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Legado e Ideario – Tanto el legado como el ideario se refieren al lenguaje utilizado en un testamento que nombra a alguien como beneficiario del patrimonio del difunto. Sin embargo, el legado se usa generalmente en referencia a un regalo de bienes personales de la herencia, mientras que el instrumento se usa en referencia a un regalo de bienes inmuebles.

Competencia: Significa que una persona es mayor de edad (al menos 18 años) y tiene suficiente capacidad mental para realizar una transacción en particular o ejecutar un documento en particular.

Fideicomiso de protección de acreedores: Un fideicomiso de protección de acreedores es aquel que impide o limita severamente la capacidad de un acreedor para iniciar acciones legales para obtener acceso a los activos de un fideicomiso, al tiempo que permite al creador de fideicomisos conservar cierto control sobre los activos del fideicomiso, e incluso conservar el acceso a esos activos.

Difunto – El término difunto simplemente se refiere a una persona que ha fallecido.

Parte electiva – La porción del patrimonio de un difunto que se entrega a su cónyuge por ley. En Colorado, el cónyuge sobreviviente tiene derecho al 50% del componente de propiedad conyugal del «patrimonio aumentado» del difunto, que puede incluir el valor de las transferencias no testamentarias y los regalos hechos por el difunto durante los últimos años de su vida. Las acciones electivas protegen al cónyuge sobreviviente de ser desheredado por el testamento de un difunto.

Patrimonio: A efectos de sucesiones, un patrimonio es todo lo que el difunto poseía en el momento de su muerte, incluidas casas y terrenos, intereses comerciales, automóviles y vehículos recreativos, activos financieros, joyas y arte, ropa y muebles, objetos de colección, seguros y herencias.

Planificación Patrimonial: La planificación patrimonial es el proceso de

1. garantizar que su patrimonio se administrará adecuadamente si queda incapacitado;
2. proporcionar el bienestar de aquellos que le importan durante y después de su vida; y
3. administrar cómo se distribuirán sus activos a sus seres queridos después de su fallecimiento.

Fiduciario: Una persona o entidad que tiene el deber de actuar en el mejor interés de otra persona o de su patrimonio, como el albacea, administrador o representante personal del patrimonio sucesorio de una persona.

Heredero, Distribuidor y Beneficiario: Una persona o entidad que tiene derecho a heredar partes del patrimonio de un difunto. Estos términos se usan a menudo indistintamente, pero estrictamente hablando, un «heredero» es alguien, además del cónyuge sobreviviente, que tiene derecho a heredar parte de un patrimonio de acuerdo con la ley de sucesión intestada del estado; un «distribuidor» es alguien con derecho a heredar de acuerdo con un testamento; y un «beneficiario» es alguien con derecho a recibir distribuciones de activos en poder de un fideicomiso.

Testamento holográfico-Un testamento que se escribe completamente con la letra del testador (el creador de testamento)y luego se firma sin testigos. En términos generales, un testamento debe ser presenciado para que sea legalmente válido. Pero en algunos estados, como Colorado, se puede crear un testamento válido sin testigos, siempre y cuando las partes materiales estén escritas a mano por el testador, estén firmadas y haya alguna evidencia de que el testador pretendía que el documento fuera un testamento.

Arrendamiento conjunto Con Derecho de Supervivencia: El arrendamiento conjunto es una forma de propiedad conjunta en la que los propietarios poseen la propiedad por igual. Si uno muere, el otro hereda automáticamente toda la propiedad. Esta herencia automática se conoce como el derecho de supervivencia. Por lo tanto, la legalización de una propiedad en particular no es necesaria si la propiedad es propiedad en arrendamiento conjunto. La ley no puede crear un arrendamiento conjunto. Por lo tanto, las partes deben dejar claro que tienen la intención de compartir la propiedad a través de la tenencia conjunta en el documento de transmisión. Un inquilino conjunto tiene derecho a vender, hipotecar o transferir sus intereses sin el consentimiento de los otros inquilinos conjuntos, pero hacerlo puede cortar el arrendamiento conjunto. Cuando se interrumpe el arrendamiento conjunto, la propiedad ya no se heredará automáticamente.

Cartas Testamentarias-Un documento formal emitido por un tribunal testamentario que otorga al albacea o representante personal la autoridad para llevar a cabo la administración del patrimonio del difunto de acuerdo con los términos del testamento del difunto.

Representante personal: La persona, a menudo nombrada en un testamento, que es responsable de administrar el patrimonio del difunto y garantizar que todos los pasos del proceso de sucesión se completen correctamente, también llamado ejecutor o administrador.

Propiedad personal: Esencialmente, cualquier propiedad que posea que no sea propiedad inmobiliaria, incluida la propiedad tangible e intangible.

Petición de Cartas de Administración-Un documento presentado por el representante personal de una persona que ha fallecido sin testamento (intestado) solicitando cartas de administración que autorizan legalmente a esa persona a administrar el patrimonio del difunto.

Petición de sucesión: Una petición presentada ante el tribunal de sucesiones pidiendo que el tribunal abra la sucesión, valide el testamento del difunto (si lo hay), nomine a un ejecutor o representante personal y (si el difunto murió intestado) determine cómo se debe distribuir el patrimonio.

Testamentario: Desde una perspectiva técnica, se entiende que el testamentario es el proceso legal de verificar el último testamento de una persona fallecida, si creó uno antes de morir. Pero la mayoría de las personas reconocen que la legalización de un testamento es el proceso general de distribuir el patrimonio de una persona después de que haya fallecido. Bajo esa interpretación, hay tres fases específicas de sucesión:

Validar el Testamento (si uno se ha quedado atrás) y elegir un ejecutor o administrador;

Reunir y liquidar el patrimonio del fallecido, pagar a los acreedores y presentar las declaraciones de impuestos finales del fallecido; y

Dispersar lo que sobra a los herederos y beneficiarios del fallecido de acuerdo con el testamento del fallecido o la ley de sucesión intestada del estado.

Propiedad inmobiliaria-También llamada propiedad inmobiliaria, incluye todas las cosas vinculadas a la tierra y todos los derechos inherentes a esa tierra. Los bienes inmuebles generalmente describen cosas que se consideran inmuebles, como casas y edificios, pero podrían extenderse a otras cosas como accesorios, cultivos y minerales que aún no se han extraído de la tierra.

Cónyuge supérstite: Una persona que sobrevive a la muerte de una persona con la que estaba legalmente casada y, al hacerlo, adquiere los derechos legales sobre los bienes de su cónyuge fallecido.

Propiedad Personal tangible: Los bienes tangibles son artículos físicos que pueden tocarse, medirse o pesarse físicamente, a diferencia de los bienes intangibles, como patentes, marcas comerciales, secretos comerciales o derechos de autor que no existen físicamente y que esencialmente son solo un conjunto de derechos.

Arrendamiento En Su Totalidad: A veces, una pareja casada puede considerarse una sola entidad, que comparte la propiedad de una propiedad inmobiliaria en pie de igualdad. Esto se llama arrendamiento por la totalidad o arrendamiento por la totalidad y solo se aplica a las parejas que están casadas entre sí. Al igual que el arrendamiento conjunto, el arrendamiento por la totalidad permite a un cónyuge heredar automáticamente los bienes raíces del cónyuge fallecido. El divorcio cortará un arrendamiento por completo.

El arrendamiento en su totalidad tiene el potencial de afectar a una serie de cuestiones legales diferentes. Por ejemplo, el arrendamiento íntegro impide que uno de los cónyuges venda la propiedad sin el consentimiento del otro. Además, si alguien demanda a uno de los cónyuges en un intento de reclamar una deuda, todo lo que sea propiedad de un inquilino en su totalidad estará fuera del alcance del acreedor.

Además, cuando se trata de asuntos relacionados con sucesiones, el cónyuge sobreviviente obtiene automáticamente el control total de la parte del cónyuge fallecido de cualquier propiedad que sea propiedad de la totalidad a través del arrendamiento.

Arrendamiento en común-El arrendamiento en común es el tipo más común de propiedad conjunta. A menos que se indique lo contrario, se supone que la propiedad es un arrendamiento en común. El arrendamiento en común es una forma de propiedad conjunta del título de propiedad de bienes raíces por dos o más personas en la que, aunque cada una de ellas tiene derecho a poseer todos los bienes, tienen títulos separados y distintos de propiedad. En el caso de que uno de los inquilinos en común fallezca, su título no pasa al otro inquilino en común, sino a su patrimonio o herederos.

Escritura de Transferencia Por Fallecimiento: Una escritura especial que contiene un beneficiario nombrado que hace que la propiedad de bienes raíces se transfiera automáticamente al beneficiario nombrado al fallecer el propietario

Testacía: La prueba se refiere a una persona que muere «testada», lo que significa que murió dejando un testamento. Esto contrasta con la sucesión intestada, lo que significa que la persona murió «intestada» o sin dejar testamento.

Testamento-Un testamento es un documento que es creado por una persona durante su vida, de acuerdo con requisitos legales específicos, y que se deja atrás después de su muerte para expresar, entre otras cosas, cómo desea que se distribuya su patrimonio.

Gestión Patrimonial-La gestión patrimonial es el proceso de implementación de estrategias financieras, de inversión, fiscales y contables, así como de herramientas legales y de planificación patrimonial para construir y mantener la riqueza, de modo que la riqueza pueda transmitirse a la próxima generación.