Comment devenir une IFA
Si vous souhaitez poursuivre une carrière dans la finance, vous pouvez suivre plusieurs voies, telles que le choix de vous spécialiser dans les hypothèques, les pensions ou un certain nombre d’autres problèmes financiers pour lesquels les clients ont besoin d’une aide professionnelle. Cependant, si vous ne souhaitez pas choisir un seul domaine de la finance pour vous spécialiser et que vous préférez opérer avec la liberté de fournir à vos clients des conseils financiers impartiaux sans être lié à un seul fournisseur, travailler en tant que Conseiller financier indépendant (IFA) pourrait être le travail idéal pour vous.
Dans ce blog, nous examinons ce qu’est une IFA, en quoi elle diffère des autres rôles dans le monde de la finance et comment vous-même pourriez vous former pour devenir une IFA.
Qu’est-ce qu’une IFA ?
Le principal devoir d’un conseiller financier est d’offrir des conseils professionnels et éclairés aux clients sur une gamme de questions différentes telles que l’épargne, la retraite, les hypothèques, la redondance, l’héritage, le divorce et la planification familiale financière. Cependant, travailler en tant que conseiller financier est possible sous deux formes différentes: fonctionner en tant que conseiller financier indépendant ou en tant que conseiller financier restreint.
Vous pouvez penser que la différence entre ces deux types de rôles est compliquée, mais elle est en fait relativement simple. Alors que les conseillers financiers restreints se limitent à fournir uniquement des produits de l’entreprise pour laquelle ils travaillent et n’ont souvent que la possibilité d’offrir des conseils dans des domaines spécifiques de la finance, un IFA est en mesure d’offrir une gamme d’options beaucoup plus étendue et peut fournir un soutien dans un certain nombre de domaines différents de la finance.
Différents facteurs peuvent jouer un rôle dans votre décision de travailler comme conseiller financier restreint ou indépendant, mais cela dépend souvent de l’endroit où vous travaillez. Par exemple, si vous travailliez dans une banque ou une société de construction, vous seriez limité à fournir uniquement des produits de l’entreprise spécifique pour laquelle vous travaillez, et vous pourriez être limité par le rôle spécifique dans lequel vous vous trouvez, par exemple si vous conseilliez uniquement sur les prêts hypothécaires, les prêts, l’épargne ou les pensions. Opérer en tant que conseiller financier indépendant travaillant à la pige ou au sein d’un cabinet d’avocats serait différent de cela, car vous seriez en mesure d’examiner toutes les options du marché sans vous tourner vers un fournisseur spécifique.
Comment devient-on un IFA ?
Pour devenir IFA, vous devez d’abord passer un Diplôme de Niveau 4 pour les Conseillers Financiers (DipFA). Cette qualification est composée de deux unités, la première étant basée sur l’éthique de la réglementation des services financiers et la seconde se concentrant sur le conseil financier avancé. L’évaluation pour le DipFA est basée sur un mélange de cours et d’examens écrits et à choix multiples.
À l’issue de la qualification DipFA, vous pourrez demander une Déclaration de statut professionnel (SPS) auprès d’un organisme agréé. Le SPS est une exigence pour travailler en tant qu’IFA, mais après approbation, vous pourrez commencer votre carrière en postulant pour des rôles dans un cabinet d’avocats ou en choisissant de travailler à la pige.