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COMMENT l’INFLATION COMMENCE

À mesure que les sociétés s’enrichissent à mesure que la technologie progresse, le désir d’accéder à l’échelon supérieur de l’échelle sociale augmente.

Cela peut être appelé Consommation visible. Thorstein Veblen en 1934 a déclaré que CERTAINES formes de consommation ne servaient à rien d’autre que d’améliorer le statut. La mentalité hédonique de la société devient très dangereuse. L’appétit pour une consommation ostentatoire, souvent appelé « suivre les Jones », devient un problème lorsque l’appétit ne peut plus être nourri avec le revenu actuel. Lorsque l’emprunt devient la norme pour maintenir un mode de vie élevé et accélérer la croissance évolutive normale de l’emprunteur, la position concurrentielle de l’emprunteur connaît un déclin relatif.

Cette baisse relative est le résultat du crédit bon marché et des montagnes de liquidités injectées dans la structure économique, et peut également être appelée INFLATION.

IMPLICATIONS DE L’INFLATION

À mesure que l’inflation persiste et devient excessive, l’économie finira par stagner. La stagnation de l’économie entraîne une augmentation du chômage, des pénuries de tous types de produits (essentiels et non essentiels), un effondrement du niveau de vie, une augmentation des faillites et une augmentation des taux d’intérêt.

L’augmentation des taux d’intérêt exerce une pression à la baisse sur de nombreux actifs, y compris l’immobilier, les actions et les obligations, et les investisseurs finiront par commencer à tirer le bouchon sur leurs avoirs en devises en échange de tout ce qui est plus tangible et liquide.

Une fois que le taux d’inflation commence son ascension rapide dans un état potentiellement hyperinflationniste où les comptes d’épargne sont éliminés et toute personne vivant avec un revenu fixe, comme la sécurité sociale, pourrait être appauvrie presque du jour au lendemain.

Ce scénario se produit actuellement partout dans le monde à des taux variables. Cela pourrait-il arriver en Amérique?

BIEN SÛR QUE ÇA PEUT! Ce que j’ai expliqué est une économie simple et l’Amérique n’est PAS À L’ABRI des lois universelles de l’économie! Mais cela se passe si lentement que la population n’est pas consciente de l’érosion de son pouvoir d’achat. Depuis la création de la Réserve fédérale en 1913, le dollar a perdu 98% de son pouvoir d’achat en raison de l’inflation.

IMPLICATIONS DE L’INFLATION POUR LA DÉMOCRATIE

Imaginez ce que serait une baisse de 98% des actifs de retraite ou de l’épargne-vie en un mois, une semaine ou même un jour.

Le scénario hyper-inflationniste s’est joué sur ce ton à de nombreuses reprises, de l’Allemagne de la république de Weimer dans les années 1920 à la Yougoslavie dans les années 1990, et d’innombrables autres. Le chaos social et les bouleversements économiques se présentent toujours à la fête pour danser avec l’hyperinflation, et c’est une fête à laquelle personne ne veut être invité.

Comment se termine la fête? Comme dans le cas de l’Allemagne, il y a une gravité à l’égard de quiconque offre une solution raisonnable pour résoudre le problème, et il y a une gravité à l’égard d’un changement de régime, c’est-à-dire d’une démocratie à une dictature, ou vice-versa. L’histoire du monde a de nombreux exemples de changements de régime nés de chocs économiques.

• Dans le cas de l’Allemagne des années 1920, Adolf Hitler est arrivé à la fête et a absolument repris la piste de danse.
• Pendant la Révolution française, c’est Napoléon qui a écrasé le parti.

Prenons un moment et regardons comment Adolf Hitler est arrivé au pouvoir. Pendant la Première Guerre mondiale, l’Allemagne a infligé une tonne de dégâts à ses ennemis. En 1919, le traité de Versailles est signé. Ce traité obligeait l’Allemagne à reconstruire et à rembourser de nombreux territoires qu’elle avait détruits. Ils n’avaient pas l’argent, ils avaient soudainement trop de dettes et il était presque impossible de le rembourser. Ils ont donc abandonné l’étalon-or pour imprimer sans discrétion. Ils imprimaient tellement d’argent et dévaluaient tellement leur monnaie que le reste du monde n’en voulait plus. Ils ont juste continué à imprimer, et un effet boule de neige de l’inflation s’est ensuivi.

Au début de l’hyperinflation allemande, la monnaie allemande était relativement stable à environ 60 Marks par dollar au cours du premier semestre de 1921. Il est intéressant de voir à quelle vitesse une monnaie peut se détériorer une fois que la balle commence à rouler. Le graphique suivant montre le nombre de marks allemands qu’il a fallu pour acheter une once de Gold.It il est difficile de lire des histoires sur la rapidité avec laquelle les choses se sont érodées. Les gens devaient littéralement être payés dans des BROUETTES ou des VALISES pleines d’argent. S’ils ne sont pas allés acheter leur miche de pain avec cette brouette d’argent, le PRIX du pain a PEUT-être DOUBLÉ le lendemain! Les mamans et les papas n’avaient pas les moyens de nourrir leurs bébés. La vie était le chaos. Les gens mouraient de faim. Face à cela, les gens ont perdu tout espoir.

C’est à ce moment qu’Hitler entre en scène. Il a fait campagne avec des promesses d’espoir et de changement et les gens ont volontairement voté pour lui.L’un des DICTATEURS les plus IMPITOYABLES que le monde ait jamais vus n’a pas brandi une arme contre la tête des gens et n’a pas dit : « votez pour moi ou mourez. »Les gens ont volontairement voté pour lui! Ils étaient prêts à renoncer à leurs libertés POLITIQUES, RELIGIEUSES, PERSONNELLES et ÉCONOMIQUES en échange d’une SÉCURITÉ PERÇUE. C’est exactement ainsi qu’une société peut passer d’une démocratie à une dictature PRESQUE du jour au lendemain en raison d’une inflation incontrôlée et incontrôlable!

PERTE DE LIBERTÉ

Au cours de l’histoire, lorsqu’un pays connaît une hyperinflation, il change de gouvernement et perd sa liberté.

HYPERINFLATION

Chaque période hyperinflationniste de l’histoire s’est produite après 1914. Il n’est pas surprenant que toutes les hyperinflations, à l’exception de la France après la révolution française de 1789-1796, se soient produites sous des normes monétaires discrétionnaires (monnaie fiduciaire). Avant 1914, la plupart des systèmes économiques étaient basés sur un étalon monétaire métallique directement lié à une offre d’or ou d’argent.

Lorsqu’une monnaie est adossée à de l’or, la tendance à l’inflation est minime car l’offre physique du métal monétaire doit augmenter pour que l’inflation se produise.

L’inflation est une menace directe pour la richesse et donc une menace pour la démocratie qui est si chère en Amérique.

DÉFINITION DE L’INFLATION ET DE LA DÉFLATION

DÉFLATION

Une diminution de la masse monétaire (c.-à-d. moins de dollars chassant les biens et services signifie que le niveau des prix diminuera).

INFLATION

Une augmentation de la masse monétaire. Les niveaux de prix généraux augmenteront à mesure que la valeur relative de la monnaie diminuera (c’est-à-dire qu’il faut plus de monnaie sans valeur pour acheter des biens et des services).

SUPER INFLATION

Un taux d’inflation généralement considéré comme supérieur à 100% par an.

HYPERINFLATION

Une condition dans laquelle les prix augmentent rapidement lorsqu’une monnaie perd de sa valeur. Les définitions utilisées par les médias varient d’un taux supérieur à 100% par an à une inflation supérieure à 50 % par mois, ou quoi que ce soit de plus.

HYPERINFLATION

Voici quelques pays où une HYPERINFLATION s’est produite. Ce n’est qu’un petit échantillon, car il y a bien plus de 30 pays qui ont connu une HYPERINFLATION tout au long de l’histoire.

QU’EST-CE QUI CAUSE L’HYPERINFLATION?

La principale cause de l’hyperinflation est une augmentation massive et rapide du montant d’argent qui n’est pas soutenue par une croissance correspondante de la production de biens et de services. Il en résulte un déséquilibre entre l’offre et la demande de monnaie. L’hyperinflation efface efficacement le pouvoir d’achat d’une monnaie. La croissance de la masse monétaire non maîtrisée conduira finalement à une hyperinflation à mesure que la demande globale de la monnaie approchera de zéro. Malheureusement, lorsqu’un gouvernement décide d’abandonner tout type de soutien tangible à sa monnaie, LA SEULE CHOSE QUI DONNE UNE VALEUR MONÉTAIRE est la perception des gens et ce qu’ils vont réellement payer pour cela. Lorsque l’inflation persiste, la monnaie est dévaluée. Lorsque la monnaie est dévaluée, les investisseurs doivent être INCITÉS à investir dans cette monnaie. Comment ça se fait ? EN AUGMENTANT LES TAUX D’INTÉRÊT !

UN EXEMPLE

Disons que la Chine voit que les États-Unis traitent le dollar américain comme de l’argent monopolistique. Pourquoi la CHINE investirait-elle dans des bons du Trésor américains si le rendement n’est que de 2%? Pour attirer les investissements étrangers, un pays avec une monnaie puante doit augmenter ses taux. Ensuite, même une monnaie puante pourrait attirer les investisseurs si elle paie des intérêts de 10 à 20%. Il doit y avoir une RÉCOMPENSE appropriée pour le RISQUE pris. Considérez ce graphique de la base monétaire américaine. Il est maintenant devenu PARABOLIQUE! L’HYPERINFLATION ARRIVE !Les prix des actifs passeront par le toit et les salaires ne les suivront pas. Ainsi, IL ÉLIMINERA toute personne qui n’est pas couverte par des actifs corporels qui ne sont pas liés à la monnaie papier, comme l’OR ET l’ARGENT. Ce genre de catastrophe économique conduira à une RÉVOLUTION POLITIQUE. Les libertés qui sont généralement perdues avec cela sont:

• LIBERTÉS INDIVIDUELLES
• LIBERTÉS RELIGIEUSES
• LIBERTÉS ÉCONOMIQUES
• LIBERTÉS POLITIQUES

Voyez-vous déjà certaines de ces LIBERTÉS s’éroder? Des choses se passent déjà ! Le temps de se préparer est MAINTENANT! La monnaie sera anéantie, ce qui entraînera d’importants déséquilibres commerciaux. Si le pays est une nation DÉBITRICE (comme les États-Unis), les créanciers seront EXTRÊMEMENT contrariés lorsque nous commencerons à faire défaut sur nos obligations. Ainsi se termine le Cycle des Problèmes financiers.

LE CYCLE DES PROBLÈMES FINANCIERS

• LES PROBLÈMES FINANCIERS conduisent à
• DES PROBLÈMES ÉCONOMIQUES, qui conduisent à
• DES PROBLÈMES POLITIQUES, qui conduisent à
• DES problèmes GÉOPOLITIQUES

CELA SIGNIFIE GÉNÉRALEMENT LA GUERRE.

LE CORRECTIF GOUVERNEMENTAL

Le « correctif » initial du gouvernement aggravera les choses. Imprimer de l’argent comme s’il n’y avait pas de lendemain pour stimuler l’économie en fournissant des liquidités, c’est de l’inflation! Les dépenses déficitaires (qui dépensent plus que ce que nous faisons) ont conduit le gouvernement à manquer d’argent et à créer un niveau d’endettement insoutenable. Par conséquent, le seul moyen de sortir de cette situation du point de vue des politiques publiques est de créer plus de liquidités (imprimer plus d’argent). . . ou essayez d’augmenter les revenus en augmentant les impôts; ou les deux.Imprimer plus d’argent provoque de l’inflation, et augmenter les impôts lorsque les gens vivent déjà à la marge signifie que les gens dépenseront moins. Cela réduira les revenus du gouvernement.

PRIX PLUS ÉLEVÉS + RÉDUCTION DU REVENU DES PEUPLES = UNE RECETTE POUR LE DÉSASTRE!

RELATIONS EXTÉRIEURES ET COMMERCE INTERNATIONAL

L’hyperinflation aura un impact sur les relations extérieures et le commerce d’un pays. Le commerce international deviendra un problème majeur car les pays refuseront d’accepter la monnaie sans valeur hyper-gonflée en échange de biens et de services de valeur. Cela pose un problème aux États-Unis et à tout pays dépendant des importations. Les États-Unis sont un importateur net de la plupart des choses. Lorsque d’autres pays cessent d’accepter leur monnaie, les gens pourraient mourir de faim.

Ce qui se passe ensuite est la même chose qui s’est produite pendant le régime de la République de Weimer en Allemagne. Il y aura des troubles civils, du sang dans les rues et des bouleversements politiques.

SOLUTIONS

TROC

Commencez à acquérir des produits qui seraient utiles pour le troc. Le troc consiste simplement à échanger des biens ou des services contre d’autres biens et services lorsque l’argent devient sans valeur.L’or et l’argent peuvent être d’excellents articles de troc (car ils sont portables et précieux), ainsi que des investissements phénoménaux qui agissent comme une couverture contre l’inflation.

INVESTIR

L’or et l’argent deviennent en fait inestimables lors d’une hyperinflation. Leurs prix passeront par le toit et leur pouvoir d’achat ne se contentera pas de rester, mais augmentera en fait à mesure que la valeur et le pouvoir d’achat du dollar américain diminueront. Voici un exemple de la façon dont l’or a maintenu son pouvoir d’achat.

Dans les années 1920, l’or et le dollar américain étaient interchangeables. Une once d’or pourrait être changée d’avant en arrière avec un billet de 20 $. (C’est parce que le dollar américain était soutenu par l’or). Qu’est-ce qu’une once d’or ou un billet de 20 purchase a acheté à l’époque? Il achèterait un costume d’homme finement taillé, une chemise, une cravate, une ceinture et des chaussures.

Qu’est-ce que ce billet de 20 $ vous achète aujourd’hui, en 2017? Il vous donne à peine un repas pour vous et votre conjoint chez McDonald’s! Mais, une once d’or à plus de 1000 per l’once aujourd’hui vous achète toujours un costume pour homme finement taillé, une chemise, une cravate, une ceinture et des chaussures.

L’OR ET L’ARGENT COMME ASSURANCE

L’or et l’argent sont votre police d’assurance contre une monnaie qui s’effondre, en plus d’être des investissements fantastiques.

En ce moment, en raison des conditions mondiales, politiques, géopolitiques et économiques auxquelles nous sommes confrontés, toutes les flèches pointent vers l’or et l’argent pour la préservation et la protection.

LE BON MIX D’ALLOCATION

Une allocation de 50% de vos actifs investissables dans des métaux précieux vous donnera une couverture parfaite de 1:1 contre vos actifs papier. Cependant, plus le scénario inflationniste devient extrême, il peut être judicieux d’allouer un pourcentage encore plus élevé aux actifs corporels.

Un portefeuille bien conçu comprendra également des actifs générateurs de revenus de haute qualité et un fonds de trésorerie d’urgence.

Alors que les actions, les obligations, les fonds communs de placement et l’immobilier sont durement touchés par la hausse des taux d’intérêt en réponse à une dévaluation de la monnaie, l’or et l’argent augmenteront au fil du temps, minimisant ainsi le risque total de votre portefeuille et vous offrant une tranquillité d’esprit au milieu de la tempête.

PROFITEZ DES TENDANCES POUR QUE LES TENDANCES NE PROFITENT PAS DE VOUS

Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier. (Cela inclut avoir tous vos œufs en « papier » comme des actions et des obligations.

Je l’ai dit plus tôt, mais cela mérite d’être répété. Une surallocation dans les métaux précieux (plus de 50% de votre portefeuille) peut être prudente compte tenu des conditions économiques et du cycle inflationniste, car vous ne participez pas seulement au mandat d’assurance offert par les métaux précieux, mais également au mandat de croissance.

L’objectif de tout portefeuille d’investissement est d’être au bon endroit au bon moment et de suivre les classes d’actifs à tendance positive.

Cela MINIMISERA VOTRE RISQUE tout EN MAXIMISANT VOTRE RENDEMENT.

La mauvaise chose à faire est de ne rien faire. L’autre mauvaise chose à faire est de prendre conseil auprès de ceux en qui vous n’avez plus confiance. Une définition de la folie fait la même chose encore et encore en attendant des résultats différents.

• APPRENDRE DE L’HISTOIRE
• OBSERVER L’ÉVIDENCE

La majorité des gens se déplacent dans la mauvaise direction la majorité du temps. Dans quelle direction vous dirigez-vous?Vous avez été créé pour PROSPÉRER, pas seulement pour SURVIVRE.Agissez Maintenant. C’est à VOUS de décider !

Veblen, T. (1934). La théorie de la classe de loisirs: une étude économique des institutions avec une préface de Stuart Chase. New York : La Bibliothèque Moderne.

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Bresciani-Turroni, C. (1937/2003). L’économie de l’inflation. (Sayers, Trans.). Londres : Routledge.

Kershaw, P. (1997). Solutions économiques. Boulder, CO: Guérissez notre terre

Parsson, J.O. (1974). Mourir d’argent. Boston: Wellspring Press.

Sonneur, F. K. (Éd.). (1969). L’inflation allemande de 1923. Il s’agit de la première édition de la série.

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https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

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