Sådan bliver du en IFA
hvis du vil forfølge en karriere inden for økonomi, er der flere ruter, du kan tage, såsom at vælge at specialisere dig i realkreditlån, pensioner eller en række andre økonomiske problemer, som klienter har brug for professionel hjælp til. Men hvis du ikke ønsker at vælge kun et felt inden for finansiering at specialisere sig i og foretrækker at operere med friheden til at give kunderne uvildig økonomisk rådgivning uden at være bundet til en enkelt udbyder, kan det være det ideelle job at arbejde som uafhængig finansiel rådgiver (IFA).
i denne blog ser vi på, hvad en IFA er, hvordan den adskiller sig fra andre roller inden for finansverdenen, og hvordan du selv kunne træne til at blive en IFA.
Hvad er en IFA?
den primære opgave for en finansiel rådgiver er at tilbyde professionel og informeret vejledning til klienter om en række forskellige spørgsmål såsom opsparing, pensionering, realkreditlån, redundans, arv, skilsmisse og økonomisk familieplanlægning. Det er dog muligt at arbejde som finansiel rådgiver i to forskellige former: at fungere som uafhængig finansiel rådgiver eller som begrænset finansiel rådgiver.
du tror måske, at forskellen mellem disse to typer roller er kompliceret, men det er faktisk relativt simpelt. Mens begrænsede finansielle rådgivere er begrænset til udelukkende at levere produkter fra den virksomhed, de arbejder for, og ofte kun får mulighed for at tilbyde rådgivning om specifikke finansieringsområder, en IFA er i stand til at tilbyde en langt mere omfattende vifte af muligheder og kan yde support på en række forskellige områder inden for finansiering.
forskellige faktorer kan spille en rolle i din beslutning om at arbejde som begrænset eller uafhængig finansiel rådgiver, men det påvirkes ofte af, hvor du arbejder. For eksempel, hvis du arbejdede i en bank eller et bygningsselskab, ville du være begrænset til kun at levere produkter fra det specifikke firma, du arbejder på vegne af, og du kan være begrænset af den specifikke rolle, du er i, f.eks. At fungere som en uafhængig finansiel rådgiver, der arbejder freelance eller inden for et advokatfirma, ville være anderledes end dette, da du ville være i stand til at se på enhver mulighed på markedet uden at læne dig mod en bestemt udbyder.
Hvordan bliver du en IFA?
for at blive en IFA skal du først gennemføre et niveau 4-eksamensbevis for finansielle rådgivere (DipFA). Denne kvalifikation består af to enheder, hvor den første er baseret på etik for regulering af finansielle tjenester og den anden med fokus på avanceret økonomisk rådgivning. Vurdering for DipFA er baseret på en blanding af kurser og både skriftlige og multiple choice eksamener.
efter afslutningen af DipFA-kvalifikationen vil du være i stand til at ansøge om en erklæring om Professionel status (SPS) fra et godkendt organ. SPS er et krav for at arbejde som IFA, men efter godkendelse kan du starte din karriere ved at ansøge om roller i et advokatfirma eller vælge at arbejde freelance.