miten tulla IFA
jos haluat jatkaa uraa rahoitusalalla, voit valita useita reittejä, kuten valita erikoistuminen asuntolainoihin, eläkkeisiin tai useisiin muihin rahoitusasioihin, joissa asiakkaat tarvitsevat ammattiapua. Kuitenkin, jos et halua valita vain yhtä alaa rahoitusalalla erikoistua ja haluat mieluummin toimia vapaasti tarjota asiakkaille puolueetonta rahoitusneuvontaa ilman, että olet sidottu yhteen tarjoajaan, työskentely itsenäisenä rahoitusneuvojana (Ifa) voisi olla ihanteellinen työpaikka sinulle.
tässä blogissa pohditaan, mitä IFA on, miten se eroaa muista finanssimaailman rooleista ja miten itse voisi kouluttautua IFA: ksi.
mikä on IFA?
rahoitusneuvojan ensisijainen tehtävä on tarjota asiantuntevaa ja asiantuntevaa neuvontaa asiakkaille eri asioissa, kuten säästämisessä, eläkkeelle siirtymisessä, asuntolainoissa, irtisanomisessa, perinnössä, avioerossa ja taloudellisessa perhesuunnittelussa. Talousneuvojana työskentely on kuitenkin mahdollista kahdessa eri muodossa: toimia itsenäisenä talousneuvonantajana tai rajoitettuna talousneuvonantajana.
voi ajatella, että ero näiden kahden roolityypin välillä on monimutkainen, mutta se on itse asiassa suhteellisen yksinkertainen. Vaikka rajoitetut rahoitusneuvojat tarjoavat ainoastaan yrityksen tuotteita, jossa he työskentelevät, ja heille annetaan usein mahdollisuus tarjota neuvoja vain tietyillä rahoitusaloilla, IFA pystyy tarjoamaan paljon laajemman valikoiman vaihtoehtoja ja voi tarjota tukea useilla eri rahoitusaloilla.
eri tekijät voivat vaikuttaa päätökseesi työskennellä rajoitettuna tai itsenäisenä talousneuvojana, mutta siihen vaikuttaa usein se, missä työskentelet. Esimerkiksi, jos työskentelisit pankissa tai rakennusseurassa, sinun olisi rajoitettava vain tarjoamaan tuotteita tietyltä yritykseltä, jonka puolesta työskentelet, ja sinua voi rajoittaa erityinen rooli, jossa olet, kuten jos vain neuvot asuntolainoja, lainoja, säästöjä tai eläkkeitä. Toimiminen itsenäisenä taloudellisena neuvonantajana, joka työskentelee freelance-periaatteella tai asianajotoimistossa, olisi erilainen kuin tämä, koska voit tarkastella kaikkia vaihtoehtoja markkinoilla kallistumatta tiettyyn tarjoajaan.
miten IFA: ksi pääsee?
IFA: ksi päästäkseen on ensin suoritettava tason 4 talousneuvonantajan tutkinto (Dipfa). Tämä tutkinto koostuu kahdesta yksiköstä, joista ensimmäinen perustuu rahoituspalvelujen sääntelyn etiikkaan ja toinen keskittyy kehittyneeseen rahoitusneuvontaan. Dipfa: n arviointi perustuu kurssityön ja sekä kirjallisten että monivalintakokeiden yhdistelmään.
kun olet suorittanut dipfa-tutkinnon, voit hakea SPS-todistusta hyväksytyltä laitokselta. SPS on vaatimus työskennellä IFA, mutta hyväksynnän jälkeen, voit aloittaa urasi hakemalla rooleja asianajotoimisto tai valitsemalla työskennellä freelance pohjalta.