• Articles
• admin

HOW INFLATION BEGINS

kun yhteiskunnat vaurastuvat teknologian kehittyessä, halu edetä sosiaalisten portaiden ylemmälle tasolle kasvaa.

tätä voidaan kutsua näkyväksi kulutukseksi. Thorstein Veblen sanoi vuonna 1934, että joillakin kulutusmuodoilla ei ole muuta tarkoitusta kuin aseman parantaminen. Yhteiskunnan hedoninen mentaliteetti muuttuu hyvin vaaralliseksi. Huomiota herättävästä kulutushalusta, jota usein kutsutaan ”Jonesien tahdissa pysymiseksi”, tulee ongelma, kun ruokahalua ei voi enää ruokkia nykyisillä tuloilla. Kun lainanotosta tulee normi kohonneen elämäntavan ylläpitämiseksi ja lainanottajan normaalin evolutiivisen kasvun nopeuttamiseksi, lainanottajan kilpailuasema kokee suhteellisen heikkenemisen.

tämä suhteellinen lasku on seurausta halvasta luotosta ja rahavuoresta, jota voidaan kutsua myös inflaatioksi.

inflaation vaikutukset

inflaation pitkittyessä ja yltyessä kohtuuttomaksi talous lopulta pysähtyy. Pysähtyvä talous aiheuttaa työttömyyden lisääntymistä, kaikenlaisten tuotteiden (välttämättömien ja epäolennaisten) puutetta, elintason romahtamista, konkurssien lisääntymistä ja korkojen nousua.

korkojen nousu aiheuttaa laskupaineita monille omaisuuksille, kuten kiinteistöille, osakkeille ja joukkovelkakirjoille, ja sijoittajat alkavat lopulta vetää tulppaa valuuttaomistuksistaan vastineeksi kaikesta konkreettisemmasta ja likvideämmästä.

kun inflaatiovauhti alkaa nopeasti nousta mahdollisesti hyperinflaatiotilaan, jossa säästötilit poistuvat ja kuka tahansa kiinteätuloinen, kuten sosiaaliturva, voi köyhtyä lähes yhdessä yössä.

tätä skenaariota esiintyy tällä hetkellä eri puolilla maailmaa vaihtelevalla nopeudella. Voisiko se tapahtua Amerikassa?

TOTTA KAI VOI! Selitin yksinkertaisen taloustieteen, eikä Amerikka ole immuuni taloustieteen universaaleille laeille! Mutta se tapahtuu niin hitaasti, että kansa ei tiedä ostovoimansa rapautumisesta. Yhdysvaltain keskuspankin perustamisen jälkeen vuonna 1913 Dollari on menettänyt inflaation myötä 98 prosenttia ostovoimastaan.

inflaation vaikutukset demokratiaan

kuvitelkaa, miltä tuntuisi toteuttaa 98%: n eläke-tai eläkesäästöjen väheneminen kuukaudessa, viikossa tai jopa päivässä.

hyper-inflaatiotilanne on toistunut tähän sävyyn monta kertaa, Weimerin tasavallasta Saksasta 1920-luvulla Jugoslaviaan 1990-luvulla ja lukemattomista muista. Sosiaalinen kaaos ja talousahdinko näkyvät juhlissa aina tanssimassa hyperinflaation kanssa, ja nämä ovat juhlat, joihin kukaan ei halua kutsua.

miten juhlat päättyvät? Kuten Saksan tapauksessa, kaikilla, jotka tarjoavat järkevän ratkaisun ongelman ratkaisemiseksi, on hyvät puolensa, ja hallinnon vaihtamisella, toisin sanoen demokratiasta diktatuuriin, tai päinvastoin. Maailmanhistoriassa on monia esimerkkejä talouden shokkien synnyttämistä hallitusmuutoksista.

• Saksan tapauksessa 1920-luvulla Adolf Hitler saapui juhliin ja otti ehdottomasti tanssilattian haltuunsa.
• Ranskan vallankumouksen aikana juuri Napoleon kaatoi puolueen.

katsotaanpa hetki, miten Adolf Hitler nousi valtaan. Ensimmäisen maailmansodan aikana Saksa teki tuhoja vihollisilleen. Vuonna 1919 solmittiin Versailles ’ n rauhansopimus. Sopimus vaati Saksaa käytännössä jälleenrakentamaan ja maksamaan takaisin monia tuhoamiaan alueita. Heillä ei ollut rahaa, heillä vain oli yhtäkkiä liikaa velkaa, ja sitä oli lähes mahdotonta maksaa takaisin. He hylkäsivät kultakannan voidakseen painaa ilman harkintaa. He painoivat niin paljon rahaa ja devalvoivat valuuttaansa niin paljon, että muu maailma ei enää halunnut sitä. Ne vain jatkoivat painamista, ja seurauksena oli inflaation lumipalloefekti.

Saksan hyperinflaation alkaessa Saksan valuutta oli vuoden 1921 alkupuoliskolla suhteellisen vakaa, noin 60 markkaa dollaria kohti. On mielenkiintoista nähdä, miten nopeasti valuutta voi rapautua, kun pallo alkaa pyöriä. Seuraavassa taulukossa on saksan markkaa kesti ostaa yksi unssi Gold.It on vaikea lukea tarinoita siitä, miten nopeasti asiat rapautuivat. Ihmisille piti kirjaimellisesti maksaa kottikärryillä tai matkalaukut täynnä käteistä. Jos he eivät olisi menneet ostamaan leipäänsä tuolla kottikärryllisellä käteistä, leivän hinta olisi saattanut kaksinkertaistua seuraavana päivänä! Äideillä ja isillä ei ollut varaa ruokkia lapsiaan. Elämä oli kaaosta. Ihmiset näkivät nälkää. Tämän edessä ihmiset menettivät kaiken toivonsa.

tällöin Hitler astui näyttämölle. Hän kampanjoi lupauksilla toivosta ja muutoksesta, ja ihmiset äänestivät häntä vapaaehtoisesti.Yksi maailman armottomimmista diktaattoreista ei uhannut ihmisiä aseella ja sanonut: ”äänestäkää minua tai kuolkaa.”Ihmiset äänestivät häntä halukkaasti! He olivat valmiita luopumaan poliittisista vapauksistaan, uskonnollisista vapauksistaan, henkilökohtaisista vapauksistaan ja taloudellisista vapauksistaan vastineeksi koetusta turvallisuudesta. Juuri näin yhteiskunta voi muuttua demokratiasta diktatuuriksi lähes yhdessä yössä hallitsemattoman ja hallitsemattoman inflaation vuoksi!

vapauden menetys

kautta historian, kun maa kokee hyperinflaation, se vaihtaa hallitustaan ja menettää vapautensa.

hyperinflaatio

jokainen hyperinflaatiokausi kautta historian on tapahtunut vuoden 1914 jälkeen. Ei ole yllätys, että kaikki hyperinflaatiot, lukuun ottamatta Ranskaa Ranskan vallankumouksen jälkeen 1789-1796, tapahtuivat harkinnanvaraisten rahanormien (fiat-valuutta) mukaisesti. Ennen vuotta 1914 useimmat talousjärjestelmät perustuivat metallirahastandardiin, joka liittyi suoraan kulta-tai hopeavarantoon.

kun valuutan vakuutena on kulta, inflaatiotaipumus on vähäinen, koska rahametallin fyysisen tarjonnan on kasvettava inflaation aikaansaamiseksi.

inflaatio on suora uhka vauraudelle ja siten uhka Amerikassa vaalitulle demokratialle.

inflaation ja deflaation määrittely

deflaatio

rahan tarjonnan väheneminen (eli tavaroiden ja palvelujen perässä olevien dollarien väheneminen tarkoittaa hintatason alenemista).

inflaatio

rahan määrän kasvu. Yleinen hintataso nousee, kun valuutan suhteellinen arvo laskee (eli tavaroiden ja palvelujen ostamiseen tarvitaan enemmän arvotonta valuuttaa).

SUPER-inflaatio

inflaatiovauhti, jonka katsotaan yleisesti olevan yli 100% vuodessa.

hyperinflaatio

tila, jossa hinnat nousevat nopeasti valuutan menettäessä arvoaan. Tiedotusvälineiden käyttämät määritelmät vaihtelevat yli 100 prosentin vuosivauhdista yli 50 prosentin kuukausittaiseen inflaatioon tai muuhun suurempaan.

hyperinflaatio

Tässä muutamia maita, joissa hyperinflaatio on tapahtunut. Tämä on vain pieni otanta, sillä hyperinflaation kokeneita maita on historian saatossa reilusti yli 30.

MIKÄ AIHEUTTAA HYPERINFLAATION?

hyperinflaation pääsyy on rahamäärän massiivinen ja nopea kasvu, jota vastaava tavaroiden ja palvelujen tuotannon kasvu ei tue. Tämä johtaa epätasapainoon rahan kysynnän ja tarjonnan välillä. Hyperinflaatio pyyhkii tehokkaasti valuutan ostovoimaa. Hillittömän rahan tarjonnan kasvu johtaa lopulta hyperinflaatioon, kun valuutan kokonaiskysyntä lähestyy nollaa. Valitettavasti, kun hallitus päättää luopua minkäänlaisesta konkreettisesta tuesta valuutalleen, ainoa asia, joka antaa valuutan arvon, on ihmisten käsitys ja se, mitä he todellisuudessa maksavat siitä. Kun inflaatio jatkuu, valuutta devalvoidaan. Kun valuutta devalvoidaan, sijoittajia on houkuteltava sijoittamaan kyseiseen valuuttaan. Miten se tehdään? Nostamalla korkoja!

esimerkki

sanotaan, että Kiina näkee, että Yhdysvallat kohtelee Yhdysvaltain Dollaria kuin monopolirahaa. Miksi Kiina investoisi Yhdysvaltain Valtionkassoihin, jos tuotto on vain kaksi prosenttia? Ulkomaisten investointien houkuttelemiseksi haisevan valuutan on nostettava korkoja. Silloin haisevakin valuutta voisi houkutella sijoittajia, jos se maksaa 10-20 prosentin korkoa. Otetusta riskistä pitää saada asianmukainen palkkio. Tarkastellaanpa tätä taulukkoa Yhdysvaltain Rahapohjasta. Se on nyt parabolinen! HYPERINFLAATIO ON TULOSSA!Varallisuushinnat nousevat pilviin, eivätkä palkat pysy perässä. Näin se pyyhkii pois kaikki, joita ei ole suojattu aineellisilla varoilla, jotka eivät ole sidoksissa paperivaluuttaan, kuten kulta ja hopea. Tällainen taloudellinen katastrofi johtaa poliittiseen vallankumoukseen. Vapaudet, jotka yleensä menetetään tämän ovat:

• henkilökohtaiset vapaudet
• USKONNONVAPAUDET
• taloudelliset vapaudet
• poliittiset vapaudet

näettekö jo minkään näistä rapautuvan? Asioita tapahtuu jo! Aika valmistautua on nyt! Valuutta pyyhkiytyy pois, mikä johtaa merkittävään kaupan epätasapainoon. Jos maa on velallinen valtio (kuten Yhdysvallat), velkojat tulee erittäin järkyttynyt, kun alamme laiminlyödä velvollisuuksiamme. Näin taloudellisten ongelmien kierre päättyy.

taloudellisten ongelmien kierre

• taloudelliset ongelmat johtavat
• talousongelmiin, jotka johtavat
• poliittisiin ongelmiin, jotka johtavat
• geopoliittisiin ongelmiin

tämä tarkoittaa yleensä sotaa.

hallitus korjaa

alkuperäinen hallitus ”korjaa” tilannetta. Rahan painaminen kuin huomista ei olisi talouden elvyttämiseksi tarjoamalla likviditeettiä on inflaatiota! Alijäämäinen meno (joka kuluttaa enemmän kuin tienaamme) on johtanut siihen, että hallitukselta loppuvat rahat ja syntyy kestämätön velkataso. Siksi ainoa tapa päästä tästä tilanteesta julkisen politiikan näkökulmasta on luoda lisää likviditeettiä (painaa enemmän rahaa). . . tai yrittää lisätä tuloja veroja korottamalla; tai molempia.Rahan painaminen lisää inflaatiota, ja verojen korottaminen, kun ihmiset elävät jo marginaalissa, tarkoittaa, että ihmiset vain kuluttavat vähemmän. Tämä vähentää valtion tuloja.

KORKEAMMAT HINNAT + KANSOJEN TULOJEN VÄHENTÄMINEN = KATASTROFIN RESEPTI!

Ulkosuhteet ja kansainvälinen kauppa

hyperinflaatio vaikuttaa maan ulkosuhteisiin ja kauppaan. Kansainvälisestä kaupasta tulee merkittävä kysymys, kun valtiot kieltäytyvät hyväksymästä arvotonta, hyper-paisutettua valuuttaa vastineeksi arvokkaista tavaroista ja palveluista. Tämä on ongelma Yhdysvalloille ja kaikille tuontiin tukeutuville maille. Yhdysvallat on useimpien asioiden nettotuoja. Kun muut maat lakkaavat hyväksymästä valuuttaansa, ihmiset voivat nääntyä nälkään.

seuraavaksi tapahtuu sama, mitä tapahtui Weimerin tasavallan hallinnon aikana Saksassa. Tulee olemaan levottomuuksia, verta kaduilla ja poliittisia mullistuksia.

ratkaisut

vaihtokauppa

alkavat hankkia tuotteita, joista olisi hyötyä vaihtokaupassa. Vaihtokauppa on yksinkertaisesti tavaroiden tai palvelujen vaihtamista toisiin tavaroihin ja palveluihin, kun raha muuttuu arvottomaksi.Kulta ja hopea voivat olla suuria vaihtokauppoja (koska ne ovat kannettavia ja arvokkaita) sekä ilmiömäisiä sijoituksia, jotka suojaavat inflaatiolta.

investoi

kulta ja hopea tulevat hyperinflaation aikana korvaamattomiksi. Niiden hinnat nousevat pilviin ja niiden ostovoima ei vain pysy, vaan itse asiassa kasvaa Yhdysvaltain dollarin arvon ja ostovoiman laskiessa. Tässä esimerkki siitä, miten kulta on säilyttänyt ostovoimansa.

1920-luvulla kulta ja Yhdysvaltain dollari olivat keskenään vaihdettavissa. Unssin kultaa voi vaihtaa edestakaisin 20 dollarin setelillä. (Tämä johtuu siitä, että Yhdysvaltain dollarin taustalla oli aiemmin kulta). Mitä yhdellä unssilla kultaa tai 20 dollarin setelillä ostettiin silloin? Se ostaisi hienoksi räätälöidyn miesten puvun, paidan, solmion, vyön ja kengät.

mitä tuolla 20 dollarin setelillä saa tänään, vuonna 2017? Sillä tuskin saa ruokaa sinulle ja puolisollesi McDonald ’ sissa! Mutta yhdellä unssilla kultaa yli 1000 dollarilla unssilta saa yhä-hyvin räätälöidyn miesten puvun, paidan, solmion, vyön ja kengät.

kulta ja hopea vakuutuksina

kulta ja hopea ovat vakuutus romahtavan valuutan varalta, sen lisäksi että ne ovat fantastisia sijoituksia.

juuri nyt kohtaamiemme globaalien, poliittisten, geopoliittisten ja taloudellisten olosuhteiden vuoksi kaikki nuolet osoittavat kohti kultaa ja hopeaa säilymiseksi ja suojelemiseksi.

asianmukainen jakojäännös

50% sijoituskelpoisten varojen kohdentaminen jalometalleihin antaa sinulle täydellisen 1:1 suojauksen paperisia varojasi vastaan. Mitä äärimmäisemmäksi inflaatioskenaario käy, sitä suurempi prosenttiosuus voi kuitenkin olla viisasta kohdentaa aineellisiin hyödykkeisiin.

asianmukaisesti suunniteltu salkku koostuu myös korkealaatuisista tuloja tuottavista varoista ja käteisrahastosta.

kun osakkeet, obligaatiot, sijoitusrahastot ja kiinteistöt joutuvat koville korkojen noustessa devalvoivan valuutan seurauksena, kulta ja hopea nousevat ajan myötä, mikä minimoi salkkuriskisi ja antaa sinulle mielenrauhan myrskyn keskellä.

hyödynnä trendit, jotta trendit eivät hyödynnä sinua

älä koskaan laita kaikkia muniasi yhteen koriin. (Tähän sisältyy se, että kaikki munat ovat ”paperissa”, kuten osakkeissa ja obligaatioissa.

sanoin sen aiemmin, mutta se kantaa toistaa. Yli-allokointi jalometalleihin (yli 50% salkustasi) voi olla järkevää, kun otetaan huomioon taloudelliset olosuhteet ja inflaatiokierre, koska et osallistu pelkästään jalometallien tarjoamiin vakuutusmandaatteihin, vaan myös kasvumandaattiin.

minkä tahansa sijoitussalkun tavoitteena on olla oikeassa paikassa oikeaan aikaan ja seurata positiivisia trendaavia sijoitusluokkia.

tämä minimoi riskisi ja maksimoi tuoton.

väärin on olla tekemättä mitään. Toinen väärä tapa on ottaa neuvoja niiltä, joihin ei enää luota. Hulluuden määritelmä on se, että tekee saman asian yhä uudelleen odottaen erilaisia tuloksia.

• oppia historiasta
• huomaa ilmeinen

suurin osa ihmisistä liikkuu suurimman osan ajasta väärään suuntaan. Mihin suuntaan olet menossa?Sinut luotiin kukoistamaan, ei vain selviämään.Toimi nyt. Se on sinusta kiinni!

Veblen, T. (1934). The theory of The leisure class: an economic study of institutions with a esipuhe by Stuart Chase. New York: Moderni Kirjasto.

http://tribes.tribe.net/2012the-end-times/photos/013e009e-f1eb-4021-8884-b13e7f477588

Bernholz, P. (2003). Rahajärjestelmät ja inflaatio. Northampton, MA: Edward Elgar Publishing.

Bresciani-Turroni, C. (1937/2003). Inflaation taloustiede. (Sayers, Trans.). Lontoo: Routledge.

Kershaw, P. (1997). Taloudelliset Ratkaisut. Boulder, CO: Heal our Land

Parsson, J. O. (1974). Rahan kuolema. Wellspring Press.

Ringer, F. K. (Toim.). (1969). Saksan inflaatio 1923. New York: Oxford University Press.

Smith, A. (1963). Tutkimus kansojen vaurauden luonteesta ja syistä. With and introduction by M. Blaug (Vol. II). Homewood, IL: Richard D. Irwin, Inc.

https://en.wikipedia.org/wiki/Hyperinflation

Federal Reserve bank of Saint Louis