Sparsamkeit Sparplan Asset Allocation
Statistiken zeigen, dass die Menschen länger leben, gesünder leben. Es ist möglich, dass Sie zwei, vielleicht drei Jahrzehnte im Ruhestand verbringen könnten. Sie benötigen Ihr TSP-Konto, um Ihnen bei Bedarf ein aktuelles Einkommen und ein kontinuierliches Einkommen für Ihr gesamtes Leben zu bieten.
Ihre TSP Asset Allocation
Ihre Asset Allocation ist eine wichtige Überlegung, während Sie im Ruhestand sind, weil Sie genügend Einkommen benötigen, um Ihre laufenden Ausgaben zu decken. Sie brauchen auch etwas Wachstum, um sich vor den erodierenden Auswirkungen der Inflation zu schützen. Während Sie Ihren Kontostand belasten, sollten Sie darauf achten, dass Sie sich nicht einer großen Volatilität aussetzen, da es Ihnen möglicherweise unmöglich ist, sich von starken Wertverlusten Ihres Kontos zu erholen.
Wenn Sie im Ruhestand leben und Ihr Konto ist stark in TSP Aktienfonds (C, S und I) investiert, sollten Sie auf eine konservativere Allokation verlagern, vor allem, wenn Sie nicht über andere Rentenfonds sicher an anderer Stelle oder andere garantierte Einnahmequellen investiert haben.
Denken Sie daran, dass Sie nach dem Verlassen des Bundesdienstes keine weiteren Beiträge mehr zu Ihrem TSP-Konto leisten können. Sie können jedoch Interfund-Überweisungen verwenden, um das Geld, das sich auf Ihrem Konto befindet, auf die verfügbaren Fondsoptionen umzuverteilen. Besuchen Sie Investmentfonds, um mehr über alle TSP-Fonds, ihre Funktionen und die Wertentwicklung in der Vergangenheit zu erfahren.
Ein laufender Prozess
Während Sie im Ruhestand sind, ist es wichtig, Ihre finanzielle Situation zu überwachen. In regelmäßigen Abständen sollten Sie:
– Überprüfen Sie Ihre Anlageerfahrung und Ihr TSP-Guthaben.
– Bewerten Sie Ihren aktuellen Einkommensbedarf.
– Berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz und nehmen Sie alle erforderlichen Änderungen an Ihrer Asset Allocation vor.