE
• LIBERTÀ POLITICHE

Vedi qualcuno di questi erodendo già? Le cose stanno già accadendo! Il tempo di prepararsi è ORA! La moneta sarà spazzata via, il che porterà a gravi squilibri commerciali. Se il paese è una nazione DEBITRICE (come gli Stati Uniti), i creditori diventeranno ESTREMAMENTE turbati mentre iniziamo a default sui nostri obblighi. Così il ciclo di problemi finanziari completa.

IL CICLO DEI PROBLEMI FINANZIARI

• I PROBLEMI FINANZIARI portano a
• PROBLEMI ECONOMICI, che portano a
• PROBLEMI POLITICI, che portano a
• PROBLEMI GEOPOLITICI

QUESTO SIGNIFICA GENERALMENTE GUERRA.

LA CORREZIONE DEL GOVERNO

La “correzione” iniziale del governo peggiorerà le cose. Stampare denaro come se non ci fosse un domani per stimolare l’economia fornendo liquidità è inflazione! Deficit Spending (che sta spendendo più di quanto facciamo), ha portato al governo a corto di soldi, e la creazione di un livello di debito che è insostenibile. Pertanto, l’unico modo per uscire da questa situazione dal punto di vista delle politiche pubbliche è creare più liquidità (stampare più denaro). . . o cercare di aumentare le entrate aumentando le tasse; o entrambi.Stampare più denaro provoca inflazione e aumentare le tasse quando le persone vivono già al margine significa che le persone spenderanno meno. Ciò ridurrà le entrate pubbliche.

PREZZI PIÙ ALTI + RIDUZIONE DEL REDDITO DELLE PERSONE = UNA RICETTA PER IL DISASTRO!

RELAZIONI ESTERE E COMMERCIO INTERNAZIONALE

L’iperinflazione avrà un impatto sulle relazioni estere e sul commercio di un paese. Il commercio internazionale diventerà una questione importante in quanto le nazioni si rifiutano di accettare la valuta iper-gonfiata senza valore in cambio di beni e servizi di valore. Questo pone un problema per gli Stati Uniti, e qualsiasi paese che si basa sulle importazioni. Gli Stati Uniti sono un importatore netto della maggior parte delle cose. Quando altri paesi smettono di accettare la loro valuta, la gente potrebbe morire di fame.

Quello che succede dopo è la stessa cosa che è accaduta durante il regime della Repubblica di Weimer in Germania. Ci saranno disordini civili, sangue nelle strade e sconvolgimenti politici.

SOLUZIONI

BARATTO

Inizia ad acquisire prodotti che sarebbero utili per il baratto. Baratto è semplicemente lo scambio di beni o servizi per altri beni e servizi quando il denaro diventa inutile.L’oro e l’argento possono essere grandi oggetti di baratto (perché sono portatili e preziosi), così come investimenti fenomenali che fungono da copertura contro l’inflazione.

INVESTIRE

Oro e argento diventano in realtà inestimabili durante un’iperinflazione. I loro prezzi passeranno attraverso il tetto e il loro potere d’acquisto non solo rimarrà, ma in realtà aumentare come il valore e il potere d’acquisto del dollaro USA diminuisce. Ecco un esempio di come l’oro ha mantenuto il suo potere d’acquisto.

Nel 1920 l’oro e il dollaro erano intercambiabili. Un’oncia d’oro potrebbe essere commutata avanti e indietro con una banconota da 2 20. (Questo perché il dollaro USA era sostenuto dall’oro). Che cosa ha fatto un’oncia d’oro o un Bill 20 Bill acquisto allora? Comprerebbe un abito da uomo finemente sartoriale, una camicia, una cravatta, una cintura e scarpe.

Che cosa fa che Bill 20 Bill si acquista oggi, nel 2017? A malapena si ottiene un pasto per voi e il vostro coniuge a McDonald! Ma, l’oncia d’oro a ben oltre $1000 per oncia oggi ti compra ancora un abito da uomo finemente su misura, una camicia, una cravatta, una cintura e scarpe.

ORO E ARGENTO COME ASSICURAZIONE

L’oro e l’argento sono la tua polizza assicurativa contro una valuta al collasso, oltre ad essere fantastici investimenti.

In questo momento, a causa delle condizioni globali, politiche, geo-politiche ed economiche che ci troviamo ad affrontare, tutte le frecce puntano verso l’oro e l’argento per la conservazione e la protezione.

IL GIUSTO MIX DI ALLOCAZIONE

Un’allocazione del 50% dei tuoi beni investibili in metalli preziosi ti darà una perfetta copertura 1:1 contro i tuoi beni cartacei. Tuttavia, il più estremo lo scenario inflazionistico diventa può essere saggio per allocare una percentuale ancora più elevata in attività materiali.

Un portafoglio adeguatamente progettato consisterà anche in attività generatrici di reddito di alta qualità e in un fondo di emergenza di liquidità.

Come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e immobili vengono colpiti duramente quando i tassi di interesse salgono in risposta a una valuta svalutazione, oro e argento saliranno nel corso del tempo, riducendo così al minimo il rischio di portafoglio totale e dando la pace della mente nel bel mezzo della tempesta.

APPROFITTA DELLE TENDENZE IN MODO CHE LE TENDENZE NON APPROFITTINO DI TE

Non mettere mai tutte le uova in un paniere. (Questo include avere tutte le uova in “carta” come azioni e obbligazioni.

L’ho detto prima,ma va ripetuto. L’allocazione eccessiva in metalli preziosi (oltre il 50% del tuo portafoglio) può essere prudente date le condizioni economiche e dove siamo nel ciclo inflazionistico perché non stai solo partecipando al mandato assicurativo che i metalli preziosi offrono, ma anche al mandato di crescita.

L’obiettivo di qualsiasi portafoglio di investimento è quello di essere nel posto giusto al momento giusto e seguire le classi di attività trend positivo.

Ciò RIDURRÀ AL MINIMO IL RISCHIO MASSIMIZZANDO IL RENDIMENTO.

La cosa sbagliata da fare è non fare nulla. L’altra cosa sbagliata da fare è prendere consigli da quelli di cui non ti fidi più. Una definizione di follia sta facendo la stessa cosa più e più volte in attesa di risultati diversi.

• IMPARA DALLA STORIA
• OSSERVA L’OVVIO

La maggior parte delle persone si sta muovendo nella direzione sbagliata la maggior parte del tempo. In che direzione stai andando?Siete stati creati per PROSPERARE, non solo PER SOPRAVVIVERE.Agisci ora. Dipende da TE!

Veblen, T. (1934). The theory of the leisure class: an economic study of institutions con una prefazione di Stuart Chase. New York: La Biblioteca moderna.

http://tribes.tribe.net/2012the-end-times/photos/013e009e-f1eb-4021-8884-b13e7f477588

Bernholz, P. (2003). Regimi monetari e inflazione. A partire dal 2012, il gruppo ha pubblicato il suo primo album in studio.

Bresciani-Turroni, C. (1937/2003). L’economia dell’inflazione. (Sayers, Trans.). Londra: Routledge.

Kershaw, P. (1997). Soluzioni economiche. Boulder, CO: Guarire la nostra terra

Parsson, J. O. (1974). Morire di soldi. Boston: Wellspring Press.

Ringer, F. K. (Ed.). (1969). L’inflazione tedesca del 1923. New York: Oxford University Press.

Smith, A. (1963). Un’indagine sulla natura e le cause della ricchezza delle nazioni. Con e introduzione di M. Blaug (Vol. II). I nostri servizi sono sempre disponibili.

https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

Banca Federale di Saint Louis