Hogyan válhat egy IFA
ha azt szeretnénk, hogy folytassa a karrierjét a pénzügyek, vannak több útvonalak, amit megtehetsz, mint a választott, hogy szakosodnak jelzálog, nyugdíjak vagy számos más pénzügyi kérdések, hogy az ügyfelek igényelnek szakmai segítséget. Ha azonban nem szeretne csak egy szakterületet választani a pénzügyekben, és inkább azzal a szabadsággal működne, hogy az ügyfelek számára elfogulatlan pénzügyi tanácsadást nyújtson anélkül, hogy egyetlen szolgáltatóhoz lenne kötve, akkor független pénzügyi tanácsadóként (IFA) dolgozhat az ideális munka az Ön számára.
ebben a blogban megnézzük, hogy mi az IFA, miben különbözik a pénzügyi világ más szerepeitől, és hogyan képezheti magát, hogy IFA legyen.
mi az IFA?
a pénzügyi tanácsadó elsődleges feladata, hogy professzionális és tájékozott útmutatást nyújtson az ügyfeleknek számos különböző kérdésben, mint például a megtakarítások, a nyugdíjazás, a jelzáloghitelek, az elbocsátások, az öröklés, a válás és a pénzügyi családtervezés. Pénzügyi tanácsadóként azonban kétféle formában lehet dolgozni: független pénzügyi tanácsadóként vagy korlátozott pénzügyi tanácsadóként.
azt gondolhatja, hogy a két szereptípus közötti különbség bonyolult, de valójában viszonylag egyszerű. Míg a korlátozott pénzügyi tanácsadók arra korlátozódnak, hogy kizárólag a vállalat termékeit nyújtsák, és gyakran csak lehetőséget kapnak arra, hogy tanácsot adjanak bizonyos pénzügyi területeken, az IFA sokkal szélesebb körű lehetőségeket kínálhat, és támogatást nyújthat a pénzügyek számos különböző területén.
különböző tényezők játszhatnak szerepet abban, hogy korlátozott vagy független pénzügyi tanácsadóként dolgozzon, de ezt gyakran befolyásolja az, hogy hol dolgozik. Például, ha egy bankban vagy építőipari társaságban dolgozik, akkor csak az adott vállalat termékeinek nyújtására korlátozódik, amelynek nevében dolgozik, és korlátozhatja az Ön konkrét szerepe, például ha kizárólag jelzálogkölcsönökkel, kölcsönökkel, megtakarításokkal vagy nyugdíjakkal kapcsolatos tanácsokat ad. Független pénzügyi tanácsadóként működik, szabadúszó alapon vagy ügyvédi irodán belül, ettől eltérő lenne, mivel a piacon minden lehetőséget megvizsgálhat anélkül, hogy egy adott szolgáltató felé hajolna.
hogyan válsz IFA-vá?
ahhoz, hogy IFA legyen, először ki kell töltenie egy 4.szintű diplomát a pénzügyi tanácsadók számára (DipFA). Ez a minősítés két egységből áll, az első a pénzügyi szolgáltatások szabályozási etikáján alapul, a második pedig a fejlett pénzügyi tanácsadáson alapul. A DipFA értékelése a tanfolyam és az írásbeli és a feleletválasztós vizsgák keverékén alapul.
befejezése után a dipfa minősítést, akkor képes lesz arra, hogy alkalmazni kell a nyilatkozatot a szakmai állandó (SPS) egy jóváhagyott szervezet. Az SPS követelmény az IFA-ként való munkavégzéshez, de a jóváhagyás után elkezdheti karrierjét azáltal, hogy ügyvédi irodában jelentkezik, vagy szabadúszó alapon dolgozik.