Wie man ein IFA wird
Wenn Sie eine Karriere im Finanzwesen anstreben, gibt es verschiedene Wege, die Sie einschlagen können, z. B. die Spezialisierung auf Hypotheken, Renten oder eine Reihe anderer finanzieller Probleme, bei denen Kunden professionelle Hilfe benötigen. Wenn Sie jedoch nicht nur ein Finanzfach auswählen möchten, auf das Sie sich spezialisieren möchten, und lieber mit der Freiheit arbeiten möchten, Kunden unvoreingenommene Finanzberatung zu bieten, ohne an einen einzigen Anbieter gebunden zu sein, könnte die Arbeit als unabhängiger Finanzberater (IFA) der ideale Job für Sie sein.
In diesem Blog betrachten wir, was ein IFA ist, wie es sich von anderen Rollen in der Finanzwelt unterscheidet und wie Sie sich selbst zum IFA ausbilden lassen können.
Was ist eine IFA?
Die Hauptaufgabe eines Finanzberaters besteht darin, seinen Kunden eine professionelle und fundierte Beratung zu verschiedenen Themen wie Sparen, Ruhestand, Hypotheken, Entlassung, Erbschaft, Scheidung und finanzielle Familienplanung anzubieten. Die Arbeit als Finanzberater ist jedoch in zwei verschiedenen Formen möglich: als unabhängiger Finanzberater oder als eingeschränkter Finanzberater.
Sie denken vielleicht, dass der Unterschied zwischen diesen beiden Rollentypen kompliziert ist, aber eigentlich relativ einfach. Während eingeschränkte Finanzberater sich darauf beschränken, nur Produkte des Unternehmens anzubieten, für das sie arbeiten, und oft nur die Möglichkeit haben, Beratung in bestimmten Finanzbereichen anzubieten, kann ein IFA ein weitaus umfangreicheres Spektrum an Optionen anbieten und Unterstützung in verschiedenen Bereichen bieten innerhalb der Finanzen.
Verschiedene Faktoren können bei Ihrer Entscheidung, als eingeschränkter oder unabhängiger Finanzberater zu arbeiten, eine Rolle spielen, aber es hängt oft davon ab, wo Sie arbeiten. Wenn Sie beispielsweise bei einer Bank oder einer Bausparkasse arbeiten, können Sie nur Produkte des bestimmten Unternehmens anbieten, für das Sie arbeiten, und Sie können durch die spezifische Rolle, in der Sie tätig sind, eingeschränkt sein, z. B. wenn Sie nur Hypotheken, Kredite, Ersparnisse oder Renten beraten. Die Tätigkeit als unabhängiger Finanzberater, der freiberuflich oder in einer Anwaltskanzlei tätig ist, unterscheidet sich davon, da Sie jede Option auf dem Markt betrachten können, ohne sich an einen bestimmten Anbieter zu wenden.
Wie wird man IFA?
Um IFA zu werden, müssen Sie zunächst ein Level 4 Diploma for Financial Advisers (DipFA) absolvieren. Diese Qualifikation besteht aus zwei Einheiten, wobei die erste auf der Ethik der Finanzdienstleistungsregulierung basiert und die zweite sich auf fortgeschrittene Finanzberatung konzentriert. Die Bewertung für die DipFA basiert auf einer Mischung aus Kursarbeit und schriftlichen und Multiple-Choice-Prüfungen.
Nach Abschluss der DipFA-Qualifikation können Sie bei einer zugelassenen Stelle ein Statement of Professional Standing (SPS) beantragen. Die SPS ist eine Voraussetzung für die Arbeit als IFA, aber nach der Genehmigung können Sie Ihre Karriere beginnen, indem Sie sich für Rollen in einer Anwaltskanzlei bewerben oder freiberuflich arbeiten.